افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
سيتم منح البنوك المزيد من الوقت للتحقيق في المدفوعات الاحتيالية المحتملة بموجب تشريع مكافحة الاحتيال الذي ستنشره حكومة المملكة المتحدة يوم الأربعاء.
يجب على البنوك حاليًا معالجة المدفوعات بحلول نهاية يوم العمل التالي في معظم الحالات حتى لو اشتبهت في ارتكاب مخالفات، مما يحد من فرصها في وقف المعاملات التي تنطوي على محتالين.
سيسمح مشروع التشريع الذي قدمته الحكومة، والذي يعتزم الوزراء إقراره ليصبح قانونًا بحلول 7 أكتوبر، للبنوك ومجموعات الدفع بتأخير معالجة المعاملات لمدة 72 ساعة أخرى إذا كانت لديهم أسباب معقولة للاشتباه في الاحتيال أو عدم الأمانة.
ومن شأن الوقت الإضافي أن يسهل على البنوك الاتصال بالعملاء والشرطة والأطراف الأخرى ذات الصلة فيما يتعلق بالمدفوعات المشبوهة.
تم تصميم هذا التشريع للقضاء على “الاحتيال المصرح به في الدفع الفوري”، حيث يتم خداع العميل لبدء معاملة والترخيص بها.
ويتم ذلك غالبًا عن طريق المحتالين الذين يخدعون العميل لدفع ثمن البضائع التي لا تصل أبدًا، أو عن طريق المحتالين الذين ينتحلون صفة موظفي البنك ويقنعون الضحية بتحويل الأموال.
ويمكن أن يتخذ أيضًا شكل “الاحتيال الرومانسي”، حيث يخدع المحتال ضحيته لتطوير ارتباط رومانسي بها.
وخسر الضحايا ما يقدر بنحو 485 مليون جنيه إسترليني بسبب الاحتيال المصرح به في الدفع في عام 2022، وفقًا للحكومة.
وقال وزير المدينة بيم أفولامي: “ينسج المحتالون شبكات كاملة من الأكاذيب ويختلقون كل أنواع الأشياء لإقناع الناس بإرسال الأموال إليهم”.
وقال: “سيمنح هذا التشريع البنوك ومقدمي خدمات الدفع الآخرين وجهات إنفاذ القانون مزيدًا من الوقت للتواصل مع الضحايا وكسر تعويذة المحتال قبل إرسال الأموال”، مضيفًا أن الحكومة أدركت “تأثير هذه الجريمة المدمرة على الضحايا”. “.
إن الجدول الزمني الممتد للبنوك لتأخير المدفوعات سيضع تركيزًا جديدًا على أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بالمؤسسات المالية لأن التكنولوجيا التي تشير خطأً إلى المعاملات المشروعة على أنها مشبوهة يمكن أن تؤدي إلى تأخير تحويلات الأموال للعملاء لمدة أيام.
حذرت هيئة السلوك المالي، الجهة المنظمة لمدينة لندن، العام الماضي من أن بعض مجموعات المدفوعات “تجمد عددا غير متناسب من الحسابات، لفترة طويلة جدا، ودون تفسير كاف”.
وقد رحبت جمعية التجارة المصرفية UK Finance بالتشريع المخطط له، وقالت إن القواعد “يمكن أن تتيح لمقدمي خدمات الدفع الوقت للتواصل مع العملاء ومنحهم المشورة والدعم الذي يحتاجون إليه لتجنب التعرض للإكراه من قبل المجرمين الذين يريدون سرقة أموالهم”. مال”.
ومن المقرر أن يعلن أفولامي عن التشريع في قمة الاحتيال العالمية في لندن التي تستضيفها المملكة المتحدة.
