احصل على تحديثات مجانية للتنظيم المالي في الولايات المتحدة
سوف نرسل لك أ ميفت ديلي دايجست البريد الإلكتروني تقريب الأحدث التنظيم المالي الأمريكي أخبار كل صباح.
انتقد جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان تشيس، المنظمين الأمريكيين بشأن المقترحات الأخيرة لقواعد رأس المال الجديدة، محذرا من أنها تخاطر بجعل أسهم البنوك غير قابلة للاستثمار وستؤدي إلى اضطرار المقترضين إلى دفع المزيد للحصول على القروض.
وهناك مقترحات طرحها بنك الاحتياطي الفيدرالي في يوليو/تموز كجزء من التنفيذ النهائي للمعايير المصرفية الدولية، أو ما يسمى إصلاحات بازل 3 النهائية.
ديمون هو أحدث مسؤول تنفيذي كبير في وول ستريت يتراجع عن مقترحات بنك الاحتياطي الفيدرالي. أعلنت إحدى مجموعات الضغط الرائدة في الصناعة الأسبوع الماضي عن حملة إعلانية بعنوان “أوقفوا لعبة بازل النهائية”.
وقال الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان إن الإصلاحات المقترحة ستحد من إقراض البنوك وتدفع المزيد من الأنشطة المصرفية إلى قطاعات أكثر تنظيماً. وبموجب مقترحات بنك الاحتياطي الفيدرالي، سيُطلب من المقرضين الاحتفاظ بمبلغ إضافي قدره دولارين من رأس المال مقابل كل 100 دولار من الأصول المرجحة بالمخاطر.
“هل يريد (المنظمون) أن تصبح البنوك قابلة للاستثمار مرة أخرى؟” وقال ديمون في مؤتمر الصناعة الذي نظمه باركليز.
«لن أكون مشتريًا كبيرًا للبنوك. . . لن أكون أفضل من نفس الوزن، أو كما تسميه،» قال لجمهور المحللين والمستثمرين.
كما قال ديفيد سولومون، الرئيس التنفيذي لبنك جولدمان ساكس، إن “قواعد رأس المال الجديدة هذه ذهبت إلى أبعد من اللازم”.
وقال سولومون لشبكة CNBC الأسبوع الماضي: “إنهم سيضرون بالنمو الاقتصادي دون تعزيز السلامة والسلامة بشكل ملموس”.
وأضاف أليستر بورثويك، المدير المالي لبنك أوف أمريكا، إلى الانتقادات يوم الاثنين، قائلاً إن مقترحات بنك الاحتياطي الفيدرالي قد تعني أن الأصول المرجحة بالمخاطر يتم حسابها بشكل مزدوج في بعض الحالات، مما قد يقيد الإقراض المصرفي مرة أخرى.
وقال بورثويك أمام مؤتمر باركليز: “أعتقد أنه ستكون هناك بعض النقاط المهمة للدعم من جانب الصناعة والشركات في أمريكا، وهم الذين سيدفعون في نهاية المطاف ثمن ذلك”.
والولايات المتحدة، التي تتمتع بتاريخ حافل في وضع تعديلاتها الخاصة على المعايير المصرفية الدولية، تخلفت عن أغلب الولايات القضائية التي أكملت إصلاحات بازل لبنوكها.
وقال ديمون إن الخطة الأمريكية كما هي مكتوبة ستعني أن بنك جيه بي مورجان سيضطر إلى الاحتفاظ برأس مال يزيد بنسبة 30 في المائة عن أي بنك أوروبي.
يسعى بنك الاحتياطي الفيدرالي الآن إلى الحصول على تعليقات على التغييرات المقترحة في إشعار وضع القواعد المقترحة (NPR) لكن ديمون كان متشككًا في إمكانية إجراء أي تغييرات جوهرية.
“هل تعتقد أن NPRs ستحدث فرقًا كبيرًا؟” قال ديمون بأسلوبه الصريح المميز. “إن الأكاديميين يتجادلون مع أكاديمييهم. سيفعلون ما يريدون على أي حال. هذا كل ما سيحدث.”
وقد اعترض اثنان من محافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي على جوانب معينة من المقترحات، محذرين من أنها ستعيق المنافسة والأسواق المالية، من بين عواقب أخرى غير مقصودة.
قال كريستوفر والر في أواخر يوليو/تموز، في معارضة لمقترحات القواعد، التي حصلت في نهاية المطاف على موافقة كافية: “إنني أشعر بالقلق من أن اقتراح بازل 3 اليوم سيزيد من تكلفة الائتمان ويعيق عمل السوق دون فوائد واضحة لمرونة النظام المالي”. يتابع.
وأيد رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي جاي باول هذه المقترحات. مع ذلك، ألمح في تموز (يوليو) إلى الحاجة إلى الموازنة بين الفوائد المرتبطة بارتفاع متطلبات رأس المال مقابل التكاليف، قائلا إن ذلك يمكن تحقيقه من خلال “المدخلات العامة والمداولات المدروسة”.
