احصل على ملخص المحرر مجانًا
تختار رولا خلف، رئيسة تحرير صحيفة الفاينانشال تايمز، قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
تم تغريم بورصة العملات المشفرة Coinbase بمبلغ 3.5 مليون جنيه إسترليني من قبل الهيئة الرقابية المالية في المملكة المتحدة لتقديم خدمات الدفع لأكثر من 13000 عميل “عالي المخاطر”، في أول إجراء تنفيذي من قبل الهيئة التنظيمية ضد شركة تمكن تداول العملات المشفرة.
قالت هيئة مراقبة السلوك المالي يوم الخميس إن شركة سي بي بايمنتس المحدودة، وهي شركة تابعة لشركة كوين بيز، خالفت بشكل متكرر شرطًا يمنع الشركة من تقديم خدمات لعملاء معرضين لمخاطر عالية. وشمل العملاء المعرضون لمخاطر عالية أولئك الموجودين على قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً وأولئك الذين أعلنوا أنهم عاطلين عن العمل.
تعد الغرامة هي الأولى التي تفرضها هيئة السلوك المالي على شركة تتعامل مع المدفوعات المستخدمة في تداول العملات المشفرة، على النقيض تمامًا من الهيئة التنظيمية المالية الأمريكية، التي لاحقت بقوة شركات الأصول الرقمية في السنوات الأخيرة. في أحدث عقوبة كبيرة لها، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات غرامة على مجموعة العملات المشفرة المنهارة Terraform Labs ومؤسسها بأكثر من 5 مليارات دولار في وقت سابق من هذا العام.
قالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للتنفيذ والإشراف على السوق في هيئة السلوك المالي: “إن مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة واضحة ويجب على الشركات أن تأخذها على محمل الجد”. وأضافت أن ضوابط CBPL بها “نقاط ضعف كبيرة” مما “زاد من خطر استخدام المجرمين لـ CBPL لغسل عائدات الجريمة”.
قالت الهيئة التنظيمية إن شركة المدفوعات التابعة لشركة Coinbase دخلت في ما يسمى “المتطلب الطوعي” مع هيئة السلوك المالي في أكتوبر 2020 بعد “مخاوف بشأن فعالية” إطار عمل مكافحة الجرائم المالية. منع هذا الاتفاق الشركة من قبول عملاء محفوفين بالمخاطر.
ومع ذلك، قالت هيئة السلوك المالي إن “افتقار CBPL إلى المهارة والعناية والاجتهاد الواجبين” في الالتزام بالمتطلب يعني أنها سمحت مرارًا وتكرارًا للعملاء المثيرين للجدل باستخدام خدماتها في السنوات الثلاث التي أعقبت الاتفاق. وقالت هيئة السلوك المالي: “قامت CBPL بتسجيل و/أو تقديم خدماتها إلى 13416 عميلًا عالي المخاطر”. ومن بين هؤلاء، قام حوالي 31 في المائة بإيداع ما مجموعه حوالي 24.9 مليون دولار، والتي تم استخدامها لإجراء عمليات سحب وتداول العملات المشفرة من خلال كيانات Coinbase الأخرى، بإجمالي حوالي 226 مليون دولار.
تعد Coinbase المدرجة في بورصة ناسداك واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم، حيث تسمح للمتداولين الأفراد والمؤسسات بشراء وبيع الرموز الرقمية. CBPL هي مجموعة أموال إلكترونية مرخصة من هيئة الرقابة المالية (FCA).
وقالت شركة كوين بيز في بيان: “نحن نأخذ نتائج هيئة السلوك المالي (FCA) وامتثالنا التنظيمي الأوسع على محمل الجد”، مضيفة: “نحن على استعداد دائمًا للاعتراف عندما نفشل، وإجراء التحسينات – وهذا ما فعلناه هنا”.
وأضافت شركة Coinbase أن عدد الأفراد المعرضين لمخاطر عالية والذين استخدموا خدماتها بلغ 0.34 في المائة من عدد الأشخاص الذين “انضموا” إلى CBPL خلال فترة السنوات الثلاث.
