قطع إلى تشيس في لندن

مرحبًا ومرحبًا بكم في الإصدار الأخير من النشرة الإخبارية للتمويل المشفر الصادرة عن FT. سكوت غائب هذا الأسبوع، لذا فأنا معك، وأنا ألقي نظرة على التوتر المثقل بالعملات المشفرة بين بنوك المملكة المتحدة وسياسيها.

فكرة واحدة للبدء: الجميع في مجال العملات المشفرة ينتظرون لمعرفة ما إذا كانت هيئة الأوراق المالية والبورصة ستوافق على ذلك ومتى بقعة بيتكوين ETF. ومن المقرر اتخاذ القرارات بحلول منتصف أكتوبر/تشرين الأول، ولكن هناك تهديد بإغلاق الحكومة الأمريكية يلوح في الأفق. إذا تم منح موظفي لجنة الأوراق المالية والبورصات إجازة لفترة طويلة، فيجب اتخاذ القرار بشأن المواعيد النهائية، بما في ذلك يوم مؤسسة ETF المميزة لشركة BlackRock، قد يتم دفعه مرة أخرى. ماذا تعتقد؟ أرسل لي بريدًا إلكترونيًا على [email protected]

إذا كنت تعيش في المملكة المتحدة وترغب في تداول العملات المشفرة، فما هو البنك الذي تستخدمه لتحويل الأموال إلى البورصة المفضلة لديك؟

بالتأكيد ليس تشيس المملكة المتحدة التابع لجي بي مورجان. أوضحت الذراع البريطانية لبنك وول ستريت هذا الأسبوع أنها ستمنع العملاء من شراء وبيع العملات المشفرة اعتبارًا من منتصف أكتوبر، لتصبح أحدث بنك يعمل في المملكة المتحدة يقيد أنشطة العملات المشفرة لعملائه.

ويمكن إضافة اسمها إلى القائمة التي تتضمن TSB وStarling، اللتين حظرتا منذ فترة طويلة معاملات العملات المشفرة. المقرضون الآخرون، مثل أسماء الشوارع الرئيسية Santander وNationwide وHSBC، لديهم حدود يومية وشهرية على المبلغ الذي يمكن للعميل إنفاقه في بورصة العملات المشفرة، في محاولة للحد من المتداولين الذين يستثمرون جميع أموالهم (دفعة واحدة).

أشارت تشيس يو كيه إلى خسائر الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وراء قرارها. ومع ذلك، فإن تحركها يسلط الضوء على المسار المحفوف بالمخاطر الذي تسلكه الشركات في جميع أنحاء العالم أثناء محاولتها شق طريقها عبر العملات المشفرة.

من ناحية، تعد المملكة المتحدة واحدة من أكبر المراكز المالية في العالم، وكان رئيس الوزراء ريشي سوناك من أبرز المؤيدين لجعل بريطانيا “مركزًا عالميًا للعملات المشفرة”. ولتحقيق هذه الغاية، تحاول الحكومة تعزيز صورة “الانفتاح على الأعمال الجديدة”.

ومن ناحية أخرى، تشيس هي شركة خاصة يمكنها اتخاذ قراراتها الخاصة بشأن الأعمال التي تقبلها أو ترفضها. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يتوافق مع برج التنظيم المصرفي.

منع الاحتيال هو أحد تلك اللوائح. وفقًا لوكالة الإبلاغ Action Fraud، قفزت خسائر الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بأكثر من 40 في المائة في العام حتى مارس 2023 وتجاوزت علامة 300 مليون جنيه إسترليني للمرة الأولى. لا يشمل هذا المجموع الجرائم الإلكترونية فحسب، بل يشمل أيضًا انهيار FTX، الذي أثار موجة من الخسائر بين مستثمري التجزئة.

قال Chase UK صراحةً إن “رفض هذه المدفوعات (المشفرة) هو إحدى الطرق التي نساعد بها في الحفاظ على أمانك وأموالك”.

ومع ذلك، فإن هذا الانفصال مهم. أثار الحظر الصريح للعملات المشفرة الذي قامت به شركة Chase UK غضب برايان أرمسترونج الذي وصفه بأنه “سلوك غير لائق على الإطلاق”. واستدعى الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase سوناك ووزير المدينة أندرو جريفيث، قائلاً: “يبدو أن @Chase UK لا تحترم أهداف سياستكم – أفكاركم؟”

وقد ردد رئيس إحدى شركات الاستثمار الكبيرة في العملات المشفرة هذا الرأي، قائلا لي: “إذا كنت (حكومة) المملكة المتحدة، فأنا لست سعيدا حقا بهذا”. وأضافوا: “لقد أجريت محادثات رائعة في المملكة المتحدة مع كبار المسؤولين السياسيين. لقد أجريت محادثات أقل روعة مع FCA. . . من المحتمل أن يكون هناك انقسام من نوع ما بين هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) وصانعي السياسات.

ورغم أن تحرك تشيس المملكة المتحدة قد سلط الضوء على دولتي الجزرية الصغيرة، إلا أن المأزق هو نفسه بالنسبة لكل المراكز المالية الكبرى في العالم، والتي تتدفق من خلالها الأموال المؤسسية الحقيقية. هذه أماكن مثل الولايات المتحدة وهونج كونج وسنغافورة والاتحاد الأوروبي.

يحرص السياسيون على فتح بلدانهم أمام التكنولوجيات الجديدة، وجذب رجال الأعمال والظهور بمظهر ذوي التفكير المستقبلي، ولكن هذه الشعارات المرحة يتم تقويضها من قبل المؤسسات الخاضعة للتنظيم – واللوائح التنظيمية القائمة.

