قال وارن بافيت إنه كان من الممكن أن تكون هناك عواقب “كارثية” إذا لم يؤمن المنظمون الأمريكيون الودائع في بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر ، حيث أن إخفاقاتهم قد تؤدي إلى اندلاع موجة من المقرضين في جميع أنحاء البلاد.
“على الرغم من أن حد FDIC (المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع) هو 250 ألف دولار. . . قال الرئيس التنفيذي لشركة Berkshire Hathaway لعشرات الآلاف من المساهمين المجتمعين في وسط مدينة أوماها لحضور الاجتماع السنوي للشركة في.يوم السبت.
وتأتي هذه التعليقات في أعقاب سلسلة من حالات فشل البنوك في الولايات المتحدة والتي أثارت الجدل حول تدخل الحكومة الفيدرالية ، والتي ضمنت الودائع في كل من SVB و Signature Bank فوق مستوى 250.000 دولار الذي يغطيه التأمين الفيدرالي.
كان المنظمون قادرين على تجاوز هذا الحد من خلال تصنيف كلاهما على أنهما مخاطر نظامية. في حين تأرجحت أسهم البنوك الإقليمية بشكل كبير في جلسات التداول الأخيرة ، فقد هدأ المودعون إلى حد ما من خلال الضمان الضمني بأن الحكومة ستتدخل في الأزمة.
لا أستطيع أن أتخيل أي شخص في الإدارة أو الكونجرس أو الاحتياطي الفيدرالي. . . قائلاً إنني أود أن أكون الشخص الذي سيظهر على التلفزيون غدًا وأشرح للجمهور الأمريكي سبب احتفاظنا بمبلغ 250 ألف دولار فقط مؤمنًا “، أضاف بافيت. “سيبدأ الجري على كل بنك.”
تم الضغط على بيركشاير بشأن حالة النظام المصرفي ، حيث أخبر بافيت قناة CNBC الشهر الماضي أن البلاد لم تنته “من إخفاقات البنوك ، لكن المودعين لم يمروا بأزمة”.
كانت المجموعة المترامية الأطراف من الصناعات إلى التأمين قد استخدمت في السابق ميزانيتها العمومية ، والتي شبهها بافيت بالحصن ، للاستثمار في المؤسسات المالية المتعثرة. استثمرت Berkshire في كل من Goldman Sachs و Bank of America أثناء الأزمة المالية.
ومع ذلك ، لم تتدخل حتى الآن خلال الأزمة الحالية. لاحظ المستثمرون أن محفظة Berkshire لديها بالفعل مناصب في عدد من المؤسسات المالية الكبيرة.
أخبر مستشارو فيرست ريبابليك ، التي بيعت هذا الشهر إلى جي بي مورجان تشيس في صفقة نظمها المنظمون الأمريكيون ، صحيفة فاينانشيال تايمز أن استثمار بيركشاير في البنك كان يُنظر إليه على أنه حل غير مرجح.
كان هذا بسبب رحلة الإيداع السريع التي كانت تعاني منها فيرست ريبابليك. يعتقد المستشارون أن البنك سيحرق مليارات الدولارات من ضخ رأس المال إذا لم يكن استثمار بيركشاير كافياً لتعزيز الثقة.
قال بافيت إن قدرة المودعين على نقل الأموال بسرعة من البنك جعلت بيركشاير أكثر “حذراً” مما كانت عليه في الأزمات المالية السابقة. وحذر: “الخوف معدي”.
وأضاف أن الشعب الأمريكي “مرتبك على الأرجح بشأن البنوك أكثر من أي وقت مضى وهذا له عواقب”.
“أنت لا تعرف ما حدث لارتفاع الودائع على الإطلاق. . . وهذا يغير كل شيء. يمكنك الجري في بضع ثوانٍ “.
وقالت شركة أوراكل أوف أوماها ، إن بعض المشكلات في النظام المصرفي يمكن أن يراها أي شخص يرغب في الغوص في التقارير السنوية للبنوك التي فشلت بالفعل ، مشيرًا إلى الرهون العقارية الضخمة التي كتبتها شركة First Republic بأسعار فائدة منخفضة .
ألقى بنك الاحتياطي الفيدرالي باللوم على اللوائح الضعيفة خلال إدارة ترامب ، وكذلك إخفاقات المشرفين ، في عمليات إدارة المخاطر غير الكافية التي أدت في النهاية إلى زوال SVB.
وأضاف بافيت أنه بينما كانت بيركشاير على الهامش ، كان لديها رأس المال جاهزًا في حالة ظهور فرصة.
“نحتفظ بأموالنا نقدًا وأذون خزانة في بيركشاير. . . لأننا نريد أن نكون هناك إذا تعطل النظام المصرفي ولو مؤقتًا. “لا أعتقد أنه سيكون كذلك ، ولكن يمكن.”
قضى بافيت صباح يوم السبت في الإجابة على أسئلة المساهمين التي تطرقت إلى التخطيط العقاري ، والاستثمار في القيمة ، والعلاقات بين الولايات المتحدة والصين ، والأكثر أهمية من أي شيء آخر لأولئك الذين تم تجميعهم في مركز CHI الصحي في وسط مدينة أوماها ، الخلافة في بيركشاير.
أكد المستثمر البالغ من العمر 92 عامًا أن جريج أبيل ، نائب رئيس الشركة المكلف بإدارة جميع أعمالها خارج التأمين ، ظل خليفته المعين.
وأضاف: “الكل يتحدث عن مقاعد البدلاء التنفيذية ، وهذا كلام فارغ”. “ليس لدينا هذا العدد الكبير من الأشخاص الذين يمكنهم إدارة خمس من أكبر الشركات ذات الأصول الصافية وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً وجميع أنواع الأنشطة التجارية المتنوعة.”
كان أبيل مع الشركة لأكثر من عقدين من الزمن ، عندما استحوذت شركة Berkshire على شركة MidAmerican Energy في عام 2000. وفي عام 2018 ، تم ترقيته إلى منصب نائب الرئيس جنبًا إلى جنب مع Ajit Jain.
أضاف تشارلي مونجر ، الساعد الأيمن لبوفيت منذ فترة طويلة ونائب رئيس الشركة ، أن هناك سببًا واحدًا وراء تفوق بيركشاير في الأداء على التكتلات الكبيرة الأخرى.
قال: “نحن نغير المديرين بطريقة أقل تكرارًا مما يفعله الآخرون وهذا ساعدنا”.
