احصل على تحديثات مجانية لإدارة الثروات
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث إدارة الثروة أخبار كل صباح.
أنيربان بوس هو الرئيس التنفيذي للخدمات المالية ، APAC في Capgemini
أدت سلسلة من الاضطرابات الأخيرة إلى إبقاء المديرين التنفيذيين لإدارة الثروات على أهبة الاستعداد – الأزمات الجيوسياسية ، والتضخم ، وتذبذب الإنفاق الاستهلاكي ، والأسواق المالية غير المؤكدة ، وارتفاع الودائع النقدية ، مدفوعًا جزئيًا بزيادة أسعار الفائدة. ولكن بعيدًا عن الرياح السياسية والاقتصادية المعاكسة الحالية ، تتغير الصناعة أيضًا من خلال الابتكار وزيادة الاستثمار في تكنولوجيا المعلومات.
أحدث جائحة Covid-19 وآثاره المتتالية ثورة في كيفية ممارسة الأعمال التجارية. علاوة على ذلك ، يتعين على الشركات التعامل مع عملية نقل ثروة كبيرة عبر الأجيال ، حيث يتم نقل الثروات من جيل طفرة المواليد إلى جيل الألفية. هؤلاء العملاء الشباب معتادون على تجربة المستهلك الرقمية كطريقة أساسية للحياة.
ولكن ، في حين أن عددًا قليلاً من شركات إدارة الثروات الرائجة تمضي بحذر في رحلات التحول الرقمي ، وتتطلع إلى اغتنام أي فرص ، فإن معظم الشركات لم تجد طريقها بعد.
لا يزال يتعين علينا أن نرى الصناعة تحقق التوازن الصحيح في تطوير القدرات التكنولوجية للمنافسة في بيئة ما بعد الوباء. لا تزال العديد من الشركات الرائدة تقيم ممارساتها ، وتزيد من قوة العمل لديها وتستكشف شرائح العملاء الجديدة المحتملة. وأثناء قيامهم بذلك ، فإنهم يعملون بجد للتغلب على الحواجز التي تفرضها العمليات التجارية غير الكافية عبر سلسلة القيمة.
الشركات ليس لديها خيار سوى المضي قدما. كما نقول في تقرير الثروة العالمية لعام 2023 الصادر عن Capgemini ، فإن التحول الرقمي يغير قواعد اللعبة بالنسبة لشركات إدارة الثروات – فهو إما أن يؤدي إلى نجاح أعمالهم أو فشلها.
في غضون ذلك ، عانى عملاؤهم من أصحاب الثراء الفاحش من انخفاض للمرة الأولى منذ أكثر من 10 سنوات: فقد انخفضت ثروتهم العالمية مجتمعة بنسبة 3.6 في المائة في عام 2022 ، بينما انخفض عدد سكانهم بنسبة 3.3 في المائة إلى 21.7 مليون نسمة.
ليس من المستغرب أن يلقي الكثير باللوم على مديري ثرواتهم. يُظهر الاستطلاع الذي أجريناه أن واحدًا فقط من كل أثنين راضيًا عن نقاط الاتصال التي تقدمها إدارة الثروات ، مثل الاجتماعات وجهًا لوجه أو تطبيق الهاتف المحمول أو موقع الويب.
الأثرياء يريدون أكثر مما تقدمه الشركات حاليا. مع ازدياد قوة الرياح المعاكسة للاقتصاد الكلي ، يكون الحفاظ على الثروة في مقدمة أولويات العملاء الذين يتطلعون إلى مستشاريهم الماليين للحصول على التوجيه.
تحتاج الصناعة إلى الشعور بالراحة مع هذه المستويات من عدم اليقين وتقديم قيمة لعملائها في شكل مشاركة في الوقت الفعلي وتجربة تتمحور حول العميل.