على سبيل المثال، تظل Revolut لاعبًا رئيسيًا يسمح بمعاملات العملات المشفرة في المملكة المتحدة، ولكنها تواجه مشكلات في تقديم الحسابات وتأمين الترخيص المصرفي.

إن المنظمين والرؤساء التنفيذيين المهتمين بالسمعة ليسوا سعداء جدًا بصناعة العملات المشفرة والاحتيال الواسع النطاق الذي رافقها حتى الآن، ويمنعون في النهاية اعتماد العملات المشفرة على نطاق واسع والذي يرغب فيه الكثيرون.

هنا في المملكة المتحدة، الأمور على وشك أن تصبح أكثر صعوبة بعض الشيء. وفي غضون ما يزيد قليلاً عن أسبوع، دخلت قواعد جديدة حيز التنفيذ من شأنها تضييق الخناق على التسويق الحر للعملات المشفرة وحظر العروض الترويجية من نوع “إحالة صديق”، من بين أشياء أخرى. وألقت Bybit، بورصة العملات المشفرة، باللوم على هذا التغيير في قرارها بالانسحاب من المملكة المتحدة.

كل هذا يسلط الضوء على الصعوبة التي يواجهها ساسة وستمنستر في تحويل لندن إلى مركز عملات مشفرة مفعم بالحيوية، حيث أنهم محاصرون من قبل البنوك والهيئات التنظيمية المالية شديدة التنظيم.

ومما زاد من الصعوبات التي يمثلها هذا الوضع، قال تشارلز راندل، الرئيس السابق لهيئة السلوك المالي، في مؤتمر عقد مؤخرًا إن وستمنستر مارست ضغوطًا على الهيئة التنظيمية لفتح أبوابها أمام شركات العملات المشفرة، حسبما ذكرت صحيفة الغارديان.

“في سياق العملات المشفرة، من خلال تجربتي كرئيس لهيئة الرقابة المالية (FCA). . . وقال: “كان هناك الكثير من الضغوط السياسية للترحيب بالشركات، وبعضها يخضع الآن لتحقيق جنائي من قبل وزارة العدل الأمريكية”، مضيفًا أن “جميع الأدلة التي كانت لدينا في هيئة الرقابة المالية تشير إلى أن ذلك لم يكن جيدًا جدًا”. فكرة”.

عشية محاكمة Sam Bankman-Fried من FTX، من المفهوم لماذا قد يشعر المنظمون الحذرون بأنهم على حق.

لكن هذه القضية لن تختفي. وإلى أن يتمكن السياسيون المتحمسون من تحويل حماسهم للعملات المشفرة إلى قواعد، فإن الشركات الخاصة ستستمر في القيام بذلك بدلاً من ذلك.

أبرز الأحداث الأسبوعية

• باعت Binance أعمالها في روسيا إلى بورصة عملات مشفرة عمرها يوم واحد تسمى CommEx. وكما كتب رئيس مكتب الفايننشال تايمز في موسكو: يبدو حققي.

• وعلى منصة Binance أيضًا، ألقت وول ستريت جورنال نظرة على الانهيار الذي شهدته أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم، والتي يحيط بها المنظمون الأمريكيون، مما يؤدي إلى فقدان حصتها في السوق وكبار الموظفين.

• أصبحت رغبة هونج كونج في جذب شركات العملات المشفرة موضع تركيز حاد وسط الاحتيال المزعوم في بورصة JPEX واعتقال بعض الموظفين. يتم الآن اختبار خطط المدينة الملائمة للعملات المشفرة.

• تخطط Kraken لتقديم التداول في الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة، متجاوزة تداول العملات المشفرة الخالص، وفقًا لبلومبرج.

مقطع صوتي للأسبوع:

“إذا كنت سأشتري بطاقة بوكيمون، فهل هذه معاملة أمنية؟”

هذا ما سأله ريتشي توريس، ممثل نيويورك في الكونجرس، إلى جاري جينسلر، رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات، هذا الأسبوع. كان جينسلر على التل لحضور اجتماع للجنة مجلس النواب الأمريكي المعنية بالخدمات المالية، والتي تقوم بتقييم الرقابة على الوكالة وتقوم باستجواب زعيمها.

الإجابة، في حال كنت تتساءل، هي لا، لكن جينسلر اعترف بأن شراء بطاقة بوكيمون رمزية قد يتم تصنيفها كضمان.

(وإذا كنت تفكر في الاستثمار في لعبة Pokémon، فإليك نظرة ممتعة وممتعة على الاقتصاد وراء الامتياز.)

استخراج البيانات: الجزء الذي يستمر من FTX

بعد عدد لا يحصى من التفسيرات والاعتذارات المربكة، وملفات المحكمة، وملفات تعريف الأسرة، والسجن بتهمة التلاعب المزعوم بالشهود، وصلنا أخيرًا إلى هنا: تبدأ محاكمة سام بانكمان فريد للرد على سبع تهم جنائية، بما في ذلك الاحتيال المزعوم والتآمر، يوم الاثنين في نيويورك.

ومع ذلك، لا يزال جزء من FTX حيًا! لا يزال بعض المتداولين يشترون ويبيعون رمز FTT الخاص بـ FTX، ويحتمل أن يأملوا في أن يقوم المسؤولون، بقيادة جون راي، بإحياء البورصة من الحطام.

أما بالنسبة للمحاكمة، فمن المتوقع أن تستمر ستة أسابيع على الأقل. ومهما كانت النتيجة، فمن المحتمل أن تكون بمثابة تحذير للآخرين.