أمر مكتب المدعي العام في نيويورك منصة تداول العملات المشفرة Coin Cafe بسداد 4.3 مليون دولار للمستخدمين مقابل فرض رسوم خفية.
في إعلان يوم الخميس ، كشفت المدعية العامة Letitia James أنها حصلت على 4.3 مليون دولار لمستخدمي Coin Cafe بعد أن فرضت الشركة “رسومًا باهظة وغير معلنة” لتخزين العملات المشفرة على نظامها الأساسي.
حصل Coin Cafe ، الذي قدم في البداية طلبًا للحصول على ترخيص عملة افتراضية مع وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك في عام 2015 ، على BitLicense في وقت سابق من هذا العام.
يُزعم أن المنصة ضللت المستثمرين من خلال فرض رسوم أدت في بعض الأحيان إلى إفراغ حسابات المستثمرين بالكامل على الرغم من الادعاءات بأنها توفر تخزينًا مجانيًا للمحفظة.
وفقًا للتسوية مع الدولة ، وافق Coin Cafe على تعويض المستخدمين المتأثرين ، والذي يشمل 340 مستثمرًا في نيويورك.
وقال جيمس في بيان: “احتال Coin Cafe على مئات من سكان نيويورك من خلال آلاف الدولارات من خلال تسويقه المخادع وبسبب الافتقار إلى التنظيم الفعال”.
“هذا مثال آخر على سبب حاجة صناعة العملات المشفرة إلى تنظيم أفضل ، تمامًا مثل أي مؤسسة مالية أخرى حيث يضع مستثمرو نيويورك أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.”
ادعى الإيداع أن مستثمرًا من نيويورك تكبد رسومًا تتجاوز 10000 دولار في شهر واحد ، بينما تعرض مستثمر آخر لرسوم تصل إلى 51000 دولار على مدى 13 شهرًا.
وكشف جيمس كذلك أن Coin Cafe غيّر هيكل الرسوم أربع مرات منذ أواخر عام 2020 ، دون “إخبار المستثمرين بوضوح بالزيادة”.
قال مكتب المدعي العام إن “التغيير الأكثر جذرية في هيكل الرسوم” حدث في أكتوبر 2022 ، عندما تم فرض رسوم على المستثمرين لعدم النشاط.
“لقد فرضت على المستثمرين 7.99 في المائة من الحساب أو ما قيمته 99 دولارًا من البيتكوين شهريًا إذا لم يشتري المستثمر أو يبيع أو ينقل بيتكوين على موقع Coin Cafe في غضون 30 يومًا.”
بموجب شروط التسوية ، تلتزم Coin Cafe بسداد جميع الرسوم للمستثمرين المقيمين في الولايات المتحدة الذين يطلبون السداد في غضون الـ 12 شهرًا القادمة.
بالإضافة إلى ذلك ، يُطلب من النظام الأساسي إبلاغ جميع العملاء المقيمين في الولايات المتحدة بمؤهلاتهم لاسترداد الأموال عبر البريد الإلكتروني في موعد أقصاه 23 مايو.
تدافع نيويورك عن المزيد من اللوائح التنظيمية الخاصة بالعملات المشفرة
تعد نيويورك من بين الولايات القليلة التي تطلب من الشركات التي تشارك في تحويل العملة الورقية بالإضافة إلى عملة افتراضية أن يكون لديها ترخيص BitLicense وترخيص تقليدي لإرسال الأموال.
أصدرت وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك ، الجهة التنظيمية المالية الرئيسية في الولاية ، سلسلة من التوجيهات المتعلقة بالعملات المشفرة على مدار العام الماضي.
في وقت سابق من هذا العام ، أصدرت الجهة التنظيمية إرشادات جديدة تلزم الشركات بفصل أصول التشفير الخاصة بها عن أصول العملاء.
جاءت هذه الخطوة بعد أن تم الكشف عن اختلاط الأموال بين بورصة العملات المشفرة المفلسة الآن FTX وذراعها التجاري Alameda Research.
في الآونة الأخيرة ، أقرت الهيئة التنظيمية قانونًا يلزم الشركات التي تحمل رخصة BitLicense بدفع رسوم تقييم مماثلة لشركات التأمين والمصارف.
