إنه يوم الضرائب في الولايات المتحدة.
يتدافع بعض الأمريكيين للحصول على وثائقهم في الوقت المحدد، بينما يكتشف آخرون كيفية سداد ما يدينون به أو الاستمتاع باسترداد الأموال من مصلحة الضرائب الأمريكية. وفي كلتا الحالتين، من العدل أن نقول إن تقديم الضرائب هو عمل مرهق.
هذا العام، تشير التقديرات إلى أن دافعي الضرائب سينفقون 104 مليارات دولار على النفقات النثرية المرتبطة بإعداد وتقديم النماذج الضريبية، وفقًا لتقرير حديث صادر عن مؤسسة الاتحاد الوطني لدافعي الضرائب. وسيقضون أيضًا ما يقدر بنحو 6.55 مليار ساعة جماعية في إعداد وثائقهم للامتثال لقوانين الضرائب.
قال بيل هاريس، الرئيس التنفيذي السابق لشركة Turbotax والرئيس التنفيذي المؤسس لشركة Paypal: “لقد بنينا لأنفسنا بيتًا من ورق لا يشبه أي شيء آخر في العالم المتقدم”. وقال لشبكة CNN: “إن قانون الضرائب معقد للغاية لدرجة أنه يستغرق قدراً هائلاً من الوقت والمال لتقديمه من قبل العديد من الأشخاص”.
وقال إن الأمر صعب بشكل خاص على المستثمرين الذين يتعين عليهم الإبلاغ عن أرباحهم وخسائرهم من السوق إلى مصلحة الضرائب.
وقال: “لو كان لدي عصا سحرية لقمت بإجراء إصلاح جذري وواسع النطاق لقانون الضرائب وجعله أكثر بساطة إلى حد كبير”.
لكنه لا يفعل ذلك.
وكبديل لذلك، شارك هاريس، الذي يرأس حاليًا شركة الخدمات المالية Evergreen Money وقام مؤخرًا بتأليف كتاب حول تقليل الأعباء الضريبية، بمشاركة أكبر ثلاث نصائح ضريبية للمستثمرين مع Before the Bell.
الأمر لا يتعلق فقط بـ 401 (ك): قال هاريس: “يجب عليك بالتأكيد أن تصل إلى الحد الأقصى من 401 (ك) الخاص بك إلى حد مباراة صاحب العمل الخاص بك”. “إنها أموال مجانية.”
وقال إنه بعد تلك المباراة، هناك مركبات أخرى يمكنك الاحتفاظ بأموال التقاعد الخاصة بك فيها.
إذا كنت تفكر في الأسهم كاستثمار طويل الأجل، فمن المنطقي أن ترغب في الاحتفاظ بها في حساب التقاعد الخاص بك. وقال لكن هذا خطأ.
قال: “ما تريد القيام به هو أنك تريد وضع أصولك المدرة للدخل في حساباتك ذات المزايا الضريبية (مثل 401 (ks) و Roth IRAs)، لأن هؤلاء هم الذين يحصلون بالفعل على ضرائب مرتفعة”. “ثم تقوم بوضع أصول مكاسب رأس المال الخاصة بك في حساباتك الخاضعة للضريبة.”
وقال: إذا كنت تمتلك أسهماً لأكثر من 12 شهراً، فإن أعلى معدل للضريبة الفيدرالية على مكاسب رأس المال هو 20%، وليس 37% مثل ضريبة الدخل، لذلك “أنت بالفعل متقدم”.
وقال: من هنا، عليك فقط تأجيل البيع لأطول فترة ممكنة. وقال: “يمكنك التأجيل طالما أردت، ولا تدفع أي ضرائب”.
إذا كان عليك البيع، فاحصد خسائرك: وقال هاريس إنه بين الحين والآخر، يجب عليك مراجعة محفظة الأسهم الخاصة بك لفهم آثارها الضريبية.
تؤدي الزيادة في سعر الشراء إلى مكاسب رأسمالية غير محققة (ربح موجود على الورق ولكن لم يتم صرفه بعد)، في حين يشير الانخفاض إلى خسارة غير محققة. وأوضح أن هذه المكاسب أو الخسائر تصبح “محققة” وخاضعة للضريبة فقط عند البيع.
