قامت الهيئة المصرفية الرائدة في أوروبا، الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)، بتوسيع نطاقها التنظيمي لتغطية مساحة العملات المشفرة.
وفي منشور مدونة بتاريخ ١٦ يناير، أعلنت هيئة الرقابة المصرفية في الاتحاد الأوروبي عن إصدار مبادئ توجيهية جديدة تركز على عوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال العملات المشفرة.
قامت الهيئة المصرفية الأوروبية بتوسيع إرشاداتها بشأن عوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل #تشفير– مقدمو خدمات الأصول (#CASPs). https://t.co/3sliClzgwk
– أندريه بورز بينزارو (@aburzpinzaru) 16 يناير 2024
وبموجب هذه الإرشادات، سيُطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) الالتزام بجدية بالمعايير التنظيمية المالية الحالية، مثل تنفيذ تدابير “اعرف عميلك” (KYC).
يهدف هذا إلى مكافحة أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل صناعة العملات المشفرة المزدهرة.
ذكرت EBA أن الهدف من هذه الخطوة هو “مواءمة” الأساليب الحالية، مما يضمن أن مقدمي الخدمات في مجال العملات المشفرة لا يصبحون قنوات مفضلة للأنشطة غير المشروعة بسبب قربهم من نظرائهم التقليديين.
لاحظت الهيئة التنظيمية للاتحاد الأوروبي أيضًا أنه يمكن إساءة استخدام CASPs لأغراض الجرائم المالية، بما في ذلك غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF).
“يمكن زيادة مخاطر حدوث ذلك، على سبيل المثال، بسبب سرعة نقل الأصول المشفرة أو لأن بعض المنتجات تحتوي على ميزات تخفي هوية المستخدم. لذلك، من المهم أن تعرف CASPs عن هذه المخاطر وتضع التدابير التي تخفف منها بشكل فعال.
وبالنظر إلى ذلك، تم منح جميع شركات CASP العاملة داخل الكتلة الأوروبية نافذة مدتها شهرين لإخطار هيئة الرقابة المصرفية الرئيسية بامتثالها للشروط.
ومع ذلك، سيدخل تطبيق هذه الإرشادات حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024، بمجرد ترجمتها إلى جميع اللغات الأوروبية الرسمية. تتوافق فترة التنشيط هذه مع تاريخ الإطلاق المتوقع لتشريعات الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA).
قبل هذا التطور، نشرت هيئة رجال الأعمال المصريين مبادئ توجيهية لمشرفي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمقدمي خدمات CASP، تحدد المخاطر الكامنة المرتبطة بعملياتهم.
بالإضافة إلى ذلك، يعمل أكبر كيان مالي أوروبي بنشاط على مجموعة من مسودة المبادئ التوجيهية التي من المتوقع أن تشكل “إرشادات قواعد السفر”.
ستلزم هذه المبادئ التوجيهية جميع مقدمي خدمات الأصول الرقمية، بما في ذلك البورصات، بالكشف عن هويات المستخدمين عندما يتم إيداع الأصول الرقمية في منصاتهم أو سحبها منها.
تخضع المؤسسات المالية القديمة أيضًا لإرشادات EBA الجديدة
في حين أن حكومة الولايات المتحدة كانت مترددة في إنشاء أطر تنظيمية واضحة لاستخدام الأصول المشفرة داخل حدودها، فإن الكتلة الأوروبية لم تتهرب من المسؤولية.
نجحت منطقة الاتحاد الأوروبي في وضع اللمسات الأخيرة على تشريعها التاريخي بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA) في العام الماضي.
ذكرت المنطقة أن إرشاداتها الصادرة حديثًا سترتبط بخريطتها التنظيمية الموسعة، والتي تهدف إلى القضاء على جميع أشكال الممارسات المالية غير المشروعة وتحقيق العقلانية في مجال العملات المشفرة.
وفقًا لـ EBA، فإن جميع الشركات المالية القديمة والمرافق الائتمانية التي تتعامل مع مقدمي خدمات الأصول الرقمية أو العملاء المعرضين للأصول الافتراضية ستندرج أيضًا ضمن نطاق إرشاداتها الجديدة. وأرجعت هيئة الرقابة المصرفية ذلك إلى الترابط بين النظامين البيئيين.
