فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
كشفت HSBC عن هدف توفير 300 مليون دولار هذا العام وخفض 1.5 مليار دولار من قاعدة التكلفة السنوية بحلول نهاية العام المقبل ، حيث قام بتفصيل تأثير الرئيس التنفيذي لجورج إلهيدري للمرة الأولى.
قال البنك يوم الأربعاء إنه سيهدف إلى إعادة نشر حوالي 1.5 مليار دولار من “الأنشطة غير الاستراتيجية” إلى المناطق التي كان لها ميزة تنافسية. توقعت أن تؤدي أفعالها إلى 1.8 مليار دولار في التكاليف المقدمة ، بما في ذلك Severance ، في عامي 2025 و 2026.
أعطت HSBC الأرقام في تقرير أرباح العام بأكمله ، والذي أظهر ربحًا قبل الضريبة قدره 2.3 مليار دولار في الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام الماضي ، بزيادة 1.3 مليار دولار على رقم العام الماضي.
منذ أن أصبح الرئيس التنفيذي في سبتمبر ، شرعت Elhedery في إعادة هيكلة مثيرة للبنك الذي يتخذ من المملكة المتحدة مقراً له. تتضمن التغييرات إعادة رسم عمليات HSBC في الوحدات “الشرقية” و “الغربية” ، وإغلاق الأجزاء الرئيسية من أعمالها المصرفية الاستثمارية ودمج اثنين من وحداتها الرئيسية الثلاث. في هذه العملية ، يتم تحطيم طبقة باهظة الثمن من كبار المصرفيين.
“لقد وضعت فريقًا أصغر من القادة الموهوبين بشكل استثنائي يقودهم عقلية موجهة نحو النمو والتركيز الثابت على إدارة تكاليفنا ورأس المال بشكل ديناميكي. . . وقال إلهيديري: “نتطلع إلى المستقبل بثقة ووضوح الهدف”.
ارتفعت أسهم HSBC المدرجة في هونغ كونغ بنسبة 1.3 في المائة يوم الأربعاء ، ولكن منذ ذلك الحين ، ارتفعت المكاسب بنسبة 0.7 في المائة.
حدد التقرير حزمة دفع مقترحة تصل قيمتها إلى 15.3 مليون جنيه إسترليني لـ Elhedery ، والتي قد ترتفع إلى 19.8 مليون جنيه إسترليني إذا قفز سعر سهم البنك بنسبة 50 في المائة. احتفظ البنك بالقيمة الإجمالية لمجموعة المكافآت الخاصة به بثبات عند 3.8 مليار دولار لمدة 2024.
انخفض عدد الموظفين المكافئين بدوام كامل بأكثر من 9500 العام الماضي إلى 211،304 ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى بيع وحدات HSBC ، بما في ذلك في كندا وفرنسا والأرجنتين.
ارتفع ربح ما قبل الضريبة للعام إلى ديسمبر 6.6 في المائة إلى 32.3 مليار دولار ، متغلبًا على تقديرات المحللين البالغة 31.7 مليار دولار.
كشفت HSBC النقاب عن توزيع أرباح مؤقتة من 36 سنتًا للسهم ، وأصلت إجمالي 2024 إلى 87 سنتًا ، وقالت إنها خططت لإعادة شراء سهم 2 مليار دولار ، وهي أحدث سلسلة في السنوات الأخيرة.
ارتفعت التكاليف بنسبة 3 في المائة إلى 33 مليار دولار ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى التضخم والاستثمار في التكنولوجيا.
انخفض هامش الفائدة الصافي ، وهو مقياس حاسم لربحية الإقراض ، بمقدار 10 نقاط أساس إلى 1.56 في المائة.
الهامش – الفرق بين الفائدة التي يتلقاها البنك من تقديم القروض والمعدل الذي يدفعه للمودعين – ارتفع إلى جانب أسعار الفائدة في السنوات الأخيرة ولكنه بدأ في الانخفاض العام الماضي ، وهي علامة على أن الدعم من ارتفاع أسعار الفائدة قد تم إيقافه.
وهذا يضع البنك تحت الضغط لخفض التكاليف وزيادة الدخل في المناطق الأقل اعتمادًا على معدلات أعلى. بلغ صافي إيرادات الفوائد ، التي تمثل أكثر من نصف إيراداتها ، 32.7 مليار دولار للسنة كاملة ، بانخفاض عن 35.8 مليار دولار قبل عام.
أبلغ البنك عن 4.6 مليار دولار في قروض عقارية تجارية متخلف عن سدادها للمقترضين في هونغ كونغ ، باستثناء التعرض لمن في البر الرئيسي للصين. ارتفع الرقم ما يقرب من ثمانية أضعاف من 576 مليون دولار في العام السابق ، حيث يكافح سوق العقارات في الإقليم. تضمنت قروض هونغ كونغ ذات الائتمان الائتماني 14 في المائة من إجمالي الإقراض العقاري التجاري في HSBC في الإقليم و 6.3 في المائة من إقراض العقارات التجارية على مستوى العالم.
لقد حقق 3.4 مليار دولار في أحكام القروض السيئة ، أكثر من 3.1 مليار دولار التي توقعها المحللون ، حيث استعد للخسائر المرتبطة جزئياً بمتابعة الممتلكات الصينية والصينية.
أبلغ البنك عن ما يزيد قليلاً عن مليار دولار في إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2024 ، وهو جزء صغير من إجمالي إيراداته البالغة 65.9 مليار دولار. قالت HSBC في الشهر الماضي إنها كانت تغلق عمليات الاندماج والاستحواذات الاستشارية وشركات أسواق رأس المال الأسهم خارج آسيا والشرق الأوسط.
كان عائدها على الأسهم الملموسة ، وهو مقياس للربحية ، 14.6 في المائة ، تمشيا مع رقم العام السابق.
