وزعت إدارة الأعمال الصغيرة أكثر من 200 مليار دولار من أموال الإغاثة التي يُحتمل أن تكون احتيالية ، وفقًا لهيئة رقابية فيدرالية.
أكدت النتائج ، التي نشرها المفتش العام لإدارة الأعمال الصغيرة يوم الثلاثاء ، كيف أصبحت أموال الطوارئ من الحكومة المصممة لمكافحة جائحة يحدث مرة كل قرن نقطة جذب للمحتالين.
ووجد التقرير أن ما لا يقل عن 17٪ من 1.2 تريليون دولار التي وزعتها إدارة الأعمال الصغيرة ضائعة في الاحتيال.
بعبارة أخرى: سددت إدارة الأعمال الصغيرة ما يقرب من 4.5 مليون قرض ومنح يحتمل أن تكون احتيالية ، تمثل 21٪ من إجمالي 22.1 مليون قرض ومنحة تم صرفها.
تركز تقديرات الاحتيال على برنامجين أطلقته واشنطن بسرعة بعد بدء الأزمة الصحية: قروض الكوارث الاقتصادية (EIDL) وبرنامج حماية شيكات الرواتب (PPP) ، والتي قدمت قروضًا قابلة للإعفاء للشركات الصغيرة.
يبدو أن معظم الاحتيال حدث من خلال أموال EIDL ، حيث قدر المفتش العام أكثر من 136 مليار دولار من النشاط الاحتيالي في هذا البرنامج. تم العثور على 64 مليار دولار أخرى من الاحتيال المحتمل تم توزيعها في صناديق الشراكة بين القطاعين العام والخاص.
قدمت أموال EIDL قروضًا طويلة الأجل منخفضة الفائدة للشركات الصغيرة المؤهلة. على عكس قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، يتعين على أصحاب الأعمال سداد قروض EIDL وبدأت المدفوعات في موعد استحقاقها في وقت سابق من هذا العام.
كان PPP هو البرنامج الأكثر شعبية ، وجزءًا رئيسيًا من استجابة الحكومة الفيدرالية للوباء. في الأشهر الأولى من عام 2020 ، تم تصميمه لإخراج الأموال في أسرع وقت ممكن للشركات الصغيرة التي كانت تكافح لدفع رواتب موظفيها. أصحاب الأعمال الصغيرة الذين استخدموا الأموال لسبب مؤهل ، مثل كشوف المرتبات ، سوف يرون قرضهم مُعفى منه.
بينما نجح البرنامج في مساعدة العديد من الشركات على دفع أجور العمال أثناء الوباء ، إلا أنه ابتلي بالإقراض المشكوك فيه والاحتيال المتفشي. كان كل من SBA والمقرضين تحت ضغط لا يصدق للحصول على مبلغ هائل من المال في غضون أسابيع عندما ظهر الوباء لأول مرة.
بين طرح صعب ، وتغيير القواعد والتوجيهات بانتظام ، وجولة أولية من التمويل تفضل الشركات الصغيرة ذات العلاقات طويلة الأمد مع المقرضين ، لم يكن هناك نقص في الانتقادات من الشركات والبنوك والمشرعين على حد سواء.
كما أدت الإفصاحات من قبل سلسلة من الشركات العامة الكبيرة والعلامات التجارية المعروفة ، بدءًا من مطاعم مثل Potbelly و Shake Shack و Ruth’s Chris Steakhouse إلى لوس أنجلوس ليكرز من الدوري الاميركي للمحترفين ، إلى زيادة الضغط على إدارة ترامب لأنها عملت خلال الأيام الأولى للبرنامج.
في تقرير هذا الأسبوع ، ألقى المفتش العام باللوم على تراخي الإجراءات الوقائية في إدارة الأعمال الصغيرة.
وقال التقرير: “أضعفت الوكالة أو ألغت الضوابط اللازمة لمنع المحتالين من الوصول بسهولة إلى هذه البرامج وتقديم ضمانات بأن الكيانات المؤهلة فقط هي التي تتلقى الأموال”. “ومع ذلك ، فإن جاذبية” المال السهل “في بيئة الأجور والمطاردة هذه قد جذبت عددًا هائلاً من المحتالين إلى البرامج”.
قال مكتب المفتش العام إن أعماله الاستقصائية أسفرت عن 1011 لائحة اتهام و 803 اعتقال و 529 إدانة تتعلق بتزوير كوفيد اعتبارًا من مايو – ومن المرجح أن يأتي المزيد بينما يقوم المحققون بتمشيط عشرات الآلاف من الخيوط. حتى الآن ، استعادت الوكالة ما يقرب من 30 مليار دولار من الأموال ، وفقًا للتقرير.
– تصحيح: عنوان سابق في هذه القصة أخطأ في احتمالية الاحتيال المحتمل.