لذلك، ولأغراض ضريبية، فإن بيع الأوراق المالية التي فقدت قيمتها يمكن أن يعوض الضرائب المستحقة على المكاسب الناتجة عن الاستثمارات الناجحة. إذا تجاوزت خسائرك مكاسبك، فيمكنك حمل صافي الخسارة (إجمالي الخسائر مطروحًا منها إجمالي المكاسب) إلى السنة الضريبية التالية، مما قد يؤدي إلى تقليل الأعباء الضريبية المستقبلية.
لكنه حذر من ضرورة توخي الحذر من قاعدة “بيع الغسل”. لا يمكنك التعرف على خسارة ضريبية إذا قمت بإعادة شراء نفس الضمان خلال 30 يومًا من بيعه. إن التداول المتكرر، الذي يؤدي إلى مكاسب قصيرة الأجل (الأرباح من الأصول المحتفظ بها لفترة قصيرة، عادة أقل من عام)، يخضع للضريبة بمعدلات دخل عادية أعلى وقد يؤدي إلى ضعف الأداء مقارنة بالسوق.
يرجع: الاستثمارات ترتفع مع مرور الوقت. وحتى إذا قمت بتأجيل مبيعاتها وتعويضها، “فسوف تحصل في نهاية المطاف على بعض الأسهم التي تتمتع بنسبة عالية من التقدير”، كما يقول هاريس. “يمكنك في نهاية المطاف أن تبيع وتدفع الضريبة فحسب، ولكن يمكنك أيضًا في الواقع إلغاء هذا الجزء بعدة طرق.”
الأول هو من خلال العطاء الخيري. قال: “ما تفعله دائمًا هو إعطاء تلك الأوراق المالية ذات القيمة العالية فقط”.. “مع كمية صغيرة نسبيا من العطاء الخيري، يمكنك إلغاء الكثير من الضرائب.”
وقال إنه إذا كان لديك أطفال، فيمكن لكل والد أن يمنح كل طفل من أطفاله 17 ألف دولار سنويًا معفاة من الضرائب. وقال هاريس: إذا كان لديك ثلاثة أطفال ووالدين، فإن هذا يعني 108 آلاف دولار من الأموال المعفاة من الضرائب سنويًا.
ليس من الضروري أن تكون فاحش الثراء حتى تتمكن من إنشاء صندوق استئماني معفى من الضرائب لأطفالك أيضًا. وقال إنه يمكن للوالدين فتح حسابات حضانة لأطفالهم الصغار، والبدء في تجميع تلك الهدايا النقدية على الفور.
تراجعت أسعار النفط يوم الاثنين لكن الذهب ارتفع وكانت الأسهم العالمية متباينة حيث حفزت التوترات الجيوسياسية المتزايدة في الشرق الأوسط الطلب على استثمارات الملاذ الآمن بعد أن شنت إيران هجومًا غير مسبوق على إسرائيل، حسبما أفاد زملائي لورا هي وآنا كوبان.
انخفض سعر خام برنت إلى ما دون 90 دولارًا للبرميل، بينما انخفض خام غرب تكساس الوسيط الأمريكي بنسبة 1٪ ليصل إلى 84.50 دولارًا بحلول الساعة 4.46 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة. وينتظر التجار رؤية ما ستفعله إسرائيل بعد ذلك.
وصلت أسعار النفط إلى أعلى مستوياتها منذ تشرين الأول/أكتوبر الجمعة تحسبا لانتقام طهران ردا على غارة إسرائيلية مشتبه بها على مجمع دبلوماسي إيراني في سوريا. وارتفعت العقود الآجلة للخام الأمريكي بنسبة 18% هذا العام. وارتفع سعر خام برنت، وهو مؤشر النفط العالمي، بأكثر من 16%.
وارتفع مؤشر Stoxx 600 القياسي في أوروبا بنسبة 0.3% في منتصف التعاملات الصباحية، في حين ارتفع مؤشر DAX الألماني ومؤشر CAC 40 الفرنسي بنسبة 0.8% و0.6% على التوالي. وانخفض مؤشر FTSE 100 في لندن بنسبة 0.4%.
