يعتقد جيمي ديمون أن الذكاء الاصطناعي سيكون له تأثير كبير على الأعمال التجارية العالمية هذا العام.
قال ديمون، أحد قادة الأعمال الأكثر نفوذاً في العالم، في رسالته السنوية للمساهمين يوم الاثنين، إنه على الرغم من أنه لا يعرف حتى الآن التأثير الكامل الذي سيحدثه الذكاء الاصطناعي على الأعمال التجارية أو الاقتصاد أو المجتمع، إلا أنه يعلم أن تأثيره سيكون كبيرًا.
وقال بنك جيه بي مورجان: “نحن مقتنعون تمامًا بأن العواقب ستكون غير عادية وربما تحويلية مثل بعض الاختراعات التكنولوجية الكبرى التي حدثت خلال مئات السنين الماضية: مثل آلة الطباعة، والمحرك البخاري، والكهرباء، والحوسبة، والإنترنت، من بين أمور أخرى”. كتب الرئيس التنفيذي لشركة تشيس (JPM) في الرسالة.
لقد أدى انفجار الذكاء الاصطناعي بالفعل إلى إحداث تحول في أماكن العمل في جميع أنحاء العالم، ويمكن أن يتعطل ما يقرب من 40% من التوظيف العالمي بسبب الذكاء الاصطناعي، وفقًا لصندوق النقد الدولي. لقد شعرت الصناعات من الطب إلى التمويل إلى الموسيقى بآثارها بالفعل.
ارتفعت أسهم الشركات المرتبطة بطفرة الذكاء الاصطناعي. ارتفعت أسهم شركة Chipmaker Nvidia (NVDA) بأكثر من 219% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، بينما ارتفعت أسهم Microsoft (MSFT) بنسبة 50% تقريبًا.
وقال ديمون إن بنك جيه بي مورجان، وهو أكبر بنك في العالم من حيث القيمة السوقية، يستكشف إمكانات الذكاء الاصطناعي التوليدي داخل نظامه البيئي الخاص. إن هندسة البرمجيات وخدمة العملاء والعمليات والإنتاجية العامة للموظفين كلها تشهد تحولات في مجال الذكاء الاصطناعي.
كتب ديمون: “بمرور الوقت، نتوقع أن استخدامنا للذكاء الاصطناعي لديه القدرة على زيادة كل وظيفة تقريبًا، فضلاً عن التأثير على تكوين القوى العاملة لدينا. وقد يؤدي ذلك إلى تقليل فئات أو أدوار وظيفية معينة، ولكنه قد يؤدي إلى إنشاء فئات أو أدوار أخرى أيضًا.
تضم منظمة JPMorgan الآن أكثر من 2000 خبير في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، وقد أعلن البنك مؤخرًا عن منصب جديد لكبير مسؤولي البيانات والتحليلات الذي يشارك في لجنة التشغيل الخاصة به.
كما أدرك ديمون المخاطر التي تصاحب طفرة الذكاء الاصطناعي. وكتب: “ربما تكون على علم بالفعل بوجود جهات فاعلة سيئة تستخدم الذكاء الاصطناعي لمحاولة التسلل إلى أنظمة الشركات لسرقة الأموال والملكية الفكرية أو ببساطة للتسبب في التعطيل والضرر”.
وفي يناير، قال بنك جيه بي مورجان إنه شهد زيادة كبيرة في المحاولات اليومية التي يقوم بها المتسللون للتسلل إلى أنظمته خلال العام الماضي، مما يسلط الضوء على تحديات الأمن السيبراني المتصاعدة التي يواجهها البنك وشركات وول ستريت الأخرى.
يستثمر بنك جيه بي مورجان تشيس، وهو أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول، الآن 15 مليار دولار سنويًا ويوظف 62 ألف متخصص في مجال التكنولوجيا. للمساعدة جزئيًا في تعزيز دفاعها ضد الجرائم السيبرانية.
استحوذ بنك JPMorgan على معظم أصول First Republic في شهر مايو الماضي بعد أن استولت الحكومة على البنك الإقليمي الذي يقع مقره في سان فرانسيسكو. لقد كان ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.
وكان هذا الانخفاض جزءا من انهيار ثلاثة بنوك إقليمية أمريكية في الربيع الماضي، الأمر الذي ترك المؤسسات المالية والجهات التنظيمية تسعى جاهدة لمنع انتشار الأزمة المصرفية.
وكتب ديمون: “عندما اشترينا First Republic في مايو 2023 بعد فشل بنكين إقليميين آخرين، بنك Silicon Valley (SVB) وSignature Bank، اعتقدنا أن الأزمة المصرفية الحالية قد انتهت”. في يوم الاثنين.
وقال إن تلك البنوك الثلاثة فقط هي التي لديها “مزيج سام” من التعرض الشديد لأسعار الفائدة، والخسائر الكبيرة غير المحققة، والودائع شديدة التركيز. لكنه حذر من أنه إذا ارتفعت أسعار الفائدة أو كان هناك ركود، “سيكون هناك الكثير من الضغوط – ليس فقط في النظام المصرفي ولكن مع الشركات ذات الاستدانة وغيرها”.
وحذر ديمون المستثمرين مرة أخرى من أن الولايات المتحدة “ربما تدخل واحدة من أكثر العصور الجيوسياسية غدراً منذ الحرب العالمية الثانية”.
وبينما تبدو المؤشرات الاقتصادية الرئيسية قوية ومعدلات التضخم آخذة في التراجع، فإنه يرى العديد من المخاطر المحتملة.
“يبدو أن جميع العوامل التالية تضخمية: الإنفاق المالي المستمر، وإعادة عسكرة العالم، وإعادة هيكلة التجارة العالمية، والاحتياجات الرأسمالية للاقتصاد الأخضر الجديد، وربما ارتفاع تكاليف الطاقة في المستقبل (على الرغم من وجود فائض في المعروض حاليا) وكتب: “الغاز والطاقة الفائضة الوفيرة في النفط) بسبب نقص الاستثمار اللازم في البنية التحتية للطاقة”.
وتتوقع الأسواق حاليا فرصة بنسبة 70% إلى 80% لحدوث هبوط سلس، حيث يتم كبح التضخم دون التسبب في انكماش اقتصادي. كتب ديمون أن هذه الاحتمالات متفائلة للغاية.
وقال إن التجار يولون الكثير من الاهتمام للمكائد الشهرية للاحتياطي الفيدرالي ولا يهتمون بما يكفي بالمخاطر الجيوسياسية والمخاطر السياسية طويلة المدى.
وكتب: “يبدو أن هناك تركيزا هائلا، أكثر من اللازم، على بيانات التضخم الشهرية والتغيرات المتواضعة في أسعار الفائدة”.
وبدلاً من ذلك، يجب على المستثمرين أن يفكروا فيما قد يحدث بعد عام أو عامين من الآن. وقال: “التغيرات الصغيرة في أسعار الفائدة اليوم قد يكون لها تأثير أقل على التضخم في المستقبل مما يعتقده كثير من الناس”.
تحدث ديمون سابقًا عن مخاوفه بشأن المستويات المرتفعة للديون الأمريكية والتحفيز المالي والإنفاق بالعجز، فضلاً عن آثار التشديد الكمي.
وكتب: “إن تأثيرات هذه القوى الجيوسياسية والاقتصادية كبيرة وغير مسبوقة إلى حد ما”. “قد لا يتم فهمها بالكامل حتى يتم لعبها بشكل كامل على مدار عدة سنوات.”
