احصل على تحديثات Revolut Ltd المجانية
سوف نرسل لك أ ميفت ديلي دايجست البريد الإلكتروني تقريب الأحدث ثورة المحدودة أخبار كل صباح.
تجري Revolut محادثات مع الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة بشأن الإخفاقات التي يُزعم أنها سمحت بالإفراج عن الأموال من الحسابات التي اعتبرتها الوكالة الوطنية للجريمة على أنها مشبوهة، في الأحدث في سلسلة من القضايا التي تضرب التكنولوجيا المالية بينما تنتظر ترخيصها المصرفي في المملكة المتحدة.
تتعاون هيئة السلوك المالي، التي تشرف على أعمال المدفوعات في Revolut، مع التكنولوجيا المالية، بدعم من NCA، بشأن حالات الفشل المزعومة التي حدثت بين يوليو وأغسطس، وفقًا لشخصين مطلعين على الوضع.
وقال شخصان مطلعان على الوضع إنه تم الإفراج عن ما يصل إلى 1.7 مليون جنيه إسترليني من الحسابات التي تم الإبلاغ عنها. وقال أحد الأشخاص إن شركة Revolut أخطرت هيئة الرقابة المالية بالمشكلة الأخيرة في الأسابيع الأخيرة، لكنها زعمت أنه تم الإفراج عن 500 ألف جنيه إسترليني فقط. ورفضت Revolut التعليق، كما فعلت NCA وFCA.
يمكن للوكالة الوطنية لمكافحة الفساد تقييد الحسابات بسبب الاشتباه في غسل الأموال أو التمويل غير المشروع، من أجل السماح لإنفاذ القانون بالتحقيق قبل سحب المزيد من الأموال.
لقد كانت ضوابط Revolut ضد الجرائم المالية وغسل الأموال محط تركيز طويل الأمد للمنظمين الذين يشرفون على الأعمال التجارية العالمية للتكنولوجيا المالية. وتتعلق هذه المخاوف أيضًا بوجود خلل في نظام المدفوعات الخاص بها، والذي سمح للمجرمين الأمريكيين بسرقة أكثر من 20 مليون دولار، حسبما ذكرت صحيفة فايننشال تايمز سابقًا.
ويأتي الإصدار الأخير من المملكة المتحدة مع استمرار المفاوضات بشأن عرض Revolut الذي مضى عليه ما يقرب من عامين ونصف للحصول على الترخيص المصرفي الذي تحتاجه لتعزيز النمو في سوقها المحلية.
بعد توقع وصول ترخيص المملكة المتحدة “في أي يوم الآن” في شهر مارس، قالت شركة Revolut هذا الأسبوع إنها “لن تعلق على طلبات الترخيص”.
وقالت التكنولوجيا المالية: “باعتبارنا مؤسسة مالية عالمية، فإننا نعمل بشكل وثيق مع الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، لضمان الحفاظ على ممارسات الحوكمة والامتثال القوية عبر أعمالنا”.
“منذ تأسيسنا في عام 2015، حصلت Revolut على أكثر من 70 ترخيصًا عبر مجموعة من الخدمات المالية ونحن نبني باستمرار على هذا لضمان أن عملائنا الذين يزيد عددهم عن 30 مليونًا يمكنهم الاستمرار في استخدام منتجاتنا الرائدة في الصناعة بثقة وثقة.”
أسسها نيك ستورونسكي وفلاد ياتسينكو لإحداث تغيير جذري في سوق المدفوعات عبر الحدود، وقد قامت Revolut منذ ذلك الحين بتوسيع خدماتها من تداول العملات المشفرة إلى الادخار وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة.
وقد حصلت على ترخيص مصرفي كامل في ليتوانيا منذ عام 2021، مما يمكنها من تقديم الخدمات المصرفية عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية. لقد تم اختيارها كشركة التكنولوجيا الخاصة الأكثر قيمة في المملكة المتحدة بعد جمع التبرعات في عام 2021 والذي وضع سعرًا قدره 33 مليار دولار على الشركة.
تعرضت التكنولوجيا المالية لسلسلة من الانتكاسات في عام 2023، بما في ذلك إصدار حسابات 2021 التي تأخرت إلى جانب التحذير من أن الإيرادات “قد تكون خاطئة بشكل مادي” بسبب مشاكل في أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها.
وقالت Revolut في وقت سابق من هذا الشهر إن حساباتها لعام 2022 ستتأخر أيضًا، وهذه المرة حتى نهاية ديسمبر.
ومع ذلك، واصلت التكنولوجيا المالية نموها المذهل، حيث قفزت إلى 30 مليون عميل تجزئة في جميع أنحاء العالم بحلول يونيو (حزيران) الماضي، مما منحها نطاقًا مماثلاً لمجموعة لويدز المصرفية، التي تضم أكثر من 30 مليون عميل، وتتجاوز بكثير مجموعة NatWest البالغة 18 مليونًا.
