ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
فقط قم بالتسجيل في إدارة الصناديق ملخص myFT – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
انضمت شركتا Fidelity وAbrdn إلى رابطة تجارية جديدة لتوجيه صناعة منصات الاستثمار التي تبلغ قيمتها 800 مليار جنيه إسترليني من خلال زيادة التدقيق التنظيمي وإصلاح الحكومة البريطانية لسوق Isa.
تهدف جمعية المنصات إلى تمثيل مواقع الاستثمار التي تتراوح من تلك التي تبيع حسابات التوفير الفردية المعفاة من الضرائب والمعاشات التقاعدية الشخصية مباشرة للأفراد إلى الشركات التي تعمل مع المستشارين الماليين.
وسوف يتولى قيادة الجمعية، التي تدعمها أيضًا شركة إدارة الثروات Quilter وشركة إدارة الأصول Aegon، كيث فيليبس، الذي كان في السابق مديرًا تنفيذيًا في هيئات صناعية كبيرة بما في ذلك TheCityUK، ورابطة المصرفيين البريطانيين، ورابطة الاستثمار.
وسيتولى ديفيد موفات، المدير الأول في شركة التكنولوجيا إس إس آند سي، رئاسة مجلس الإدارة. وقال موفات إن هناك حاجة إلى هيئة تجارية جزئيًا بسبب التدقيق التنظيمي “المتزايد” بشأن قضايا تشمل الرسوم التي تفرضها المنصات والتواصل مع العملاء.
كتبت هيئة مراقبة السلوك المالي إلى الرؤساء التنفيذيين لمنصات الاستثمار في وقت سابق من هذا العام لمعالجة المخاوف بشأن احتفاظهم بالفائدة المكتسبة على الودائع النقدية للعملاء مع فرض رسوم عليهم أيضًا.
وتبيع مواقع الاستثمار مثل Hargreaves Lansdown وAJ Bell وInteractive Investor مباشرة للمستهلكين، في حين تقدم مواقع أخرى خدمات للمستشارين الماليين الذين يبيعون بعد ذلك لعملائهم. كما نشأ نوع جديد من المواقع التي تركز على الرقمية وتقدم العملات المشفرة وغيرها من الأصول على مدى العقد الماضي.
لكن الصناعة عانت من الضغوط الاقتصادية التي يواجهها المستهلكون في الآونة الأخيرة. ووفقًا لشركة الاستشارات Lang Cat، فإن المنصات التي يستخدمها المستشارون سجلت أعلى تدفقات خارجة لأموال العملاء على الإطلاق في العام الماضي. وقالت الشركة الاستشارية إن هذا يرجع إلى ارتفاع تكاليف المعيشة والمخاوف بشأن الحفاظ على ثرواتهم في الأسواق المتقلبة.
وقال فيليبس إن جمعية المنصات تريد الاجتماع بشكل منتظم مع “كبار صناع القرار” في جميع أنحاء الصناعة.
وأضاف أنه “عندما تجري مناقشات مهمة من قبل الجهات التنظيمية والحكومة حول أمور مثل المشورة المالية، نتمكن من القول: إليكم البيانات، وإليكم ما يفعله العملاء وإليكم وجهة نظر الصناعة ومقترحاتنا بشأن المقترحات”.
وسوف يجلس ممثلو شركات Aegon وAbrdn وFidelity وQuilter وعضو آخر وهو Seccl – وهو موقع مملوك لمجموعة الاستثمار Octopus – في مجلس إدارة الجمعية ومجلس القيادة.
ورغم أن المنصات تعد بالفعل أعضاءً بشكل عام في هيئات أخرى، مثل جمعية الاستثمار، فإن المجموعة الجديدة تهدف إلى معالجة القضايا الخاصة بالصناعة وتنسيق الاستجابات للحكومة وأصحاب المصلحة.
وقالت المجموعة إن العضوية ستكون مفتوحة للشركات المنظمة في المملكة المتحدة وأوروبا والتي يتمثل عملها الرئيسي في تسوية وحفظ وحفظ أصول المستثمرين الأفراد.
وقد شكلت الهيئة بالفعل قائمة بالأولويات التي يجب معالجتها، مثل معالجة مخاوف الجهات التنظيمية بشأن الوقت الذي يستغرقه العملاء للتبديل بين المنصات والمرونة التشغيلية للمنصات، والتي سيشرف عليها مجلس القيادة.
ولكن هناك أيضًا فرص متاحة للصناعة، حيث تقوم الحكومة الجديدة بإعداد خطط لإصلاح سوق حسابات التوفير الإسلامية.
وفي وقت سابق من هذا الشهر، ذكرت صحيفة فاينانشال تايمز أن الحكومة تخطط لإلغاء حساب التوفير الفردي البريطاني، وهو منتج جديد معفى من الضرائب اقترحته إدارة المحافظين السابقة. وكان من شأن هذا أن يسمح باستثمار مبلغ إضافي قدره 5000 جنيه إسترليني في الأسهم المدرجة في المملكة المتحدة فقط.
وقد شنت مواقع الاستثمار مثل AJ Bell حملة من أجل تبسيط صناعة حسابات الادخار الفردية، محذرة من أن مجموعة المنتجات هذه تزيد من تعقيد السوق بل وتمنع المدخرين من الاستثمار. ويأتي هذا التحذير في الوقت الذي تكشف فيه أبحاث جديدة عن أن البريطانيين لديهم نحو 430 مليار جنيه إسترليني من المدخرات الزائدة في صورة نقدية.
