في انتهاك مذهل للثقة، يواجه الرئيس التنفيذي لبنك Heartland Tri-State Bank اتهامات بتنظيم عملية اختلاس بقيمة 47 مليون دولار. وقد ظهرت هذه القضية البارزة إلى النور بعد الكشف عن أن البنك لعب دورًا مركزيًا في مخطط متطور لذبح الخنازير، وفقًا لبيان صحفي صدر في 12 فبراير عن مكتب المدعي العام الأمريكي.
ما هي العقوبة التي سيعاقب بها الرئيس التنفيذي بنك هارتلاند تري ستيت وجه؟
تم اتهام شان هانز، الرئيس التنفيذي السابق لبنك هارتلاند تراي ستيت المنحل الآن، رسميًا بتهمة اختلاس أحد البنوك ويواجه عقوبة قصوى تصل إلى 30 عامًا في السجن.
واتُّهم هانز بالاحتيال على البنك من خلال سلسلة من التحويلات البرقية “لشراء عملة مشفرة لمصلحته الخاصة” بين مايو 2023 ويوليو 2023.
يُزعم أن الرئيس التنفيذي السابق كان هدفًا لعملية احتيال “ذبح الخنازير”، التي حددتها شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN) على أنها مخطط “يستثمر فيه الضحايا في فرص استثمار العملة الافتراضية المشروعة قبل أن يتم خداعهم وسلب أموالهم”.
“يشير المحتالون إلى الضحايا على أنهم “خنازير”، وقد يستخدمون هويات وهمية، وقناع العلاقات المحتملة، وقصص متقنة “لتسمين” الضحية للاعتقاد بأنهم في شراكات موثوقة قبل الاحتيال على الضحايا وأصولهم – “” “الذبح”، جاء ذلك في بيان صادر عن شبكة مكافحة الجرائم المالية.
لم يتم بعد الإعلان عن عملية احتيال “ذبح الخنازير” التي تورط فيها هانز.
تفاصيل عملية احتيال ذبح الخنازير
تم القبض على هانز بعد أن كشفت مراجعة تنظيمية جديدة أن هانز “نفذ معاملات صغيرة بالعملات المشفرة من خلال بنك آخر في وقت مبكر من يناير 2023” تتضمن “أموالًا شخصية وأموالًا يحتمل أن تكون مملوكة لكيانات أخرى”.
تقرير: مراجعة الخسائر المادية لبنك هارتلاند تراي ستيتhttps://t.co/uzPSZ9nRQT
— الاحتياطي الفيدرالي-CFPB OIG (@OIGFedCFPB) 12 فبراير 2024
عندما طُلب من هانز تقديم تفسيرات لسلسلة التحويلات البرقية التي تمت بين مايو/أيار ويونيو/حزيران من العام الماضي، وجد المحققون أن إجاباته “غير موثوقة وغير دقيقة” لأنها “لم تكن منطقية وكان من الصعب متابعتها”.
بعد المراجعة، خلص المحققون إلى أن “معاملات هانيس في بورصات العملات المشفرة والتي تتزايد مبالغها بمرور الوقت تبدو متسقة مع تطور عملية احتيال ذبح الخنازير”.
اتصالات بالأزمة المصرفية لعام 2023
بالإضافة إلى ذلك، كشفت المراجعة التنظيمية أن بنك Heartland Tri-State حصل على 21 مليون دولار من النظام المصرفي الفيدرالي لقروض المنازل قبل انهياره في يوليو 2023.
واجه النظام المصرفي الفيدرالي لقروض المنازل انتقادات لدوره في الأزمة المصرفية لعام 2023 بعد إقراضه 30 مليار دولار لبنك Signature Bank وSilvergate وSilicon Valley Bank.
ذكر تقرير حديث لبلومبرج أعده المراسل المصرفي أوستن وينشتاين أن النظام المصرفي الفيدرالي لقروض الإسكان “تحول من جذور عصر الكساد في الإقراض المنزلي إلى دعم السيولة العامة للبنوك من جميع الأحجام”.
وفي الوقت نفسه، من المقرر أن يمثل هانس لأول مرة أمام المحكمة لدوره في عملية احتيال العملات المشفرة في 28 فبراير في ويتشيتا، كانساس.
