خلال عطلة نهاية الأسبوع الأولى من شهر يوليو ، واجه مشروع التكامل الأكثر طموحًا وشحذًا في تاريخ دويتشه بنك عقبات غير متوقعة.
داخل أحد مباني المقرض في فرانكفورت ، كان فريق قوامه 200 فرد من المصرفيين والمتخصصين في تكنولوجيا المعلومات يتسابقون لإكمال 2833 مهمة مطلوبة لنقل البيانات المتبقية من عملاء المقرض الألماني Postbank البالغ عددهم 12 مليونًا إلى أنظمة الكمبيوتر في دويتشه.
كان السباق التكنولوجي تتويجًا لجهودها الأخيرة لدمج Postbank ، وهو مقرض تجزئة استحوذ على حصة فيه لأول مرة خلال الأزمة المالية العالمية قبل تولي السيطرة الكاملة في عام 2010.
من شأن عطلة نهاية أسبوع ناجحة أن تثير الآمال في رسم خط أقل من 13 عامًا من المحاولات المترددة والفاشلة لإنجاح صفقة Postbank ؛ أدى الفشل إلى المخاطرة بتوقف عمليات Postbank.
كما تم التدرب على الخطة الدقيقة عدة مرات في الأشهر السابقة ، فتح أحد أعضاء الفريق المطمئن غسالة الصحون في منتصف الدورة ، حيث أدى البخار المتسرب إلى إطلاق كاشف الدخان وإجبار المبنى على إخلاء المبنى. تم إهدار الدقائق الثمينة قبل أن يعطي رجال الإطفاء كل شيء.
قال كارل فون روهر ، عضو مجلس الإدارة التنفيذي لشركة Deutsche والمسؤول عن عملية الدمج: “كانت فكرتي الأولى هي:” هذا لا يمكن أن يكون صحيحًا “.
نظرًا للمخاطر ، كان إنذار فون رور مفهومًا. منذ عام 2010 ، تدير Deutsche منصتين لتكنولوجيا المعلومات: واحدة لأعمال التجزئة الخاصة بها والأخرى لعلامتها التجارية Postbank.
كان الأمر أشبه بامتلاك بنكين في بنك واحد. وقال لارس ستوي ، رئيس قسم الخدمات المصرفية للأفراد في دويتشه في ألمانيا ، لصحيفة فاينانشيال تايمز ، التي حصلت على إمكانية الوصول إلى سباق تكنولوجيا المعلومات الأخير في وقت سابق من هذا الشهر ، “لقد ولّدت الأنظمة تكلفة مضاعفة”.
استعاد الفريق الوقت الضائع وأكمل ترحيل البيانات ، مما يعني أن عملاء التجزئة في دويتشه البالغ عددهم 19 مليونًا كانوا جميعًا على نفس المنصة التقنية للمرة الأولى عندما فتحت فروعها يوم الاثنين التالي.
يفتح نقل بيانات العملاء الباب أمام احتمالية تحول Postbank إلى أحد الأصول للرئيس التنفيذي لشركة Deutsche Christian Swift ، الذي عرض عمليات البيع بالتجزئة على المستثمرين كوسيلة لتقليص اعتماد البنك على أعمال تداول السندات التي غالبًا ما تكون متقطعة وكثيفة رأس المال.
لكن هذا سيتطلب من المساهمين استعادة الثقة في عملية استحواذ أصبحت دراسة حالة عن مدى تكلفة أخطاء تقنية المعلومات الفادحة وجهود التكامل المعيبة.
أدارت الخياطة عمليات البيع بالتجزئة في دويتشه بين عامي 2015 و 2018 ، ولكن قبل فترة طويلة من توليه زمام الأمور ، بدأ الأساس المنطقي الأولي لشركة دويتشه لشراء Postbank ، الذي تأسس في عام 1909 ، في الانهيار.
بينما شجعت برلين اهتمامها بـ Postbank ، باعت شركة Deutsche الصفقة للمساهمين بمنطق يبدو مقنعًا: ستوفر ودائع التجزئة الكبيرة في Postbank تمويلًا رخيصًا لمؤسسة لديها طموحات عالمية لبنكها الاستثماري.
