من أجل إدارة المخاطر الناشئة قبل بدء تطبيق الأسواق الأوروبية في تنظيم الأصول المشفرة (MiCA)، تعتزم ليتوانيا تعزيز تنظيمها الوطني للعملات المشفرة. ناقشنا النقاط الرئيسية والعواقب مع خبراء قانونيين من جوفايزن وشيرل، متخصص في قانون التكنولوجيا المالية و ترخيص التشفير في ليتوانيا والاتحاد الأوروبي، فلاديميراس كوكوريفاس وميهائيل شيرل.
تسمح قواعد MiCA للدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي باتخاذ قرار بشأن تطبيق فترة انتقالية (أي من 30 ديسمبر 2024 حتى 1 يوليو 2026 أو فترة أقصر) فيما يتعلق بالكيانات التي تقدم بالفعل خدمات الأصول المشفرة ضمن ولايتها القضائية والتي خلالها هذه الكيانات يمكنهم مواصلة أنشطتهم التجارية دون ترخيص MiCA. ليتوانيا بالفعل معروف باعتبارها الولاية القضائية الأكثر جاذبية للعملات المشفرة في مجتمع التكنولوجيا المالية، اقترحت وزارة المالية أن تكون استباقية ولا تستخدم الفترة الانتقالية لـ MiCA لمقدمي خدمات الأصول المشفرة. وهذا الاقتراح في شكل مشاريع قوانين تشريعية قيد المناقشة حاليًا مع المؤسسات وأصحاب المصلحة الآخرين.
هذا المنشور يتراجع قليلاً عن مناقشة ميكا ويستكشف كيف ستؤثر التغييرات المقترحة كإجراء “متوسط” لإدارة المخاطر قبل تطبيق MiCA في ليتوانيا على أعمال العملات المشفرة في البلاد وتحدد خطوات الاستعداد لها. دعونا أولاً نتعمق في التغييرات المتوقعة في عام 2024.
في 29 نوفمبر 2023، وافقت حكومة جمهورية ليتوانيا على مشروع قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (مسودة قانون مكافحة غسل الأموال) إلى جانب ثمانية مشاريع قوانين أخرى ذات صلة. ومن بين أمور أخرى، تهدف هذه التدابير إلى تعزيز الرقابة والتنظيم فيما يتعلق بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تشمل التعديلات الرئيسية المقترحة في مشروع قانون مكافحة غسل الأموال التي تؤثر على قطاع العملات المشفرة ما يلي:
- إيداع رأس المال المصرح به: اعتبارًا من 1 مايو 2024، يجب إيداع الأموال التي تشكل رأس المال المصرح به للشركة (بحد أدنى 125000 يورو) في حساب لدى مؤسسة ائتمانية ليتوانية أو مؤسسة ائتمانية تابعة للاتحاد الأوروبي لها فرع في ليتوانيا.
- التزام رأس المال السهمي: يجب أن تحتفظ شركات العملات المشفرة باستمرار بحد أدنى لرأس المال يبلغ 125000 يورو بدءًا من 1 مايو 2024. ويجب على الشركات الحالية الإبلاغ عن الامتثال لهذا المطلب إلى خدمة التحقيق في الجرائم المالية بحلول 31 مايو 2024، وإلا فإنها ستخاطر بفقدان الحق في العمل في ليتوانيا.
- العقوبات والمحظورات: اعتبارًا من 1 يناير 2024، اكتسبت خدمة التحقيق في الجرائم المالية سلطة فرض عقوبات جديدة على كيانات العملات المشفرة – حظر مؤقت أو دائم لنشاط العملات المشفرة بسبب انتهاكات معينة.
- تفويض المهام: ستكون المتطلبات الجديدة لتفويض أنشطة تحديد الهوية إلى كيانات أخرى سارية اعتبارًا من 1 مايو 2024.
وقد تم تقديم مشروع قانون مكافحة غسل الأموال والقوانين ذات الصلة إلى البرلمان. في 14 ديسمبر 2023، قرر البرلمان بدء إجراءات النظر، وتعيين اللجان الرئيسية ذات الصلة للفحص وتحديد موعد للنظر في جلسة البرلمان.
يخطط البرلمان للنظر في جميع مشاريع القوانين خلال دورة الربيع، والتي تستمر عادة من 10 مارس إلى 30 يونيو. ونظرًا لمدة الجلسة والحاجة إلى الاستعداد للتغييرات، قد تتغير تواريخ الدخول حيز التنفيذ، وقد تخضع بعض الأحكام التعديل بناءً على اعتبارات اللجنة والبرلمان.
تهدف هذه التغييرات المقترحة إلى تعزيز التنظيم والإشراف الحالي على قطاع العملات المشفرة في ليتوانيا. على مدى الأشهر الستة المقبلة، يجب على مزودي الأصول المشفرة في ليتوانيا مراقبة عملية ونتائج اعتماد التعديلات على قانون مكافحة غسل الأموال عن كثب وصياغة خطة عمل لمعالجة التغييرات المعتمدة، بما في ذلك التركيز على تكيف الموظفين. وهذا يعني زيادة تكاليف التوظيف والتعليم في عام 2024، مما قد يؤدي إلى مجتمع من المهنيين المؤهلين تأهيلاً عاليًا في صناعة العملات المشفرة.
يعد إنشاء قسم مكافحة غسيل الأموال للتعامل مع مسائل الامتثال طوال عملية التشغيل أمرًا حيويًا. يعتمد النجاح في مجال العملات المشفرة على إجراءات تشغيل قوية وموظفين يتمتعون بالخبرة والمهارات والمعرفة الكافية. في عام 2024، كما هو الحال في السنوات السابقة، سيكون هناك طلب كبير على ضباط مكافحة غسيل الأموال. يعد تنفيذ سياسات منع العقوبات والبيانات الشخصية أمرًا ضروريًا أيضًا في الحياة التجارية اليومية.
نظرًا لأن غالبية المؤسسات الائتمانية الليتوانية لا تقدم حاليًا خدمات مالية لشركات العملات المشفرة نظرًا لمستويات تقبلها للمخاطرة وتحملها، فقد يكون من الصعب تنفيذ القواعد المقترحة فيما يتعلق بتكوين رأس المال المصرح به، إذا تمت الموافقة عليها. تجدر الإشارة إلى أن اللائحة الحالية تسمح بتكوين رأس المال مع مؤسسات النقود الإلكترونية، بما في ذلك مؤسسات الاتحاد الأوروبي الائتمانية التي ليس لديها فروع في ليتوانيا. علاوة على ذلك، تسمح اللائحة الحالية أيضًا بتكوين رأس المال من أصول مختلفة (على سبيل المثال، الملكية الفكرية، والأصول المشفرة).
الأعمال التجارية هي مجال دائم التغير، خاصة في سوق العملات المشفرة. يجب أن تكون شركات العملات المشفرة في ليتوانيا مستعدة لتبني التغييرات التي سيتم تقديمها من خلال تعديلات قانون مكافحة غسل الأموال وبعد ذلك من خلال تنفيذ MiCA من أجل تعزيز مكانتها والمساهمة في الصناعة المالية الجديدة للاتحاد الأوروبي.
إخلاء المسؤولية: النص أعلاه عبارة عن مقالة إعلانية وليست جزءًا منها Cryptonews.com المحتوى التحريري.
