فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
وقالت هيئة الرقابة المالية الألمانية التي تعرضت لانتقادات بسبب سوء المعاملة بشكل سيء واحد من أكبر عمليات الاحتيال المحاسبية في أوروبا إنها أصبحت أكثر نشاطًا و “على استعداد للتخطو على أصابع القدم” في السنوات الخمس التي انقضت على انهيار Wirecard.
وقال مارك برانسون ، رئيس بافين الذي انضم من المنظم السويسري فينما في عام 2021 ، بعد عام من انهيار مجموعة المدفوعات في يونيو 2020: “لم نلبي جميع التوقعات الموضوعة على المشرف”.
حظر Bafin في عام 2019 البيع على المكشوف على المكشوف لأسهم Wirecard في خطوة تم تفسيرها على أنها تصويت على الثقة في الشركة. كما قدمت شكوى جنائية ضد صحفيين من فاينانشال تايمز أبلغوا عن الاحتيال المحاسبي المشتبه بهم.
بعد أكثر من عام بقليل ، انهارت Wirecard إلى إعسار بعد الكشف عن أن نصف إيراداتها و 1.9 مليار يورو نقدًا لم يكن موجودًا.
وقال برانسون إن بافين قد أرسل “إشارات مختلطة إلى السوق” حول WireCard ، مضيفًا أن هذا كان “مؤسفًا ولم يساعد في توضيح ما يجري بالفعل”.
“نحن نتحدث اليوم باستفادة الإدراك المتأخر ، حول وضع غير واضح مع معلومات متضاربة. ومع ذلك ، على نطاق واسع ، فإن مؤسستك (FT) أصبحت على صواب ؛ لقد أخطأنا.”
وأقر بأن فضيحة Wirecard قد ألحقت أضرارًا جسيمة للثقة في أسواق رأس المال الألمانية. لكنه أدى أيضًا إلى إصلاح تنظيمي أعطى بافين المزيد من الصلاحيات للإشراف على الشركات وإلى معالجة أكثر تنظيماً للمعلومات والمبلغين عن المخالفات.
وقال ماثيو إيرل البائع المختصر ومقره لندن ، الذي شارك في كتابة تقرير عام 2016 الذي يحدد نشاطًا مشبوهًا في Wirecard ، لإجراء تحقيق برلماني أن بافين لم يكن مهتمًا عندما وصف الخط الساخن للمبلغين عن المخالفات.
كما أعطى الجهة المنظمة معلومات انتقائية وغير مكتملة للسلطة الأوروبية والأسواق عندما قدمت قضيتها للحظر على اختصار أسهم Wirecard.
قال برانسون: “أنا واثق من أنه ، في مواجهة شيء مشابه ، سوف نتفاعل بشكل مختلف” ، مضيفًا: “طموحنا هو أن نكون مشرفًا عالميًا”.
في السنوات الأربع الماضية ، أرسل Bafin شاشات خاصة إلى الشركات الألمانية من Deutsche Bank إلى Fintech Solaris ، وأصدر ملايين اليورو في الغرامات ، وفرضت قيودًا غير مسبوقة على أعداد العملاء في N26 على الإنترنت فقط.
وقال برانسون إنه أصبح أيضًا أكثر استعدادًا لنشر تفاصيل مخالفات الشركات الفردية وردها.
وأصر على أن بافين لم يصبح مفرطًا. وقال “المؤسسات التي لديها مشاكل معنا هي مؤسسات إشكالية”. كان نهج المنظم هذه الأيام “ليس فقط عن كونه أكثر صرامة ، ولكن حول التنقل على أصابع الأمان المناسبة في الوقت المناسب”.
تشمل أولويات Bafin العليا الآن العملات المشفرة والمتناوب – العملات الرقمية المدعومة في كثير من الأحيان بالدولار.
أشار برانسون إلى قراره الأخير برفض ترخيص Stablecoin Ethena بعد العثور على “أوجه قصور خطيرة” في منظمة أعمال الشركة وكذلك “انتهاكات” المتطلبات التنظيمية.
وقال عن نهج بافين لإشراف Stablecoin: “عندما أتحدث عن ذلك مع زملائنا الدوليين ، لا يوجد أحد قبل المنحنى”.
وقال برانسون أيضًا إن الجهة المنظمة كانت مستعدة لتصوير الشريط الأحمر “غير الضروري” الذي “لا يدعم الأهداف الإشرافية”. قام بتخصيص متطلبات التقارير والامتثال كونها هي نفسها بالنسبة للبنوك الأصغر والأكبر.
“لسنا خجولين من إخبار المشرعين الألمان والأوروبيين حيث توجد أشياء نعتقد أنها لم تعد ضرورية”. لكنه كان أيضًا مصمماً على أنه لا ينبغي أن يكون هناك تخفيضات لمتطلبات رأس المال أو السيولة للبنوك الأصغر.
“هذا عن تنظيم أكثر ذكاءً ، وليس إلغاء القيود التنظيمية.”
