بيتكوين (BTC) أصبحت عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي منتشرة بشكل متزايد، مما يؤدي إلى خسارة المستخدمين المطمئنين لمبالغ كبيرة من المال.
وفي حادثة مماثلة وقعت مؤخرا، جيم ميدوري تلقى سان خوسيه مكالمة هاتفية من شخص تظاهر بأنه ابنه، وادعى أنه تعرض لحادث سيارة، كما ذكرت صحيفة لوس أنجلوس تايمز.
انتحل المحتالون شخصية محامي دفاع وكاتب محكمة، وقاموا بتلفيق قصة نقل محتمل لابن ميدوري إلى نيفادا بسبب تفشي مرض النكاف في السجن المحلي.
مدفوعًا بالقلق على سلامة ابنه، وافق ميدوري على إرسال أموال الكفالة من خلال ماكينة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين.
وقال ميدوري: “لقد لعبوا على الخوف وعلى ما سيفعله أحد الوالدين لمساعدة طفلهم، وكان الأمر مفصلاً”.
وقام بإيداع مبلغ 15000 دولار نقدًا في الجهاز، واتبع تعليمات المحتالين، وقام بتحويل الأموال. وفي وقت لاحق فقط أدرك ميدوري أنه تعرض للاحتيال.
المنظمون يتخذون إجراءات ضد عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين
تعتبر قضية ميدوري مجرد مثال واحد على المحتالين الذين يستغلون أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين للاحتيال على الضحايا المطمئنين.
تتيح هذه الآلات، الموجودة في المتاجر الصغيرة ومحطات الوقود وحتى المخابز، للأفراد شراء العملات المشفرة بسرعة باستخدام النقد، وهو أمر يصعب تتبعه مقارنة بالتحويلات البنكية أو الشيكات.
وبينما يستغل المحتالون الراحة التي توفرها أجهزة الصراف الآلي هذه، تحذر وكالات إنفاذ القانون الجمهور من هذا الاتجاه المتزايد.
بدءًا من شهر يناير، ستنفذ ولاية كاليفورنيا مشروع قانون مجلس الشيوخ رقم 401، الذي يحد من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بمبلغ 1000 دولار يوميًا للشخص الواحد.
ويحدد مشروع القانون، الذي وقعه الحاكم جافين نيوسوم، حدًا أقصى قدره 5 دولارات أو 15٪ من مبلغ المعاملة (أيهما أكبر) على الرسوم التي يفرضها مشغلو أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، بدءًا من عام 2025.
تهدف هذه الإجراءات إلى حماية الأفراد من التعرض للخداع من قبل المحتالين ومنع استخدام مبالغ نقدية كبيرة لشراء العملات المشفرة.
في حين أن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة كانت موجودة قبل شعبية الأصول الرقمية، فقد زاد استخدام المحتالين للعملات المشفرة في السنوات الأخيرة.
وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، فقد تم فقدان ما يزيد عن مليار دولار من العملات المشفرة بسبب عمليات الاحتيال، وتم الإبلاغ عن أكثر من 46000 ضحية منذ عام 2021.
يجادل المنظمون بأن الحد من المعاملات على أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين سيوفر للأفراد مزيدًا من الوقت للتعرف على المخططات الاحتيالية ويمنعهم من استخدام مبالغ نقدية كبيرة لشراء العملات المشفرة.
يحذر مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من الإفراط في التنظيم
ومع ذلك، يرى مشغلو أجهزة الصراف الآلي المشفرة أن التنظيم المفرط والمتطلبات الصارمة سيضر بصناعتهم والشركات الصغيرة التي تستضيف هذه الآلات.
وفي حين أنهم يعترفون بأهمية معالجة المخاوف، فإن المشغلين يعارضون الحدود القصوى للرسوم وحدود المعاملات، بحجة أن عمليات الاحتيال موجودة في مختلف الصناعات دون قيود مماثلة.
ويقترحون تنفيذ متطلبات تحديد هوية معززة للمعاملات ذات القيمة العالية والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة لردع المحتالين بشكل فعال.
وكتب تشارلز بيل، المدير التنفيذي لتحالف دعم بلوكتشين: “من الضروري أن نحقق التوازن المناسب بين حماية المستهلكين من الأذى وتعزيز بيئة الابتكار المسؤولة”.
