قدم البنك المركزي الإماراتي للتو إرشادات جديدة لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب للشركات المشفرة والمؤسسات المالية التي تتعامل مع الأصول الرقمية ، وفقًا لإعلان يوم الأربعاء.
تنطبق الإرشادات الجديدة على جميع المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) ، والتي تشمل البنوك وشركات الصرافة وشركات التمويل ومقدمي خدمات الدفع والوسطاء وشركات التأمين.
وفقًا لبيان مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، ستساعد الإرشادات الجديدة هذه الشركات على فهم مخاطر التعامل مع الأصول الرقمية ، وستساعدها على اتباع قواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
على وجه التحديد ، تحدد الإرشادات الجديدة “العناية الواجبة للعملاء وتعزيز العناية الواجبة للمؤسسات المالية الأجنبية تجاه مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) والعملاء النظراء ، بهدف التخلص من المخاطر ، ودعمهم ببرامج التدريب ونظام الحوكمة وسجل- آليات حفظ “.
وتساهم القواعد الجديدة التي ستدخل حيز التنفيذ بداية شهر يوليو في تعزيز الأطر الرقابية والتنظيمية للبنك المركزي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب “، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي خالد بلعمى.
الإمارات العربية المتحدة تبذل جهودًا لتصبح مركزًا عالميًا للتشفير
تأتي الإرشادات الجديدة المتعلقة بالتعامل مع الأصول الرقمية للمؤسسات المالية الأجنبية في الوقت الذي تبذل فيه دولة الإمارات العربية المتحدة جهودًا لوضع نفسها كمركز عالمي لصناعة العملات المشفرة.
قدمت دولة الإمارات العربية المتحدة إطارًا تنظيميًا للأصول الرقمية في يناير ، وتشتهر الدولة بالعمل التعاوني مع شركات الأصول الرقمية.
نتيجة لذلك ، تقوم موجة من شركات التشفير الكبرى بتوسيع / نقل عملياتها إلى الإمارات العربية المتحدة.
ومن بين هؤلاء Coinbase ، الذين يقال إنهم يعتبرون الإمارات العربية المتحدة مركزًا دوليًا لأعمالهم ، و Gemini ، الذين هم في طور الحصول على ترخيص.
وفي الوقت نفسه ، أعلن البنك المركزي الإماراتي مؤخرًا أنه عزز العلاقات مع البنك المركزي لهونج كونج ، وهيئة النقد في هونج كونج (HKMA) ، من أجل التركيز على تنظيم العملات الرقمية.
لكن إنشاء متجر في الإمارات لا يخلو من المخاطر.
بالعودة إلى مارس 2022 ، قامت مجموعة العمل المالي (FATF) ، وهي مجموعة دولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بوضع دولة الإمارات العربية المتحدة على قائمتها “الرمادية” ، مما يعني أن الاختصاص القضائي يخضع لمزيد من المراقبة.
قال مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي إن توجيهاته الجديدة للمؤسسات المالية الأجنبية التي تتعامل مع الأصول الرقمية تأخذ معايير مجموعة العمل المالي في الاعتبار.
