افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
هددت هيئة الرقابة المالية الألمانية بفرض غرامة على دويتشه بنك بعد فشل البنك في إصلاح العيوب في ضوابط مكافحة غسيل الأموال، في أحدث انتكاسة للرئيس التنفيذي كريستيان سوينج.
وعد سوينج بوضع حد لإرث دويتشه بنك طويل الأمد من أوجه القصور في السيطرة وفضائح سوء السلوك بعد أن أصبح رئيسًا تنفيذيًا في أوائل عام 2018، حيث خصص أكثر من ملياري يورو لتحسين أنظمة الرقابة الداخلية.
مع ذلك، أقر البنك يوم الخميس بأن التحسينات على أنظمة مراقبة المعاملات التي طالبت بها هيئة الرقابة المالية الاتحادية “اكتملت جزئيا” فقط.
فرض الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي غرامة قدرها 186 مليون دولار على دويتشه بنك العام الماضي بسبب “فشل مادي” في إصلاح “الممارسات المصرفية غير الآمنة وغير السليمة” التي وعد البنك بحلها منذ عام 2015. وفي عام 2022، وضع مجلس الإشراف حدًا أقصى لمكافأة سوينج، إلى جانب مع تسعة أعضاء آخرين في مجلس الإدارة، بسبب التأخير في تحسين الضوابط الداخلية.
وقالت هيئة الرقابة المالية الاتحادية يوم الخميس إنها مددت ولاية مراقبها الخاص، الذي تم إرساله في أواخر عام 2018، حتى أكتوبر 2024. وكان من المقرر أن تنتهي ولاية المراقب هذا الربيع.
وقالت الهيئة الرقابية: “أمرت BaFin باتخاذ تدابير محددة لتحسين أنظمة تكنولوجيا المعلومات المستخدمة لمراقبة المعاملات”.
وسيتعين على دويتشه أن يدفع غرامة إذا فات الموعد النهائي. وفي أواخر عام 2023، أرسلت هيئة الرقابة المالية الاتحادية مراقبًا خاصًا ثانيًا للإشراف على وحدة الخدمات المصرفية للأفراد في دويتشه الألمانية، والتي غمرتها شكاوى العملاء بعد تحديث فاشل لتكنولوجيا المعلومات في الصيف الماضي.
وهذه هي المرة الثانية خلال أقل من عامين التي تهدد فيها هيئة الرقابة المالية الاتحادية دويتشه بنك بغرامات بسبب ضوابطه المعيبة.
آخر مرة هددت فيها الهيئة التنظيمية أكبر بنك في ألمانيا في أواخر عام 2022، عندما تأخرت عن الجدول الزمني لإصلاح العيوب في ضوابط معرفة عميلك. وقال أشخاص مطلعون على الأمر إن مشكلات “اعرف عميلك” قد تم حلها منذ ذلك الحين وتجنب دويتشه الغرامات.
وقال دويتشه بنك في بيان إنه لم تكن هناك “نتائج جديدة” في التوبيخ الأخير لهيئة الرقابة المالية الاتحادية وأكد أنه “سيواصل التعاون الكامل مع هيئة الرقابة المالية الاتحادية واستثمار الموارد اللازمة” للوفاء بالموعد النهائي.
