لقد جمع المليارديرات الذين تم سكهم في العام الأخير ثروات من خلال الميراث أكثر من ريادة الأعمال لأول مرة منذ أن بدأ UBS في تتبع الثروات من أغنى أغنياء العالم منذ ما يقرب من عقد من الزمن.
وقال البنك السويسري في تقرير له، الخميس، إن ورثة المليارديرات أكثر احتمالا من آبائهم للتركيز على الفرص والتحديات الرئيسية التي تواجه الاقتصاد العالمي، والاستثمار في قطاعات مثل الطاقة النظيفة والذكاء الاصطناعي.
وقال بنجامين كافالي، الذي يشرف على العملاء الاستراتيجيين في الشركة: “إن نقل الثروة الكبير يكتسب زخماً كبيراً مع تقدم العديد من رجال الأعمال المليارديرات في السن”. وقالت وحدة إدارة الثروات العالمية في بنك UBS للصحفيين.
“هذا هو الموضوع الذي نتوقع رؤيته أكثر على مدار العشرين عامًا القادمة حيث يقوم أكثر من 1000 ملياردير بتمرير ما يقدر بنحو 5.2 تريليون دولار لأطفالهم.”
ووجد بنك يو بي إس (UBS)، الذي يضم عملاءه نصف مليارديرات العالم، أن 150.8 مليار دولار ورثها 53 ورثة على مدار الـ 12 شهرًا حتى أبريل، وهو ما يتجاوز 140.7 مليار دولار التي جمعها 84 مليارديرًا عصاميًا جديدًا خلال تلك الفترة.
وبشكل عام، ارتفع عدد المليارديرات على مستوى العالم بنسبة 7% ليصل إلى 2544. وارتفعت ثرواتهم المجمعة بنسبة 9% إلى 12 تريليون دولار، قبل أخذ التضخم في الاعتبار.
هذا المجموع لا يزال أقل من الذروة البالغة 13.4 تريليون دولار التي تم الوصول إليها في عام 2021، عندما نما مجتمع المليارديرات العالمي إلى 2686 فردًا بعد ارتفاع ما بعد الوباء في الأصول مثل الأسهم والعقارات.
وتعكس نتائج التقرير أيضًا الحالة الضعيفة للبلاد سوق الاكتتابات الأولية حتى عام 2022 وأوائل عام 2023، مما حد من فرص رواد الأعمال في إدراج أعمالهم، مما أدى إلى زيادة ثرواتهم.
وقال التقرير إنه للمرة الأولى، قادت أوروبا نمو ثروة المليارديرات، حيث أدى “تفاخر التسوق بعد الوباء” إلى رفع الأرباح وأسعار أسهم شركات السلع الفاخرة الرائدة، ومقرها فرنسا، مما استفاد منه عائلات المليارديرات التي تقف وراءها.
ويشمل ذلك رئيس LVMH برنارد أرنو وأطفاله الخمسة. وأرنو هو ثالث أغنى رجل في العالم، حيث تبلغ ثروته الصافية 167 مليار دولار، وفقا لمؤشر بلومبرج للمليارديرات. وتفوقت ثروة أرنو على ثروة إيلون ماسك مؤسس شركة تيسلا وجيف بيزوس مؤسس أمازون – اللذين احتلا المركزين الأول والثاني على التوالي – في أواخر العام الماضي.
وأبرز التقرير أنه في حين أن مليارديرات التكنولوجيا والرعاية الصحية جمعوا أكبر ثروات على مدى العقد الماضي “علامات مبكرة على تحسن حظوظ” أصحاب المليارات في قطاع الصناعة، ومن بينهم أمثال جوتام أداني الهندي، الذي يقف وراء مجموعة أداني المتعددة الجنسيات، وموكيش أمباني من شركة ريلاينس إندستريز.
وقال التقرير: “قد يستمر هذا وسط الحوافز الحكومية في العديد من البلدان لتعزيز تحول الطاقة وزيادة الإنفاق الدفاعي”.
المخاطر والفرص لبنك UBS
إن النقل “المذهل” للثروة إلى الأجيال الشابة يمثل فرصة كبيرة لبنك UBS، ولكنه يشكل أيضًا مخاطر كبيرة، وفقًا لكافالي.
وقال: “يمكنك أن تكون إما في الجانب الفائز أو المتلقي، أو … ستخسر أصولًا كبيرة في الوقت المناسب إذا كنت لا تعرف المستفيدين المحتملين”.
عادة، العملاء الأصغر سنا وقال كافالي إنهم يفضلون أن يكون لديهم مصرفي مختلف عن والديهم، على الرغم من أنه ليس بالضرورة مصرفيًا أصغر سنًا، مشيرًا إلى أن العديد من الورثة هم أنفسهم أكبر من 50 عامًا.
يمكن أن يكون لتغيير الحرس أيضًا تأثير على العطاء الخيري، حيث يرى أقل من ثلث الأجيال الموروثة أن الأهداف الخيرية هي أحد أهدافهم الرئيسية، مقارنة بثلثي مليارديرات الجيل الأول، وفقًا لتقرير UBS.
يميل الورثة أكثر نحو الاستثمار المؤثر – أي الاستثمار المفيد اجتماعيًا أو بيئيًا – قال كافالي: “إنها أكثر من “العمل الخيري الكلاسيكي في تقديم المنح”. “لقد كان البطاركة في الماضي معروفين بكتابة الشيكات لقضايا لديهم شغف وشغف شخصي بها”.
وعرف المستثمر الملياردير تشارلي مونجر، الذي توفي الثلاثاء عن عمر يناهز 99 عاما، بعطائه الخيري. على سبيل المثال، في أكتوبر/تشرين الأول، تبرع بأسهم في شركة بيركشاير هاثاواي بقيمة 40 مليون دولار في ذلك الوقت لمكتبة ومعرض الفنون هنري إي هنتنغتون، وفقًا لملف تنظيمي.
