قبل عشر سنوات، كانت فرنسا تعاني من مشكلة الابتكار. وعلى الرغم من تدريب كبار المهندسين والممولين، كافحت البلاد لبناء شركات ناشئة محلية ناجحة وجذب رأس المال الاستثماري. وكان علماءها الأكثر جرأة يتدفقون إلى وادي السيليكون.
ثم جاء إيمانويل ماكرون. وتعهد بجعل فرنسا “دولة ناشئة”، شرع الممول السابق في تغيير الأمور. لقد جلب تأشيرات التكنولوجيا، وعزز المنح العامة وخفف من قواعد الاستثمار لتعزيز ريادة الأعمال.
حماستهم لجذب شركات التكنولوجيا للاستثمار في باريس اجتذبت عمالقة الولايات المتحدة مثل جوجل ونيتفليكس، فضلا عن المساعدة في إنشاء مجموعة مستقرة من “يونيكورن” المحلية. ولكن في سعيها إلى علاج مشكلة الابتكار، أقدمت حكومة ماكرون على المخاطرة. قد تصبح سياسة الباب المفتوح مصدر إحراج فيما يتعلق بالعملات المشفرة على وجه الخصوص، كما أظهرت مغازلة باينانس.
بدأ كل شيء عندما التقى تشاو تشاو، “CZ”، بماكرون في قصر الإليزيه في نوفمبر 2021. وفي الشهر نفسه، قالت منصة Binance إنها ستستثمر 100 مليون يورو في مشهد العملات المشفرة المزدهر في فرنسا – وهو تعهد أطلق عليه مؤسسها اسم “القمر الموضوعي”. وبلغت الخطوبة ذروتها مع فرنسا السلطة دي مارشيه فينانسيرز، هيئة الرقابة المالية، منحت الموافقة التنظيمية للبورصة في مايو الماضي – وهي خطوة تتناقض بشكل حاد مع المواقف التنظيمية الوطنية الأخرى.
جديلة مرحلة شهر العسل. في أكتوبر من العام الماضي، ترأس تشيكوسلوفاكيا المؤتمر الرئيسي لـ France Fintech في المنطقة التجارية في لا ديفانس. واصطف أشهر مؤسسي الصناعة، بما في ذلك سيريل تشيشي من تطبيق الدفع ليديا، لمصافحته والتقاط الصور بجانبه.
وقال شخص مطلع على المناقشات لصحيفة فايننشال تايمز إن الحكومة الفرنسية منحت بينانس أكثر من مائة تأشيرة تكنولوجية لمساعدتها على تنمية عملياتها على الأراضي الفرنسية. على خشبة المسرح، قال تشيكوسلوفاكيا مازحا إنه كان يقضي الكثير من الوقت في فرنسا لدرجة أنه بدأ في شراء جواربه في باريس. (سألته لاحقًا عما إذا كان يدفع الضرائب هناك أيضًا، فقال إنه ليس لديه علم بإقامته المالية).
صرح وزير الاقتصاد والمالية الفرنسي برونو لو مير العام الماضي لـ BFM Business أنه “فخور” بتسجيل Binance في فرنسا. وقال إن جذب اللاعبين الأجانب بما في ذلك Binance كان أمرًا أساسيًا في سعي فرنسا لتصبح “مركزًا أوروبيًا للنظام البيئي لأصول العملات المشفرة”.
كانت هذه المغازلة الأولية تحدث عندما كانت العملات المشفرة لا تزال ساخنة. وقد عانت الصناعة منذ ذلك الحين من بعض الضربات المتعلقة بالسمعة. سقط سام بانكمان فرايد من النعمة وأدين بالاحتيال وغسل الأموال في الولايات المتحدة. كما قام المنظمون بفحص منصة Binance، مما أدى إلى إقرارها بالذنب الشهر الماضي في تهم جنائية تتعلق بغسل الأموال وانتهاك العقوبات المالية الدولية. وفي فرنسا، تحقق السلطات في البورصة بدعوى قيامها بالإعلان عن خدماتها والترويج لها قبل السماح لها بالعمل هناك.
