خلال اجتماع يوم الخميس مع الرؤساء التنفيذيين للبنوك الكبرى ، قالت وزيرة الخزانة جانيت يلين للمسؤولين التنفيذيين إن المزيد من عمليات اندماج البنوك قد تكون ضرورية مع استمرار الصناعة في اجتياز الأزمة ، حسبما قال شخصان مطلعان على الأمر لشبكة CNN.
تقدم التعليقات الواردة من يلين دليلاً آخر على أن مسؤولي بايدن بدأوا في الاستعداد لفكرة اندماج البنوك على الرغم من مخاوف التقدميين وتدقيق الإدارة الخاص لتركيز الشركات.
أدت أسوأ أزمة مصرفية منذ عام 2008 ، والتي تميزت بسلسلة من حالات فشل البنوك ، وهبوط أسعار الأسهم والقلق بشأن نموذج عمل البنوك الإقليمية ومتوسطة الحجم ، إلى إعادة التفكير التنظيمي. يفضل المنظمون بطبيعة الحال عمليات اندماج الشركات حيث تتولى البنوك القوية السيطرة على البنوك الأضعف على إخفاقات البنوك المزعزعة للاستقرار.
قال إد ميلز ، محلل السياسة بواشنطن في ريموند جيمس: “الدمج أمر لا مفر منه”. “رد الفعل التدريجي هو Catch-22.”
على هذه الخلفية ، التقت يلين في واشنطن يوم الخميس مع جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase ، والمدير التنفيذي لشركة Citigroup جين فريزر ، وأعضاء آخرين في مجلس إدارة معهد سياسة البنك.
أشارت القراءات التي قدمتها وزارة الخزانة بعد ذلك الاجتماع إلى أن يلين عالجت الضغط المصرفي ، مؤكدة من جديد “قوة وسلامة النظام المصرفي الأمريكي” وشكر المصرفيين على “قيادتهم ودعمهم”. لكن هذه القراءة لم تذكر مناقشة عمليات اندماج البنوك.
ومع ذلك ، أخبرت المصادر شبكة CNN أنه تمت مناقشة عمليات اندماج البنوك خلال اجتماع يلين مع الرؤساء التنفيذيين للبنك.
قال شخص مطلع على الأمر إن يلين رددت تصريحات المنظمين الأمريكيين الذين قالوا إنه قد تكون هناك عمليات اندماج مصرفية في البيئة الحالية.
كما أعربت يلين عن ثقتها في أن النظام المصرفي المتنوع في البلاد ، والذي يتضمن مؤسسات مختلفة الأحجام ، يقوم على أساس متين في أعقاب الأحداث الأخيرة ، بحسب المصدر.
سعت إدارة بايدن إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد تركيز الشركات ، حيث تحرك المنظمون لمنع استيلاء JetBlue على Spirit ، واستحواذ Microsoft على ناشر ألعاب الفيديو Activision Blizzard بقيمة 69 مليار دولار ، وعمليات اندماج كبرى أخرى.
ومع ذلك ، في وقت سابق من هذا الشهر ، سمح المنظمون لـ JPMorgan Chase ، أكبر بنك في البلاد ، بشراء معظم First Republic ، ثاني أكبر بنك يفشل في تاريخ الولايات المتحدة. أثارت هذه الصفقة ، التي جاءت بعد عملية عطاءات تنافسية وكان هدفها استقرار النظام ، انتقادات حادة من بعض التقدميين.
وقالت إليزابيث وارين ، السناتور الديموقراطية عن ولاية ماساتشوستس ، لشبكة CNN: “ما حدث هنا هو أن أحد البنوك كان خاضعًا للتنظيمات القاسية وبدأ في الانهيار ، وقد ساعدت الحكومة الفيدرالية بنك جي بي مورجان تشيس على أن يصبح أكبر حجمًا”. “قد يبدو الأمر جيدًا اليوم بينما يحلق كل شيء عالياً ، ولكن في النهاية إذا بدأ أحد تلك البنوك العملاقة ، جيه بي مورجان تشيس ، في التعثر ، فإن دافعي الضرائب الأمريكيين هم الذين سيكونون على المحك.”
ردًا على تقرير CNN يوم الجمعة ، أعرب دينيس كيلير ، المؤسس المشارك لمجموعة Better Markets المدافعة عن الإصلاح المالي ، عن قلقه بشأن المزيد من الاندماج المصرفي.
لا ينبغي السماح بأي عمليات اندماج تؤدي إلى تفاقم مشكلة أكبر من أن تفشل. هذا فقط يبذر بذور الأزمة المقبلة ، والتي من المحتمل أن تكون أسوأ بكثير ، “قال كيلير لشبكة سي إن إن.
خلال مقابلة مع رويترز هذا الأسبوع ، قالت يلين إن درجة معينة من الاندماج في القطاع المصرفي الإقليمي ومتوسط الحجم قد تحدث.
وقالت يلين لرويترز “قد تكون هذه بيئة سنشهد فيها المزيد من عمليات الاندماج ، وكما تعلمون ، هذا شيء أعتقد أن المنظمين سيكونون منفتحين عليه ، إذا حدث”.
أخبر مايكل هسو ، القائم بأعمال مراقب العملة ، المشرعين في وقت سابق من هذا الأسبوع أن وكالته ستكون على استعداد للنظر بسرعة في عمليات اندماج البنوك.
قال هسو للجنة المصرفية بمجلس الشيوخ إن مكتب المراقب المالي للعملة “ملتزم بكونه متفتح الذهن عند النظر في مقترحات الاندماج والعمل في الوقت المناسب بشأن الطلبات”.
قال ميلز ، محلل ريموند جيمس ، إن المستثمرين ابتعدوا عن القطاع المصرفي الإقليمي بسبب المخاوف بشأن اللوائح الجديدة المحتملة ، وارتفاع تكاليف الودائع وحقيقة أن المساهمين قد تم القضاء عليهم بعد إخفاقات البنوك الأخيرة.
قال ميلز: “لا أحد يريد أن يكون بطلاً”. “مع القليل من التحذير أو بدون سابق إنذار ، تحولت بعض البنوك من بعض المقرضين الأفضل مشاهدة في الصناعة إلى الأصفار. لقد أثار ذلك فزع المستثمرين قليلاً “.
