تتخذ ولاية كاليفورنيا إجراءات حاسمة لمكافحة ما تعتبره تهديدًا متزايدًا لعمليات احتيال العملات المشفرة.
وفقًا لمشروع قانون جديد تم تقديمه إلى الهيئة التشريعية للولاية، تضغط الحكومة من أجل وضع حد أقصى للمبالغ النقدية التي يمكن سحبها من أجهزة الصراف الآلي التي تعمل بالعملات المشفرة (ATMs).
أطلق عليها اسم “أكشاك معاملات الأصول المالية الرقمية“مشروع القانون، يهدف المجلس التشريعي للولاية إلى وضع الحد الأقصى لمبلغ السحب عند 1000 دولار للفرد.
صرح المشرعون في الولاية أن هدفهم الأساسي هو حماية المستثمرين من عمليات الاحتيال والعنف الظاهري بالقرب من أجهزة الصراف الآلي المشفرة هذه.
حاليًا، يعمل أكثر من 3200 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة. تقدم العديد من هذه الأجهزة حدًا يوميًا للمعاملات يصل إلى 50000 دولار، مما يجعلها أداة مناسبة للأنشطة غير المشروعة.
وللتوصل إلى هذا القرار، أجرت الهيئة التشريعية في كاليفورنيا تحقيقاتها ووجدت أنه تم تنفيذ العديد من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة باستخدام أجهزة الصراف الآلي هذه.
غالبًا ما تتضمن عمليات الاحتيال هذه إجبار الضحايا على إيداع الأموال وإرسال الأموال باستخدام العملات المشفرة التي يختارها المجرمون. والغرض من مشروع القانون هو الحد من هذه الأنشطة وتعزيز التدابير الأمنية.
بالإضافة إلى ذلك، يعالج مشروع القانون الرسوم التي يفرضها مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، ويحدها بحد أقصى 5 دولارات أو 15% من مبلغ المعاملة، أيهما أعلى في وقت المعاملة.
للسياق، كشف مشرعو الولاية أنهم قاموا بزيارة ماكينة صراف آلي للعملات المشفرة في سكرامنتو واكتشفوا أن هذه الآلات لديها هوامش ربح بنسبة 33٪ على بعض الأصول الرقمية مقارنة بنسخها المتماثلة في بورصات العملات المشفرة.
علاوة على ذلك، تتقاضى أجهزة الصراف الآلي المشفرة ما بين 12% و25% لإيداع وسحب العملات الورقية، وفقًا لمسح منفصل أجرته الهيئة التشريعية.
وتعليقًا على الحاجة إلى القاعدة الجديدة، ذكرت السيناتور الديمقراطية عن الولاية مونيك ليمون أن مشروع القانون يهدف إلى طمأنة الأشخاص الذين تعرضوا للاحتيال في كاليفورنيا بأنه يتم اتخاذ خطوات لمعالجة هذه القضايا الحقيقية.
من المقرر أن يتم التصديق على مشروع قانون الصراف الآلي للعملات المشفرة في كاليفورنيا في يناير 2024
لا يزال أمام التشريع المقترح رحلة كبيرة للأمام. وفقًا لمنتدى ولاية كاليفورنيا التشريعية، من المقرر أن يتم سن مشروع قانون أكشاك معاملات الأصول المالية الرقمية بالكامل في 1 يناير 2024 أو قبله.
وفي الوقت نفسه، من المتوقع أن يقوم جميع مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بإجراء التغييرات اللازمة في عام 2025 أو قبله، مما يوفر فترة انتقالية مدتها 12 شهرًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
علاوة على ذلك، سيُطلب من جميع مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة الحصول على ترخيص من إدارة الحماية المالية والابتكار بحلول 1 يوليو 2025.
وتماشيًا مع الشروط الجديدة، يتم تكليف مالكي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بتقديم إيصالات المعاملات باللغة الإنجليزية. يجب أن تتضمن هذه الإيصالات تفاصيل اسم العميل وتاريخ ووقت المعاملة، واسم مشغل ماكينة الصراف الآلي، ومبلغ أصول العملة المشفرة وما يعادلها، ومقدار الفارق، بالإضافة إلى بورصة العملات المشفرة المرخصة المستخدمة في حساب الفارق المذكور.