قد يتوقع المرء أن الأحداث الأخيرة قد هزت العلاقة الناشئة. ولكن يبدو أن الحكومة الفرنسية ظلت تحت سحر بينانس.
بعد انهيار FTX، عزز المشرعون الفرنسيون متطلبات الوافدين الجدد الراغبين في إنشاء متجر في البلاد. إن الحصول على تسجيل في Autorité des Marchés Financiers سيأخذ في الاعتبار اعتبارًا من يناير معايير جديدة بما في ذلك وجود نظام تكنولوجيا معلومات مرن وآمن وعملية لإدارة تضارب المصالح. لكن هذه المتطلبات لن تنطبق على الشركات المسجلة بالفعل لدى AMF، بما في ذلك Binance.
قاومت الحكومة أيضًا الضغط من أجل تقديم الموعد النهائي الذي تُجبر فيه شركات العملات المشفرة المسجلة على التقدم بطلب للحصول على ترخيص تنظيمي، بدعوى أن ذلك قد يدفع المستثمرين إلى “الفرار” من البلاد إلى أكتوبر 2023.
بموجب التشريع المعدل والقانون الأوروبي، يعني الوضع التنظيمي الفرنسي لـ Binance أنها ستستفيد من فترة سماح مدتها 18 شهرًا قبل أن يتعين عليها التقدم بطلب للحصول على ترخيص وفقًا لما يفرضه القانون الأوروبي القادم، مما يعني أنها قادرة على الاستمرار في العمل على منصة محلية. التسجيل حتى يوليو 2026.
بالنسبة للشركات المسجلة بالفعل، “أقل ما يمكنني قوله هو أن الحكومة لم تكن تؤيد جعل الإطار التنظيمي أكثر صرامة”، كما قال هيرفي موري، عضو مجلس الشيوخ الذي شارك في المفاوضات. “ما نقوم به سيسمح لنا بالتحكم في وصول اللاعبين الجدد ولكن ليس الكثير من اللاعبين الموجودين هنا بالفعل.”
تحدثت الشهر الماضي مع أحد أعضاء الأغلبية البرلمانية التي ينتمي إليها ماكرون، والذي أكد مجددا أن فرنسا كانت على حق في تبني هذا التبادل. وقال إن وجود بينانس كان بمثابة شهادة على تغير موقف البلاد تجاه الابتكار. واقترحت أنه قد يكون أيضًا شهادة على تغير موقفها تجاه الجرائم المالية المزعومة. فأجاب: “أنت لا تعرف أبدًا من قد يصبح “جوجل التالي”.
وبعد أقل من ثلاثة أسابيع، استقال تشيكوسلوفاكيا من منصب الرئيس التنفيذي لبينانس وأقر بالذنب في تهمة جنائية أمريكية تتعلق بغسل الأموال. وقد يواجه عقوبة السجن لمدة تصل إلى 18 شهرًا.
كما أوضح البرلماني نقطة عادلة: كان المنظمون الفرنسيون من بين أول من أنشأ إطارًا تنظيميًا لمقدمي الأصول الرقمية، والذي شكل نموذجًا لتنظيم ميكا القادم في أوروبا. وبموجب نظام من مستويين، تم منح Binance فقط تسجيلًا بدلاً من ترخيص كامل يوفر حماية للمستهلك. يُسمح فقط للعملية الفرنسية للبورصة بالعمل في البلاد، كما يتم حظر بعض الأنشطة مثل تداول العقود الآجلة في فرنسا.
لكن نظرة فاحصة على أنشطة Binance تشير إلى أن البورصة ربما تكون قد تجاوزت حدود تفويضها التنظيمي الصارم.
وراء برنامج خيري على ما يبدو، استخدمت Binance تكتيكات عدوانية لحث الناس على استخدام خدماتها في بعض المناطق الأكثر حرمانا في فرنسا. بعيدًا عن مكتبه الجذاب في ساحة البورصة، وقد استهدفت الشركة الضواحي مثل أولناي سو بوا و مونتروي.