مع ذلك ، لمدة عقد تقريبًا بعد أن بدأت دويتشه في بناء حصتها في Postbank ، أصر المنظم المالي الألماني على فرض قيود على ودائع الأخير.
بين عامي 2010 و 2015 ، أهدرت شركة Deutsche مليار يورو على أول جهد كبير لتكامل تكنولوجيا المعلومات ، أطلق عليه اسم “ماجلان”. ساعد الإخفاق الكبير في إقناع شركة Deutsche بطرح Postbank للبيع في عام 2015 ، قبل أن يؤدي البحث غير المثمر عن مشترٍ إلى قرار باستيعاب الشركة بالكامل.
تهدف جهود التكامل المتجددة التي أطلق عليها اسم “الوحدة” في عام 2017 إلى التخلص من أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بـ Postbank مع توفير 900 مليون يورو في التكاليف السنوية وإيرادات إضافية بحلول عام 2022. ولم ينج أي من الهدفين.
“استغرق تكامل العمليات والهياكل (المؤسسية) وقتًا طويلاً. كان يجب أن نبدأ العمل على هذا قبل ذلك بكثير ، “أقر أحد كبار المديرين.
حتى عام 2018 ، تعثرت جهودها أيضًا بسبب الهيكل المعقد الذي كان فيه بنك التجزئة الألماني التابع لـ Deutsche و Postbank والمجموعة الأوسع نطاقاً ثلاثة كيانات قانونية مستقلة من الناحية النظرية مع مجالس إدارتها الخاصة التي يحتاج كل منها إلى الموافقة على القرارات.
تستهدف Deutsche الآن توفير 300 مليون يورو في التكاليف بحلول عام 2025 في أحدث نسخة من Project Unity. إن المخاطر كبيرة بالنسبة لشركة سوينج ، التي وعدت بزيادة الإيرادات في تجارة التجزئة للبنك بنسبة تتراوح بين 4 في المائة و 5 في المائة سنويًا.
سيكون هذا خروجًا جذريًا عن أدائه الأخير ، حيث حقق القسم عوائد سلبية على حقوق المساهمين الملموسة في أربعة من السنوات الست الماضية.
فشلت تجارة التجزئة الباهتة في تحفيز سعر سهم دويتشه ، الذي انخفض بنسبة 20 في المائة تحت سوينج ويتداول البنك الآن عند 0.36 مرة فقط من قيمته الدفترية.
ليس المساهمون وحدهم هم من يحتاجون إلى الإقناع بإمكانية إعادة تأهيل عملية الاستحواذ المشؤومة. على الرغم من النشوة بين المديرين التنفيذيين لأن الترحيل النهائي للبيانات سار كما هو مخطط له ، فإن ثقة عملاء Postbank البالغ عددهم 12 مليونًا بحاجة إلى إعادة البناء بعد سلسلة من الحوادث المؤسفة.
في كانون الثاني (يناير) ، بعد انتقال البيانات في وقت سابق ، تعرضت عمليات Postbank عبر الإنترنت لانقطاعات لعدة أيام. عانى العديد من العملاء من استخدام تطبيق جوّال جديد ، وكانت مراكز الاتصال غارقة في المياه وغمرت وسائل التواصل الاجتماعي بالتعليقات اللاذعة. “فوضى تكنولوجيا المعلومات في Postbank” ، هزت صحيفة بيلد ، أكبر صحيفة شعبية في ألمانيا.
ونتيجة لذلك ، زادت شركة Deutsche من دعم العملاء وأبرزت بشكل أكثر وضوحًا عطلة نهاية أسبوع أخرى لترحيل البيانات في أبريل والأخيرة في وقت سابق من هذا الشهر ، مما ساعد على تجنب موجة أخرى من الانتقادات.
في إشارة إلى تعقيد المهمة ، يصر ستيفان بيشكي ، الرئيس المشارك لمشروع الوحدة ، على أن عمليات الترحيل التي بلغت ذروتها هذا الشهر قد تكشفت دون عقبات كبيرة. في المجموع ، تم استخراج أكثر من 100 مليار مجموعة بيانات تتعلق بـ 12 مليون عميل من تكنولوجيا المعلومات في Postbank ، وتحويلها إلى تنسيق يمكن أن تستوعبه أنظمة Deutsche ثم نقلها.