وأغلق مؤشر هانج سنج في هونج كونج منخفضًا بنسبة 0.7%. أغلق مؤشر Nikkei 225 الياباني منخفضًا بنسبة 0.7%، لكن مؤشر شنغهاي المركب الصيني أغلق بنسبة 1.3%. أعلى.
وارتفع سعر الذهب الفوري 0.3٪ عند 2349 دولارًا للأوقية يوم الاثنين. وكان قد سجل أعلى مستوى له على الإطلاق عند 2431 دولارًا للأوقية يوم الجمعة بسبب المخاوف من هجوم محتمل من قبل إيران على إسرائيل. وحتى الآن هذا العام، ارتفعت السبائك بنسبة 14٪ تقريبًا.
قالت وكالة الطاقة الدولية، ومقرها باريس، والتي تراقب أسواق النفط نيابة عن الاقتصادات المتقدمة، يوم الاثنين إن الهجمات الجوية التي شنتها إيران في نهاية الأسبوع على منشآت عسكرية إسرائيلية زادت من خطر زيادة التقلبات في أسواق النفط وقدمت تذكيرًا جديدًا بأهمية أمن النفط. .
وقال محللون في ANZ في تقرير بحثي إن الهجوم سيثير مخاوف بشأن احتمال انقطاع إمدادات النفط العالمية.
وأضاف المحللون: “من المرجح أن يتحدد مدى هذا الخطر من خلال رد فعل الحكومة الإسرائيلية”.
واجتمع مجلس الوزراء الحربي الإسرائيلي لعدة ساعات يوم الأحد لمناقشة رده، ومن المقرر أن يجتمع مرة أخرى في الساعة السابعة صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة يوم الاثنين، حسبما قال مسؤول إسرائيلي لشبكة CNN.
اقرأ المزيد هنا.
أعلنت شركة جوجل، الجمعة، في منشور على مدونة، أنها تقوم بإزالة الروابط إلى مواقع إخبارية في ولاية كاليفورنيا ردًا على تشريعات الولاية المقترحة التي تتطلب من شركات التكنولوجيا الكبرى دفع أموال لمنافذ الأخبار مقابل محتواها.
وكتبت شركة Google، وهي شركة تابعة لشركة Alphabet (GOOGL)، أن هذه الخطوة ستؤثر فقط على نسبة صغيرة من مستخدمي كاليفورنيا، ويقصد بها أن تكون “اختبارًا”، مما يسمح للشركة بقياس “تأثير التشريع على تجربة منتجنا”. ”
قانون الحفاظ على الصحافة في كاليفورنيا، الذي تم تقديمه في مارس 2023 ولا يزال في انتظار جلسة استماع من قبل اللجنة القضائية بمجلس الشيوخ بالولاية، سيتطلب من المنصات الرقمية مثل جوجل وميتا دفع “رسوم استخدام الصحافة” لمنافذ الأخبار المؤهلة عندما يستخدمون محتواها. بجانب الإعلانات الرقمية.
مساء الجمعة، وصف رئيس مجلس شيوخ ولاية كاليفورنيا، مايك ماكغواير، وهو أحد مؤلفي مشروع القانون، هذه الخطوة بأنها عمل من أعمال “التنمر” و”إساءة استخدام السلطة”.
وكتب: “هذا تهديد خطير من جوجل لا يشكل سابقة فظيعة هنا في أمريكا فحسب، بل يعرض السلامة العامة للخطر بالنسبة لسكان كاليفورنيا الذين يعتمدون على الأخبار لإبقائنا على علم بحالات الطوارئ التي تهدد الحياة وحوادث السلامة العامة المحلية”. في منشور على X، المعروف سابقًا باسم Twitter. “هذا انتهاك لثقة الجمهور وندعو المديرين التنفيذيين في Google إلى الرد على هذه الحيلة.”
ويقول المشرعون ومؤيدو مشروع القانون إن عمالقة التكنولوجيا يكسبون المال من خلال مشاركة المحتوى من ناشري الأخبار الصغار والمحليين، لكن الناشرين لا يجنون نفس الفوائد المالية.
اقرأ المزيد هنا.
