في عصر الرقمنة المالية، يعد مؤشر اعتماد العملات المشفرة العالمي Chainalogy لعام 2023 بمثابة مورد محوري، حيث يرسم الطرق الدقيقة التي تتبنى بها البلدان العملات المشفرة بناءً على عواملها الاجتماعية والاقتصادية الفريدة.
وبينما يشهد العالم الرقمي تحولات سريعة، يسلط مؤشر هذا العام الضوء بشكل خاص على أهمية وسط وجنوب آسيا، المشهورة بنموها الاقتصادي القوي وتراثها الثقافي الغني.
علاوة على ذلك، توفر الرؤى المقدمة من خبير الصناعة كيم جراور طبقة إضافية من العمق، وتحلل العوامل الفريدة التي تدفع إلى التبني وتساعد على كشف تعقيدات هذه الثورة الرقمية.
نظرة فاحصة على منهجية المؤشر
تم إنشاء المؤشر من خمسة مؤشرات فرعية، يسلط كل منها الضوء على جوانب مختلفة من اعتماد العملات المشفرة:
- نشاط البورصة المركزية: تقييم قيمة العملات المشفرة في البورصات المركزية، مع التركيز على البلدان التي يبرز فيها هذا النشاط مقابل متوسط ثروتها (تعادل القوة الشرائية للفرد).
- قيمة التجزئة في البورصات المركزية: يقيس أنشطة العملات المشفرة للمستخدمين الأفراد في منصات مركزية، مع تسليط الضوء على البلدان التي لديها معاملات تجزئة أصغر مقارنة بمتوسط الثروة.
- حجم تبادل P2P: إعطاء الأولوية للأسواق الناشئة، مع التركيز على البلدان التي يتم فيها توجيه جزء كبير من ثروات المقيمين إلى صفقات التشفير P2P.
- القيمة من بروتوكولات DeFi: يصنف البلدان حسب حجم معاملات DeFi، مع تسليط الضوء على تلك التي لديها مقيمين نشطين في قطاع DeFi فيما يتعلق بثرواتهم.
- قيمة البيع بالتجزئة من بروتوكولات DeFi: يركز على المستخدمين غير المحترفين في DeFi، مع تحديد البلدان ذات المعاملات الصغيرة الملحوظة مقارنة بمتوسط ثروتها.
ملخص مؤشر اعتماد العملات المشفرة العالمي لعام 2023 لأفضل 20:
ومع احتلال دول مثل الهند وفيتنام والفلبين مراكز بارزة، تأتي منطقة وسط وجنوب آسيا وأوقيانوسيا في المراكز العشرة الأولى.
وسط وجنوب آسيا وأوقيانوسيا في دائرة الضوء
- الهند:
- المركز: الأول في وسط وجنوب آسيا وأوقيانوسيا
- التصنيفات البارزة:
- الأول في قيمة الخدمة المركزية
- الأول في قيمة الخدمة المركزية للبيع بالتجزئة
- الأول في قيمة DeFi
- فيتنام:
- المركز: الثالث بشكل عام
- أداء كبير في الخدمة المركزية وتصنيفات DeFi.
المتميزون العالميون
- نيجيريا:
- المركز: الثاني بشكل عام
- المهيمنة في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى
- يؤدي في حجم تجارة التبادل P2P.
- الولايات المتحدة:
- المركز: الرابع بشكل عام
- المركز الثاني في قيمة الخدمة المركزية المستلمة.
- أوكرانيا:
- فيلبيني و إندونيسيا:
- المركزان: السادس والسابع على التوالي
- باكستان: الثامن
- البرازيل: التاسع
- تايلاند: العاشر
إشارات بارزة أخرى:
- الصين: المركز الحادي عشر، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى تصنيف الخدمة المركزية.
- المملكة المتحدة: الرابع عشر
على الصعيد العالمي، انخفض معدل التبني على مستوى القاعدة الشعبية: على الرغم من الانخفاض العالمي في اعتماد العملات المشفرة على مستوى القاعدة الشعبية، تُظهر البلدان ذات الدخل المتوسط المنخفض (LMI) مرونة واعدة، خاصة بعد الأحداث الكبرى مثل الانهيار غير المتوقع لـ FTX في عام 2022.
تسليط الضوء على دول LMI
يصنف البنك الدولي البلدان على أساس الدخل القومي الإجمالي للفرد. ويتراوح نصيب الفرد من الدخل القومي الإجمالي في البلدان ذات الدخل المنخفض، بما في ذلك الهند ونيجيريا وأوكرانيا، بين 1086 دولاراً و4255 دولاراً.
يعد انتعاش العملات المشفرة المثير للإعجاب في بلدان LMI بمثابة اكتشاف ملحوظ من المؤشر. تتميز دول LMI بالديناميكية، حيث تتمتع بصناعات مزدهرة وإمكانات نمو كبيرة.
فهي تضم 40% من سكان العالم، ويشير اهتمامهم المتزايد بالعملات المشفرة إلى مسار واعد للأصول الرقمية.
رؤى حصرية من كيم جراور: مشهد العملات المشفرة العالمي
في تفاعل حصري، شاركت كيم جراور، مديرة الأبحاث في Chainalogy، أفكارها الغنية مع CryptoNews، وسلطت الضوء على الاعتماد الواسع النطاق للعملات المشفرة، وآثارها الأوسع، والدور الأساسي للأطر التنظيمية.
