احصل على تحديثات مجانية لبنك Deutsche Bank AG
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث دويتشه بنك ايه جي أخبار كل صباح.
تم تغريم دويتشه بنك 186 مليون دولار من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بسبب ما وصفه البنك المركزي الأمريكي بأنه “فشل مادي” لإصلاح “الممارسات المصرفية غير الآمنة وغير السليمة” التي وعد البنك بفرزها منذ فترة طويلة مثل عام 2015.
يُظهر الإجراء النضال المستمر لكريستيان سوينغ ، الرئيس التنفيذي للمقرض الألماني ، في الوفاء بوعده بإنهاء حقبة من أوجه القصور في السيطرة.
في أمر موافقة نُشر يوم الأربعاء ، انتقد بنك الاحتياطي الفيدرالي نقاط الضعف المستمرة في ضوابط دويتشه بنك على الامتثال للعقوبات ومراقبة المعاملات وأنظمته للتحقق من غسل الأموال. في عامي 2015 و 2017 ، فرضت هيئة الرقابة الأمريكية غرامة قدرها 99 مليون دولار على المقرض الألماني بسبب نفس الإصدارات.
في ذلك الوقت ، دخل دويتشه في التزامات ملزمة قانونًا لإصلاح المشكلات ، وتعهدات خلص الاحتياطي الفيدرالي إلى انتهاكها لاحقًا لأن البنك “أحرز تقدمًا غير كافٍ في جهود العلاج”. ونتيجة لذلك ، كانت شركة Deutsche لا تزال “معرضة لمستويات عالية من مخاطر الامتثال دون وجود ضوابط داخلية كافية ، بما في ذلك مخاطر الفشل في الكشف عن نشاط غسيل الأموال أو انتهاكات العقوبات الأمريكية”.
ارتبط جزء من الغرامة أيضًا بدور دويتشه في فضيحة غسيل الأموال لبنك دانسكي إستونيا.
يؤكد الإجراء الأخير لمجلس الاحتياطي الفيدرالي أن المنظمين في جميع أنحاء العالم قلقون بشأن معدل التحسن في ضوابط دويتشه.
في نوفمبر ، هددت هيئة الرقابة المالية الألمانية BaFin بفرض غرامة على المقرض إذا فاته المواعيد النهائية الحاسمة لإصلاح ضوابط غسيل الأموال. كان هذا أحدث تصعيد في صراع استمر أربع سنوات بين المُقرض والمنظم ، والذي استخدم منذ عام 2018 KPMG كمراقب خاص للإشراف على ضوابط دويتشه نيابة عن هيئة الرقابة الألمانية.
في عام 2022 ، حدد مجلس الإشراف مكافآت الخياطة وتسعة أعضاء آخرين في مجلس الإدارة بسبب التأخير في تحسين الضوابط الداخلية ، مما أدى إلى استبعاد مليون يورو من إجمالي رواتب المديرين التنفيذيين لعام 2022. أنه أصر على إعلان تخفيضات المكافأة علنًا “لإرسال إشارة إلى المنظمة بأكملها” بأن المديرين التنفيذيين يتحملون المسؤولية عن أوجه القصور.
منذ نهاية الأزمة المالية ، دفعت دويتشه أكثر من 14 مليار يورو كغرامات وتسويات على مجموعة واسعة من مزاعم سوء السلوك ، بدءًا من التلاعب في أسعار الفائدة المعيارية ، وسوء بيع الرهون العقارية والمشتقات ، والعيوب في أنظمتها ضد غسيل الأموال. قام البنك منذ عام 2018 بإعادة توزيع المسؤولية عن وظائفه الرقابية عدة مرات ، كان آخرها عندما تم تكليف ستيفان سيمون في عام 2021 بمسؤولية الامتثال ومنع الجرائم المالية.
وقالت دويتشه في بيان إن الغرامات كانت بسبب “تأخر تاريخي” في الوفاء بالالتزامات السابقة الممنوحة لهيئات الرقابة الأمريكية. وقال البنك: “ندرك أن هذه الإجراءات تعزز الحاجة إلى ضمان التزامنا بالتزاماتنا وإغلاق التزاماتنا الإصلاحية في المستقبل القريب” ، مضيفًا أنه استثمر بكثافة في ضوابطه منذ عام 2019.
وقد ارتفع عدد العاملين في فريق الجرائم المالية العالمي بمقدار الربع إلى 2000. وقالت: “بالنظر إلى الزخم الذي بنيناه في العامين الماضيين ، نعتقد أننا في وضع جيد لتلبية توقعات المنظمين لدينا”.
في مداخلته الأخيرة ، أقر بنك الاحتياطي الفيدرالي بأن “بعض التقدم” قد تم إحرازه “مؤخرًا” ولكنه مع ذلك فرض موعدًا نهائيًا صارمًا لدويتشه ، معلناً أن “الانتهاء الأساسي بحلول نهاية عام 2023 من المعالم الرئيسية” كان ضروريًا.
حذر بنك الاحتياطي الفيدرالي من أنه إذا استمر دويتشه في التقصير في إجراءاته ، فقد يفرض “إجراءات رسمية إضافية ومتصاعدة. . . بما في ذلك عقوبات إضافية أو إجراءات تصحيحية إيجابية إضافية “.
وقال البنك إن عبء الغرامة الجديدة تمت تغطيته “في جزء كبير منه” بالمخصصات والباقي مدرج أيضًا في توجيه التكلفة. وسوف تعلن عن نتائج الربع الثاني في 26 يوليو.
