يريد بنك إنجلترا خفض العقوبات المفروضة على الشركات والأفراد المخالفين بما يصل إلى النصف في محاولة لتحفيز التعاون المبكر مع التحقيقات في ارتكاب مخالفات في البنوك وشركات التأمين وشركات الخدمات المالية الأخرى التي يشرف عليها.
كان الاقتراح ، الذي قدمته هيئة التنظيم الاحترازية بالبنك المركزي ، بخصم تسوية مبكرة يصل إلى 50 في المائة جزءًا من استشارة نُشرت يوم الخميس. كما حدد المنظم الخطوط العريضة لخطط “مخطط الحساب المبكر” الذي يمكن أن يقدم تسويات أسرع للقضايا غير الجنائية.
يتم تطبيق الخصومات بشكل متكرر في إجراءات الإنفاذ الخاصة بـ PRA ، ولكن الحد الأقصى الحالي هو 30 في المائة ، بغض النظر عما إذا كانت الأطراف تتعاون وتتفق على شروط التسوية في الأيام الأولى من التحقيق أو تقاتلها قبل الموافقة على صفقة في التحقيق الساعات الأخيرة.
قال سام وودز ، الرئيس التنفيذي لـ PRA ، إن المقترحات تعكس الدروس المستفادة من قبل الجهة التنظيمية في عقدها الأول والتي “سمحت لنا بمراجعة سياسات إنفاذ البنك للتأكد من أنها واضحة وتمكين نتائج إنفاذ فعالة وفعالة”.
خلال تلك الفترة ، تابع بنك إنجلترا 25 قضية إنفاذ ناجحة ، بما في ذلك إجراء عام 2018 ضد الرئيس التنفيذي لباركليز آنذاك ، جيس ستالي ، بسبب مخالفات الإبلاغ عن المخالفات ، مما أدى إلى غرامة قدرها 640 ألف جنيه إسترليني مع هيئة السلوك المالي ، وتحقيقًا مع ستاندرد تشارترد للوائح التنظيمية. الإبلاغ عن الإخفاقات التي أدت إلى غرامة قدرها 46 مليون جنيه إسترليني.
قال ماثيو نونان ، المحامي في جيبسون دن ومسؤول إنفاذ سابق في هيئة السلوك المالي (FCA) ، إنه قد يكون هناك “توفير كبير للغاية” للجهات التنظيمية إذا تعاونت الشركات والأفراد ، مما يؤدي إلى إنهاء مبكر للتحقيق. وأضاف نونان أنه لا يمكن للهيئة التنظيمية إنهاء التحقيق في وقت مبكر إلا إذا اقتنعت بأن عمليات الكشف تمثل “صورة حقيقية للحقائق”.
وقال نونان إن نظام الخصم على التسوية المبكرة قد يجذب على الأرجح شركات المدينة لأسباب تتعلق بالسمعة ، بدلاً من المدخرات المالية التي قد تقدمها. “غالبًا ما تكون القدرة على إقناع الجهة التنظيمية بالاعتراف بأن الشركة قد تعاونت بالكامل وعالجت الأمر الأمر الأكثر أهمية ، وقد يكون الاعتراف بأن الموضوع مؤهلًا للحصول على أكبر خصم ممكن أمرًا مهمًا.”
وقال إن الشركات سترحب أيضًا بخطة الحساب المبكر الجديدة نظرًا لأن “القدرة على حل المشكلة بسرعة والمضي قدمًا” كانت أولوية ، نظرًا لأننا “رأينا أسعار الأسهم ترتد حتى عندما يتم الإعلان عن غرامات كبيرة لأن السوق يدرك الاستفادة من رسم خط تحت قضية “.
لكن روبرت ديدمان ، المحامي في CMS والرئيس السابق للتنفيذ في PRA ، حذر من المخاطر المحتملة ، حيث يتعين على الشركات “التحرك بسرعة للتأهل (للخصم) دون معرفة المدى الكامل للفشل المزعوم”.
وأضاف: “يزيد النظام أيضًا من المخاطر التي يتعرض لها كبار المديرين الذين تم إيقافهم عن العمل أو فصلهم من قبل شركاتهم ، حيث قد يجدون أنفسهم غير قادرين فعليًا على الوصول إلى المعلومات التي يحتاجونها للتأهل للحصول على الخصم”.
تستمر فترة استشارة PRA حتى 4 أغسطس.