يكمن أساس هذه القيمة المضافة في طريقة تجهيز الشركات لموظفيها. وبالتالي فإن إنتاجية المستشار المالي هي أهم جزء في اللغز. بالحديث إلى العديد من قادة الأعمال في الصناعة ، يمكنني أن أخبرك أن النية موجودة ، لكن وتيرة التحول يجب أن تكون أكثر جرأة.
يقضي المستشارون الماليون حاليًا ثلثي وقتهم في الأنشطة غير الأساسية ، مما يترك وقتًا غير كافٍ للتفاعلات التي يقدّرها العملاء أكثر.
نحن نشهد تحركًا نحو شركات إدارة الثروات من خلال تمكين مستشاريها بأحدث الأدوات الرقمية التي تواجه العملاء ، والوصول إلى الخبراء والأدوات لأتمتة المهام الروتينية. هذه كلها خطوات في الاتجاه الصحيح.
للمضي قدمًا ، يجب على مديري العلاقات تعبئة مواردهم وتقديم الخبراء ذوي الصلة في مراحل محددة من حياة العميل ، مثل التخطيط العقاري. ولتحقيق ذلك ، يمكن لشركات إدارة الثروات أن تقدم للعملاء محطة عمل رقمية متكاملة – واجهة متكاملة للوصول إلى الميزات المتباينة والجمع بينها وتقديم خدمة فائقة.
على سبيل المثال ، قامت شركة Indosuez Wealth Management التي تتخذ من باريس مقراً لها بربط الإدارات المنفصلة على منصة واحدة مما قلل الوقت الذي يقضيه العملاء في الخدمة بنسبة 90 في المائة: من متوسط الصناعة لمدة 14 يومًا إلى الإعداد في نفس اليوم. كما ساعدهم أيضًا على تحسين كفاءة العمليات المعقدة بنسبة 70 في المائة وعزز إنتاجية مدير العلاقات من خلال إلغاء المهام الإدارية.
احتلت الاستدامة مكان الصدارة أيضًا ، مع اهتمام العملاء بمتابعة الأهداف البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في استثماراتهم. تماشياً مع واجبها الائتماني لرعاية مصالح العملاء الفضلى ، تقوم بعض الشركات ببناء مراكز بيانات ESG مركزية كأساس لجمع البيانات والأدوات التحليلية لتوفير رؤى قابلة للتنفيذ.
سيمكن ذلك هذه الشركات من التصديق على الاستثمارات وإنشاء رؤى قابلة للتنفيذ. يُظهر استطلاعنا أن 63 في المائة من فاحشي الثراء يرغبون في الحصول على درجات موثوقة وقابلة للتتبع بشأن البيئة والمجتمع والحوكمة لأصولهم ، ويطالب 40 في المائة من المستشارين الماليين بمزيد من البيانات لفهم تأثير ESG. مع مرور الوقت وقصر الصبر ، سيصبح هذا قريبًا معيارًا للصناعة.
لا يمكن لشركة أن تصبح رائدة رقمية في هذه الصناعة وأن تجني ثمار الاستثمارات التكنولوجية بين عشية وضحاها. يتطلب تعظيم المكافآت من جهود التحول الرقمي من الشركات الاستفادة من النظم البيئية التجارية ، وبناء الذكاء الاصطناعي وأدوات التعلم الآلي ، وأتمتة العمليات عبر سلسلة القيمة. يمكن للشركات التي تدير هذا أن تحول نموذج أعمالها على الأرجح من علاقات المعاملات إلى شراكات الحياة المالية. بالنسبة لشركات إدارة الثروات ، فهذه وصفة لعملاء أكثر رضا ، ومعدلات احتفاظ أعلى ونمو مستدام.
تابع Anirban على Twitter تضمين التغريدة
هذه المقالة جزء من FT Wealth، وهو قسم يوفر تغطية متعمقة للأعمال الخيرية ورجال الأعمال والمكاتب العائلية ، فضلاً عن الاستثمار البديل والتأثير