قال بيسكه: “كنا بحاجة إلى التأكد من أننا لم نفقد جزءًا واحدًا من البيانات – كانت هذه هي النقطة الأكثر أهمية”.
تم وضع الأساس في الوقت الذي ضرب فيه جائحة الفيروس التاجي أوروبا في ربيع عام 2020 ، عندما قام أكثر من 1000 موظف خلال الـ 18 شهرًا التالية بتحليل بيانات Postbank ، وعملوا على كيفية تحريكها واكتشاف التعقيدات.
نشأ أحدها من حقيقة أن بعض عملاء Postbank ما زالوا مدرجين خطأً كمقيمين في الدول البائدة مثل تشيكوسلوفاكيا أو يوغوسلافيا ، وهي تسميات رفضتها أنظمة دويتشه. قال كارستن روش ، الذي أدار مشروع الوحدة جنبًا إلى جنب مع Peschke: “في مثل هذا المشروع ، لا يتعين عليك فقط التعامل مع عقود من البيانات والتاريخ ، ولكن أيضًا مع البيانات غير المرغوب فيها”.
قال روش ، الذي قاد أيضًا مشروع ماجلان ، إنه تم تعلم الدروس من هذا الفشل الذي حاول تصميم بنية جديدة لتكنولوجيا المعلومات لكل من Deutsche و Postbank. “خلال الثمانية عشر شهرًا الأولى خلال فترة ماجلان ، كتبنا ورقة مفاهيم واحدة فقط بعد الاختبار التالي وقمنا ببناء أنظمة الاختبار للحسابات الجارية. لم يتم تنفيذ أي من ذلك ، “قال روش.
هذه المرة كان دويتشه أكثر وحشية وأقل طموحًا على حد سواء ، حيث قرر نقل جميع بيانات Postbank إلى نظام تكنولوجيا المعلومات الحالي الخاص به مع حذف كل شيء مرتبط بـ Postbank – باستثناء العلامة التجارية والفروع.
قال فون رور: “كان هذا قرارًا صعبًا أدى في البداية إلى شك داخلي ومعارضة” ، مضيفًا أنه من الضروري تحقيق أهداف خفض التكاليف.
على الرغم من النجاح الذي تحقق هذا الشهر ، إلا أن عملية رسم خط في إطار تكنولوجيا المعلومات في Postbank لم تنته بعد. بينما لم تعد قيد الاستخدام اليومي ، ستظل بعض الأنظمة نشطة حتى العام المقبل حيث تحتاج بيانات المعاملات التاريخية إلى الأرشفة.
أوضح Peschke: “على سبيل المثال ، بالنسبة للحسابات الجارية ، نحن ملزمون بالحفاظ على سجل المعاملات لأكثر من 10 سنوات”.
بينما تستعد شركة دويتشه لإصدار نتائجها للربع الثاني هذا الأسبوع ، يمكن أن تتوقع شركة سوينج تساؤلات حول ما إذا كان بنك التجزئة يمكنه تغيير أدائه.
قال كلاوديو دي سانكتيس ، الذي سيخلف فون رور كعضو مجلس إدارة تنفيذي مسؤول عن الخدمات المصرفية للأفراد في أكتوبر ، إنه يمكن إجراء مزيد من التحسينات على تقنية المعلومات “حتى بعد الانتهاء بنجاح من مشروع الوحدة”.
ولكن ، في الوقت الحالي ، هناك بعض الأخبار الجيدة النادرة بشأن علاقتها المضطربة مع Postbank.
قال ستوي ، رئيس الخدمات المصرفية للأفراد الألمانية: “كان هذا استنزافًا هائلاً للمؤسسة بأكملها ، ولم يكن دائمًا رائعًا لعملائنا”. بينما أصر على أن التكامل سيكون “حاسمًا في تحولنا” ، اعترف أيضًا “لن أصبح معجبًا كبيرًا بعمليات ترحيل تكنولوجيا المعلومات”.