فيما يلي النقاط البارزة في تفاعلهم:
1. الصدى العالمي لاعتماد العملات المشفرة
احتضان موجة التشفيرصرح كيم قائلاً: “نحن مندهشون دائمًا من الحجم الهائل لاعتماد العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم. وتعكس كل دولة تقريبًا اعتمادًا ذا دلالة إحصائية للعملات المشفرة”.
وشددت كذلك على الأدوار المميزة التي تلعبها العملات المشفرة في مختلف البلدان.
في الدول التي تعاني من ارتفاع معدلات التضخم، تظهر العملات المشفرة كمخزن قوي للقيمة. على العكس من ذلك، في بعض المناطق، تعتبر أداة مالية رئيسية، وربما تقود الناس إلى لعبة سائدة.
الدور المحوري للهندوأشار كيم إلى أن “موقف الهند جدير بالملاحظة بشكل خاص”. لا تتصدر الدولة فقط مجال تبني العملات المشفرة على المستوى الشعبي، كما يشير المؤشر العالمي لاعتماد العملات المشفرة.
ومع ذلك، فهي أيضًا ثاني أكبر سوق عملات مشفرة عالميًا من حيث حجم المعاملات الخام، متجاوزة العديد من البلدان الغنية.
الأمر الأكثر جدارة بالثناء، وفقًا لكيم، هو أن صعود الهند السريع في مجال العملات المشفرة يحدث وسط بيئة تنظيمية وضريبية ليست دائمًا صديقة للصناعة.
2. التداعيات الأوسع ودور الدول ذات الدخل المنخفض
التحول من الذروة: أشار كيم إلى أن “الاعتماد الشعبي للعملات المشفرة قد لا يكون في ذروته، ولكن الاتجاه المذهل هو الاعتماد المتزايد في البلدان ذات الدخل المتوسط الأدنى (LMI).”
يقع عدد كبير من الدول التي تحتل مرتبة عالية في مؤشر اعتماد العملات المشفرة العالمي ضمن فئة LMI.
وشددت على حقيقة أن بلدان LMI شهدت انتعاشًا كبيرًا في اعتماد العملات المشفرة على مستوى القاعدة الشعبية خلال العام السابق.
الارتفاع المطرد لـ LMI: على وجه الخصوص، وفقًا لرؤى كيم، فإن LMI هي الفئة الفريدة من الدول التي لا يزال إجمالي تبنيها على مستوى القاعدة يتجاوز المستويات التي شوهدت في الربع الثالث من عام 2020، مباشرة قبل ارتفاع السوق الصاعدة الأخيرة.
وأكدت أن “هذا الاتجاه يتطلب اهتمامًا كاملاً من الصناعة”.
فهم الخصوصيات الإقليمية: سلط كيم الضوء على أهمية التعرف على كيفية معالجة العملات المشفرة للاحتياجات المتميزة للمناطق المختلفة.
وأوضحت قائلة: “تبرز منطقة وسط وجنوب آسيا كمنطقة تعزز الإيمان بإمكانات العملات المشفرة. ولكل دولة هنا متطلبات اقتصادية فريدة، وقد تطورت منصات وأصول العملات المشفرة المتنوعة لمعالجة هذه الخصوصيات”.
3. نداء من أجل تنظيم دقيق
الحاجة إلى نهج مصممة خصيصا: صرح كيم قائلاً: “نظرًا للطرق المتنوعة التي تتبنى بها البلدان العملات المشفرة، فمن الضروري أن يتعامل المنظمون مع المشهد من منظور دقيق. وهذا يتطلب فهمًا عميقًا، وسيؤثر دائمًا على كل منطقة.”
اختتمت كيم أفكارها من خلال التأكيد على أهمية اتباع نهج مستنير ومرن في التعامل مع عالم العملات المشفرة دائم التطور.
الخلاصة: السرد المتطور لاعتماد العملات المشفرة عالميًا
في ختام مؤشر تشيناليسيس العالمي لاعتماد العملات المشفرة لعام 2023، تؤكد البيانات على تحول لا يمكن إنكاره نحو الأنظمة المالية الرقمية. إن النتيجة الأكثر إثارة للمشاعر هي صعود دول LMI، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من اعتماد العملات المشفرة عالميًا، خاصة مع قيادة الهند في العديد من الفئات.
على الصعيد العددي، من اللافت للنظر أن دول LMI، التي تمثل 40% من سكان العالم، أظهرت باستمرار معدلات تبني أعلى مما لوحظ في الربع الثالث من عام 2020.
يشير هذا إلى أنه في حين تقوم البلدان ذات الدخل المرتفع بدمج العملات المشفرة بشكل مطرد في أنظمتها، فإن الدول النامية تدفع حقًا ثورة العملات الرقمية.
مع دخول العالم عام 2024، ستتجه كل الأنظار نحو مشهد العملات المشفرة المتطور. ومع الزخم الذي اكتسبته خلال العام الماضي، تستعد دول LMI للعب دور أكبر، وربما تشكيل المسار المستقبلي لاعتماد العملات المشفرة عالميًا.