كان وعدها هو تدريب الطلاب من جميع مناحي الحياة على المهارات التقنية المطلوبة للعثور على عمل في الصناعات المرتبطة بالبلوكتشين، بما في ذلك المهندسين. وكان الهدف هو الوصول إلى 10,000 طالب بحلول نهاية هذا العام.
في أكتوبر الماضي، حضرت إحدى هذه الدورات “التوعية” في أولناي سو بواإحدى ضواحي باريس المعروفة بالفقر ومعدل الجريمة. واستمرت الدورة لمدة نصف يوم وتألفت من عرض شرائح حول تقنية blockchain متبوعًا بتمرين عملي قصير باستخدام Solidity، وهي لغة برمجة blockchain.
وفي الفصل، حصل الطلاب على حقائب Binance الجيدة التي تحتوي على قبعات ذات علامات تجارية ومنشورات ترويجية وأقلام ودفاتر ملاحظات. وقد طُلب منهم تنزيل محافظ MetaMask، وهي برامج تسمح بالوصول إلى التطبيقات اللامركزية وتخزين الأصول الرقمية بما في ذلك الأدوات المالية غير المنظمة.
لا تسمح اللوائح الفرنسية لشركات العملات المشفرة المسجلة مثل Binance باتخاذ طرق غير مرغوب فيها للعملاء المحتملين لأغراض التسويق. يعد القيام بذلك جريمة جنائية يمكن أن تؤدي إلى غرامات تصل إلى 7500 يورو للأفراد و37500 يورو للشركات، وفقًا لهنري دي هورتس، محامي التنظيم المالي في Addleshaw Goddard.
قالت Binance France: “نحن ندرك أن التعليم الرقمي وتنمية المهارات يمكن أن يكون بعيدًا عن متناول الكثيرين، مما يؤدي إلى صناعة blockchain التي تفتقر إلى التنوع والموهبة. يساعد برنامج Binance Scholar على تغيير ذلك، حيث يغطي تكاليف التعليم ورسوم الدورات في بعض الجامعات والكليات ومقدمي التدريب المهني الرائدين في العالم.
كان بريان هوبلون، الذي كان آنذاك يبلغ من العمر 24 عامًا من بوندي، يعيد تدريبه كمطور ويب بعد أن فشلت شهادته في الفلسفة في تأمين وظيفة له. وقال: “لقد أخبرونا أن مطور blockchain المبتدئ يمكن أن يكسب 100 ألف سنويًا، لذلك من الواضح أننا جميعًا كانت لدينا عيون مليئة بالنجوم – إنه أمر جذاب”.
بالنسبة لتيري جينلي، وهو طالب من أولناي سو بوا كان جزءًا من نفس المجموعة وكان يبلغ من العمر 20 عامًا في ذلك الوقت، كانت الهدايا علامة على خط تشيكوسلوفاكيا الخيري. قالت جينلي: “إن قميص Binance الذي حصلت عليه ذو جودة مذهلة، لذا فهو دائمًا لمسة لطيفة”. “ربما عاش تشيكوسلوفاكيا طفولة مثلنا في الضواحي، ولهذا السبب يريد أن يشاركها مع الأشخاص الأقل حظًا.”
في الفصل، قيل لهوبلون أنه يحتاج إلى حساب Binance من أجل الحصول على شهادة NFT بعد الدورة التدريبية التي مدتها نصف يوم – وهو دليل على الملكية والأمان، كما قال معلموه. بدأ عملية التسجيل أثناء الدرس لكنه لم يكملها.
قال هوبلون، الذي تلقى 17 رسالة بريد إلكتروني ترويجية، اطلعت عليها “فاينانشيال تايمز”، في الشهر الذي تلا درسه: “لقد بدأت في إنشاء حساب بينانس لأنهم طلبوا مني ذلك، والآن يضايقونني برسائل البريد الإلكتروني للمتابعة”. وبعد مرور أكثر من عام، لا يزال هوبلون يتلقى رسائل بريد إلكتروني من البورصة، بما في ذلك بعض الرسائل التي تحثه على استرداد قسائم العملات المشفرة على المنصة.
