تلقي تحديثات Credit Suisse Group AG مجانًا
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث Credit Suisse Group AG أخبار كل صباح.
دعا البنك الوطني السويسري إلى مراجعة اللوائح المصرفية حيث حذر من أن القواعد العالمية الحالية بشأن رأس المال والسيولة لا تحمي المقرضين المهمين بشكل منهجي من الانهيار ، في أول انعكاسات علنية له منذ إنقاذ بنك كريدي سويس.
قال البنك الوطني السويسري في تقرير الاستقرار المالي السنوي ، الذي نُشر يوم الخميس: “تُظهر التجربة مع Credit Suisse الحاجة إلى مراجعة إطار العمل من أكبر من اللازم إلى الفشل من أجل تسهيل التدخل المبكر”.
يحتوي التقرير على عدد من الملاحظات المبدئية المؤلمة من الإنقاذ الطارئ لثاني أكبر بنك في سويسرا ، عندما تم الاستيلاء عليه من قبل منافسه UBS في مارس في صفقة هندسية حكومية مشحونة بحزمة دعم سيولة بقيمة 260 مليار فرنك سويسري (291 مليار دولار).
يحذر البنك الوطني السويسري في التقرير من أن الاعتماد على قواعد رأس المال التنظيمي والسيولة الحالية ربما ساهم في مشاكل البنك.
قال البنك الوطني السويسري: “أظهرت التجربة مع Credit Suisse أنه في فترة التوتر ، تكون المقاييس التنظيمية ضيقة نسبيًا وقد تؤخر الإجراءات التصحيحية”.
قال البنك الوطني السويسري ، المسؤول عن الإشراف على الاستقرار المالي في سويسرا جنبًا إلى جنب مع منظم السوق فينما ، إنه حدد ثلاثة مخاوف رئيسية.
أولاً ، قالت إن نسب رأس المال الأعلى من المطلوب في Credit Suisse لم توفر سوى القليل من الطمأنينة. وقالت أيضا إن لديها مخاوف بشأن ما يسمح بتصنيفه على أنه رأس مال تنظيمي بموجب القواعد الحالية ، مستشهدا بأصول ضريبية مؤجلة. وقال البنك الوطني السويسري إنه مع تدهور وضع البنك ، خلقت القواعد المحاسبية الحالية لتلك الأصول الضريبية فجوة بقيمة ملياري فرنك سويسري في الميزانية العمومية للبنك.
ثانيًا ، قال البنك الوطني السويسري إن سندات المستوى 1 الإضافية الصادرة عن Credit Suisse – وهي أداة دين كانت واحدة من أدوات زيادة رأس المال المصرفية الأكثر شعبية في العالم في البيئة التنظيمية لما بعد عام 2008 – لم تكن مناسبة للغرض.
قال البنك الوطني السويسري إن البنك كان يجب أن يكون قادرًا على محو قيمة سندات AT1 في وقت مبكر لتحسين ميزانيته العمومية ، والتي كان من المفترض أن تكون الغرض التنظيمي للأدوات ، لكن لم يستطع ذلك لأن نقطة الانطلاق التي كانت مرتبطة برأس المال كانت النسب مقياساً غير ملائم للصحة المالية للبنك.
قال البنك الوطني السويسري إنه بحلول الوقت الذي تم فيه القضاء على السندات – في قرار مثير للجدل أطلق معركة قانونية شرسة في سويسرا – كان الأوان قد فات.
ثالثًا ، قال البنك الوطني السويسري إن احتياطيات السيولة التنظيمية ليست كافية في أي مكان لكريدي سويس للتعامل مع وضعه.
ويذكر التقرير أن “احتياطيات السيولة الوقائية للبنك والضمانات المعدة لتسهيلات البنك المركزي لم تكن كافية لتغطية تدفقات السيولة الهائلة إلى الخارج ومتطلبات التكوين المسبق الأعلى”.
يقترح التقرير أنه في المستقبل يجب أن يُطلب من البنوك السويسرية تحديد مستوى أدنى أعلى بكثير من الأصول المحتفظ بها في ميزانيتها العمومية في أي وقت معين والتي تكون مؤهلة للتعهد بها للبنك الوطني السويسري كضمان لخطوط السيولة الطارئة.
يجري البنك المركزي تحقيقا أكثر تعمقا في أزمة بنك كريدي سويس الذي سيقدم للبرلمانيين السويسريين العام المقبل.
