كوريا الجنوبيةتخضع Delio التي تتخذ من مقرها مقراً للفحص حالياً حيث تقوم لجنة الخدمات المالية في البلاد (FSC) بالتحقيق في شركة إقراض العملة المشفرة في مزاعم الاحتيال والاختلاس وخيانة الأمانة.
وفقًا للتقارير الواردة من المنفذ الإخباري المحلي Digital Asset ، ينبثق التحقيق من قرار Delio الأحادي بتعليق ودائع وسحب المستخدمين في 14 يونيو ، مما أثار مخاوف بين المستثمرين.
ال منتدى التعاون الأمني يدرس الظروف المحيطة بالقرار ، بما في ذلك الممارسات الاحتيالية المزعومة وخرق الثقة من قبل Delio.
كما تخضع إدارة الشركة للتدقيق بسبب إنكار أي اتصال أو التعرض لشركة الإقراض الشقيقة المتعثرة ، Haru Invest ، قبل التعليق.
خلال اجتماع غير عادي للمستثمرين عقد في 17 يونيو ، أعلن الرئيس التنفيذي لشركة Delio ، Jung Sang-ho ، أن الشركة ستستأنف عمليات السحب تدريجياً ، دون تقديم جدول زمني محدد.
بدأت عمليات السحب الجزئي لبعض خدمات Staking في 27 يونيو ، حيث سعت Delio إلى طمأنة المستثمرين بالتزامها بتأمين رأس المال للتعويض.
Delio ، المعروف بأنه أحد مقرضي العملات الرقمية البارزين في كوريا الجنوبية ، يمتلك أصولًا كبيرة ، بما في ذلك ما يقدر بمليار دولار في Bitcoin (BTC) ، 200 مليون دولار في إيثيريوم (ETH) ، و 8.1 مليار دولار من عملات بديلة مختلفة.
ومع ذلك ، فقد أدى التحقيق الجاري إلى فرض قيود على الرئيس التنفيذي وموظفي الإدارة ، مما منعهم من مغادرة البلاد بينما يجري المدعون تحقيقاتهم.
شركة الإقراض الشقيقة لـ Delio ، Haru Invest in the mix
كما يلقي التحقيق بظلاله على شركة Haru Invest ، الشقيقة لشركة Delio ، التي علقت عمليات السحب والودائع في 13 يونيو ، مشيرة إلى مشكلات مع “مشغل شحنة”.
أرجعت التقارير التعليق إلى تقارير إدارية احتيالية قدمها شريكها التشغيلي ، B&S Holdings (Aventus سابقًا). الإجراءات القانونية ، بما في ذلك الإجراءات الجنائية والمدنية ، جارية.
اتبعت Delio حذوها في اليوم التالي ، ويرجع ذلك على الأرجح إلى المخاوف بشأن تعرض الطرف المقابل. قامت Haru Invest منذ ذلك الحين بتقليص عدد موظفيها بشكل كبير وتتخذ إجراءات قانونية ضد شريكها في الخدمة.
كمزود أصول افتراضي مسجل (VASP) ، يقع Delio تحت لائحة وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية. ومع ذلك ، فإن Haru Invest ، كونها غير VASP ، تظل خارج نطاق اختصاص المنظمين.
يؤكد التحقيق الذي أجرته لجنة الخدمات المالية على أهمية الرقابة التنظيمية وحماية المستثمر في قطاع الإقراض بالعملات المشفرة.
يراقب أصحاب المصلحة عن كثب تطورات هذه الحالة ، حيث قد يكون لها آثار أوسع على الإطار التنظيمي ومتطلبات الشفافية لمقدمي الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية.
يبرز التحقيق في Delio المخاطر الكامنة المرتبطة بالانخراط في صناعة التشفير. نظرًا لطبيعته اللامركزية والافتقار إلى الرقابة التقليدية ، اجتذب قطاع العملات المشفرة كلاً من الشركات المشروعة والجهات الفاعلة السيئة على حد سواء.
تعمل حالات مثل Delio كحكايات تحذيرية ، مما يؤكد الحاجة إلى أطر تنظيمية شاملة يمكنها معالجة هذه المخاطر والتخفيف منها بشكل فعال.
من خلال تنفيذ لوائح صارمة ، يمكن للسلطات وضع مبادئ توجيهية واضحة للمشاركين في السوق ، وتعزيز الشفافية والمساءلة في جميع أنحاء الصناعة.
بالإضافة إلى الأطر التنظيمية القوية ، تعد ممارسات إدارة المخاطر الفعالة أمرًا ضروريًا لتحقيق الاستقرار والاستدامة على المدى الطويل لقطاع الإقراض المشفر.
يجب على المشاركين في السوق اعتماد بروتوكولات صارمة لتقييم المخاطر ، وإجراء العناية الواجبة الشاملة على الشركاء المحتملين ، وتنفيذ ضوابط داخلية قوية. من شأن ذلك أن يساعد في تحديد نقاط الضعف المحتملة والتخفيف منها ، وتقوية العمليات ضد الأنشطة الاحتيالية وتقلبات السوق غير المتوقعة.