لم يقم أي من الطلاب بالتسجيل لحضور الفصل طوعًا. لقد أُجبروا على المشاركة في دورة إعادة تدريب مدعومة من الحكومة واستضافتها مدرسة البرمجة سيمبلون.
قالت عضوة البرلمان الأوروبي الفرنسية أورور لالوك، التي عارضت في يونيو الماضي تسجيل فرنسا لـ Binance: “يبدو هذا وكأنه عملية تسويق أكثر من أي شيء آخر”. بالنسبة لها، بدت المبادرة وكأنها محاولة من قبل المنصة للعثور على مستخدمين جدد في المناطق الضعيفة متنكرة في شكل مشروع تعليمي.
“تقوم العديد من الشركات بإنشاء مؤسسات للعمل في مشاريع لا تتعلق عادةً بمصالحها التجارية مثل مكافحة التمييز أو الدفاع عن المرأة. . . لكني أجد صعوبة في رؤية القيمة التعليمية في هذا “.
من بين 10000 شخص تستهدف Binance تدريبهم بحلول نهاية عام 2023، سيكون أقل من مائة شخص قد تلقوا دروسًا في البرمجة. ومن المقرر أن يحصل الباقون على “دورات توعوية”.
قال أحد الأشخاص المطلعين على برنامج التوعية الذي طلب عدم ذكر اسمه إن “مؤشر الأداء الرئيسي” الرئيسي لـ Binance (مؤشر الأداء الرئيسي) للمبادرة الخيرية هو “اكتساب المستخدمين”.
عند سؤاله عن العناية الواجبة، قال مؤسس Simplon، فريديريك باردو، إنه يشعر بالأمان في الشراكة مع Binance لأن متجر التداول قد تم فحصه من قبل كل من الحكومة الفرنسية ومنظم السوق.
عندما اتصلت به بشأن نشر هذه المقالة، قال باردو إنه طالب منذ ذلك الحين بأن تتوقف Binance عن إصدار شهادات الحضور للطلاب عن طريق NFT والتي لا يمكن الحصول عليها إلا من محافظ Binance الرقمية.
وقال: “كانت مهمتنا هي جعل الناس يفهمون ويحبون تقنية blockchain وجميع حالات استخدامها خارج نطاق العملات المشفرة”. “عدم الخلط بين الأنواع والبيع الصعب.” في اليوم التالي، اختفى المحتوى الترويجي حول شراكة Binance من صفحة Simplon الرئيسية على الإنترنت.
قالت وزارة المالية الفرنسية: “لا يزال موقف الحكومة الفرنسية واضحًا للغاية: يجب أن تنطبق اللوائح التنظيمية بقوة على Binance تمامًا كما يجب أن تنطبق على جميع الكيانات المالية الأخرى أثناء المشرفين؛ وإنفاذ القانون إذا لزم الأمر، مكلفون بتنفيذ هذه اللائحة “.
وقد طُلب من وزارة العمل والتوظيف والإدماج الاقتصادي الفرنسية التعليق. ورفض صندوق النقد العربي التعليق.
قال تيري فيليبونات، الذي كان عضوًا في مجلس إدارة AMF وقت تسجيل بينانس، إن مبادرة التعليم التي أطلقتها مؤسسة بينانس الخيرية يمكن أن تكون موضوع جدل قانوني في المستقبل.
وقال: “هناك شيء واحد مؤكد: (نظام تسجيل العملات المشفرة التابع لـ AMF) لا يسمح بالالتماس المباشر للعملاء”. “أتصور أن الممارسات (الموصوفة) يمكن أن تثير نقاشًا جيدًا بين المحامين حول ما إذا كان ينبغي اعتبارها تسويقًا أم لا”.
