احصل على تحديثات مجانية لبنوك المملكة المتحدة
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث بنوك المملكة المتحدة أخبار كل صباح.
وقال إن بنك مونزو عبر الإنترنت رفض السماح للمستشار البريطاني جيريمي هانت بفتح حساب العام الماضي ، موضحًا ما يعتبره التدقيق المفرط الذي يتعين على البنوك تنفيذه على الأشخاص في الحياة العامة.
دعم هانت مراجعة ذات أولوية من قبل سلطة السلوك المالي لنظام “الأشخاص المكشوفين سياسيًا” (PEPs) – وهي مجموعة من القواعد المصممة لمكافحة الفساد والرشوة للموظفين العموميين.
في مقابلة مع Financial Times مؤخرًا ، قالت المستشارة: “نريد تشجيع الناس على الانخراط في الحياة العامة.
“إذا كان ثمن الدخول في الحياة العامة هو أنك تجد صعوبة فعلاً في إنشاء حساب مصرفي ، فنحن بحاجة إلى التأكد من إزالة الحواجز حيثما أمكن ذلك. أعتقد أن هذا هو سبب رفضي من قبل مونزو للحصول على حساب العام الماضي “.
الأشخاص السياسيون السياسيون هم أفراد في جميع أنحاء العالم لديهم “وظائف عامة بارزة” والذين قد يسيئون استخدام مناصبهم لتحقيق مكاسب خاصة واستخدام النظام المالي لغسل العائدات.
بموجب القانون ، يتعين على البنوك إجراء فحص دقيق للأشخاص السياسيين السياسيين ، وكذلك عائلاتهم وشركائهم المقربين ، وغالبًا ما يكون ذلك بتكلفة كبيرة للبنك المعني.
تصدرت القضية عناوين الصحف هذا الشهر بعد أن ادعى نايجل فاراج ، الزعيم السابق لحزب بريكست ، أن نظام السياسيين السياسيين ربما يكون السبب وراء قرار بنك النخبة Coutts إغلاق حسابه المصرفي القديم.
على الرغم من أن مصادر قريبة من القضية قالت إن Farage لم يعد يفي بمعايير الاحتفاظ بحساب في البنك ، إلا أن MEP السابق أخبر FT أن تسعة بنوك أخرى رفضت لاحقًا طلباته لفتح حساب.
قال هانت المؤيد لأوروبا إنه وجد نفسه بشكل غير عادي في نفس قارب فاراج. قالت المستشارة: “أنا شخصية مكشوفة سياسياً”.
كتب أندرو جريفيث ، وزير المدينة ، إلى FCA الأسبوع الماضي يطلب من المنظم إعطاء الأولوية لمراجعته لنظام PEPs ، قائلاً: “قد تفشل بعض المؤسسات المالية في تحقيق التوازن الصحيح لاتباع نهج متناسب بناءً على تقييم دقيق للمخاطر “.
وقال إنه على الرغم من إدراكه لأهمية معالجة غسيل الأموال ، إلا أنه “من الضروري تحقيق توازن مناسب”.
ينشئ قانون الخدمات والأسواق المالية الجديد تمييزًا بين نظام اللمسة الأخف الذي يجب تطبيقه على الأشخاص السياسيين السياسيين المحليين والشيكات الأكثر صرامة لأولئك من الخارج.
في وقت سابق من هذا العام ، صب هانت المديح على مونزو ، مسامحًا على ما يبدو البنك البريطاني لرفض طلبه للحصول على حساب. قال: “لدينا مونزو وريفولوت ، أمثلة مشرقة من قطاع التكنولوجيا المالية الذي يتفوق على العالم”.
قال مونزو يوم الأحد: “نحن لا نعلق على طلب أي شخص للحصول على منتج Monzo أو قرارات الأهلية “.
