بنك أستراليا الوطني (NAB) ، أحد البنوك “الأربعة الكبرى” في البلاد ، قام بحظر بعض المدفوعات إلى بورصات العملات المشفرة “عالية المخاطر” ، حيث تكون عمليات الاحتيال “أكثر انتشارًا”.
في بيان رسمي ، يوضح بالتفصيل التدابير الجديدة لحماية العملاء من عمليات الاحتيال ، حدد NAB عمليات الاحتيال على التشفير باعتبارها التهديد الأمني الأسرع نموًا الذي يكلف الأستراليين 221 مليون دولار أسترالي (151 مليون دولار أمريكي) في عام 2022 وحده.
هؤلاء المحتالون هم جزء من جماعات الجريمة المنظمة العابرة للحدود. لاحظ كريس شيهان ، المدير التنفيذي للتحقيقات والاحتيال في NAB ، على نحو متزايد ، أنهم يستخدمون منصات العملات المشفرة لإرسال الأموال المسروقة بسرعة وفي كثير من الأحيان إلى الخارج.
بالإضافة إلى حظر المدفوعات لبعض منصات تبادل العملات المشفرة ، أدخل البنك تدابير رئيسية مثل مطالبات الدفع ووقف استخدام الروابط في الرسائل النصية غير المتوقعة ، كجزء من “استراتيجية الاحتيال على مستوى البنك” في NAB.
ومع ذلك ، لم يحدد المُقرض الأسترالي أي بورصات تشفير ستواجه حظرًا من البنك.
ينضم NAB إلى المؤسسات المالية الكبرى الأخرى في البلاد بما في ذلك Westpac Banking Corp. و Commonwealth Bank of Australia و Australia & New Zealand Banking Group Ltd ، في الحد من الوصول إلى منصات التشفير خوفًا من مخاطر عالية من عمليات الاحتيال.
الشهر الماضي ، كومنولث بنك أوف أستراليا قدم (CBA) تدابير لتقييد قدرة العملاء على إرسال الأموال إلى بورصات العملات المشفرة من أجل “المساعدة في حمايتهم” من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.
قد تواجه Binance Australia المزيد من الضغط
وفقًا للتقارير المحلية ، قد تواجه ذراع تبادل العملات الرقمية Binance في أستراليا مزيدًا من الضغط ، بعد الإعلان من NAB.
قال شيهان إن حظر المدفوعات سينطبق في البداية على “عدة” بورصات تشفير ، مع مجال للتوسع أكثر.
“لديك” تبادل تشفير A “لدينا مخاوف بشأنه ، ولن نسمح للمدفوعات بالذهاب إلى هناك. إذا بدأنا في رؤية ، كما يحدث دائمًا مع هذه الجماعات الإجرامية ، فإنهم يتجهون لبدء استهداف شيء آخر ، يمكننا تغيير إعدادات القواعد لدينا مع تقدمنا ”.
وقال لـ Financial Review ، في إشارة إلى أن الحظر سيشمل Binance: “سيكون نهجنا متسقًا مع بقية الصناعة”.
واجهت Binance تحديات تنظيمية متزايدة في أستراليا. توقفت البورصة عن تسهيل جميع عمليات سحب الدولار الأسترالي بعد أن أنهت Cuscal ، ميسر المدفوعات لشركة Binance Australia ، شراكتها بسبب مخاوف بشأن الاحتيال.
يقال إن المقرضين الأستراليين الكبار الآخرين ، Westpac و Commonwealth Bank ، منعت المدفوعات إلى منصة Binance. في 5 يوليو ، أجرى منظم الشركات في البلاد عمليات بحث في مكاتب Binance Australia وسط حملة تنظيمية بقيادة الولايات المتحدة على البورصة.
