أفاد بنك لويدز، وهو أحد البنوك الأربعة الكبرى في المملكة المتحدة، أن عمليات احتيال العملات المشفرة ارتفعت بنسبة ٢٣٪ مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.
وحذرت الشركة من أن المحتالين يستهدفون الشباب عبر وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يخسر الضحايا ما متوسطه 10741 جنيهًا إسترلينيًا (13183.72 دولارًا) لكل عملية احتيال. وهذا يقزم عمليات الاحتيال الرومانسية أو عمليات الاحتيال في الشراء أو أي نوع آخر من الاحتيال على المستهلكين.
وكتب البنك في بيان صحفي صدر مؤخرًا: “من اللافت للنظر أن التحليل وجد أن 66٪ من جميع عمليات الاحتيال الاستثمارية تبدأ على وسائل التواصل الاجتماعي – مع كون Instagram و Facebook هي المصادر الأكثر شيوعًا”. تتراوح مصادر عمليات الاحتيال هذه من الإعلانات المزيفة وتأييد المشاهير إلى الرسائل المباشرة.
وفقًا للويد، يقوم المحتالون بتطوير تكتيكاتهم لاستهداف الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 25 و34 عامًا من خلال مخططات الثراء السريع، والتي تجتذب بشكل خاص الجماهير الأصغر سنًا. تضم هذه المجموعة ربع جميع حالات احتيال العملات المشفرة.
من الصعب أيضًا التعرف على عمليات الاحتيال هذه أثناء حدوثها، حيث يقوم الضحية العادي بسداد ثلاث دفعات والانتظار لمدة 100 يوم منذ أول معاملة له قبل إبلاغ البنك الخاص به. عادةً ما يكون من الصعب جدًا استرداد الأموال المسروقة في هذه المرحلة.
سلطت لويدز الضوء على شكلين رئيسيين من عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة. الأول هو “الوهم” حيث يتظاهر المحتال بأنه مدير استثمار، ويعد بإجراء استثمارات باستخدام أموال الضحية لتحقيق أرباح نيابة عنه.
قد تُظهر بعض عمليات الاحتيال الوهمية للضحايا حسابًا استثماريًا مزيفًا يعرض أرباحًا متزايدة بعد تسديد الدفعة الأولى، مما يحفزهم على إرسال المزيد من الأموال إلى المحتال.
النوع الثاني من عمليات الاحتيال هو “الاستيلاء” – عندما يخدع المحتالون الضحايا ويدفعونهم إلى إنشاء حسابات عملات مشفرة على منصة تداول (Coinbase، وBinance، وما إلى ذلك) وتسليم بيانات اعتماد تسجيل الدخول الخاصة بهم. وبدلاً من ذلك، قد يتم خداع الضحايا بمصادرة السيطرة على محافظ العملات المشفرة الشخصية الخاصة بهم، أو إرسال العملات المشفرة المخادعة مباشرةً.
وفي بيان، كتبت ليز زيجلر – مديرة منع الاحتيال في بنك لويدز –:
“تعد العملات المشفرة فئة أصول عالية الخطورة وتظل غير منظمة إلى حد كبير، مما يجعلها مجالًا جذابًا لاستغلال المحتالين. إذا حدث خطأ ما، فمن غير المرجح أن تسترد أموالك.”
