في أواخر العام الماضي ، نصح جوناثان كرومبتون ، الشريك المقيم في هونغ كونغ في رينولدز بورتر تشامبرلين ، أخصائيًا طبيًا مقيمًا في جنوب آسيا وقع ضحية للاحتيال بالعملات المشفرة بعد رسالة WhatsApp تبدو غير ضارة من رقم هونج كونج.
استخدم مرتكبو عملية الاحتيال أرقام هواتف هونغ كونغ لإقامة صداقات افتراضية مع الضحايا ، وكسب ثقتهم ، ثم مطالبتهم بإيداع الأموال في حسابات في عمليات تبادل العملات المشفرة المزيفة. توقف المحتالون في النهاية عن الرد على الرسائل ، ولكن ليس قبل إقناع الضحايا بإقناع أصدقائهم وعائلاتهم بإيداع الأموال في المنصة المزيفة أيضًا ، كما يوضح كرومبتون.
يقول إن الضحية التي عمل معها ، وأصدقاء ذلك الشخص ، فقدوا “جزءًا كبيرًا” مما اعتقدوا أنهم استثمروه. “أعرف بعض الأشخاص الأذكياء والعقلاء الذين وقعوا ضحية لعمليات الاحتيال ، لكن لديهم جميعًا نفس الاستجابة ، وهي: كيف يمكنني ذلك؟” هو يضيف.
تضخمت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في السنوات الأخيرة. شهدت هونغ كونغ 2336 عملية احتيال متعلقة بالعملات المشفرة في عام 2022 ، بزيادة 67 في المائة عن العام السابق ، وفقًا لأرقام الشرطة. اشتملت عمليات الاحتيال على أموال بقيمة 1.7 مليار دولار هونج كونج (217 مليون دولار) – بزيادة قدرها 106 في المائة في عام 2021.
في حين أنه من الصعب تحديد الحجم الكامل للمشكلة بدقة ، كما يقول كرومبتون ، فإن الرقم “يستمر في الارتفاع”.
بالنسبة للمحامين في هونغ كونغ ، فإن معالجة المخاوف بشأن إمكانات الأصول الرقمية لتمكين عمليات الاحتيال والاحتيال هي مصدر قلق رئيسي. كما أنهم يساعدون لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في الإقليم في تخطي الخط الدقيق بين حماية المستثمرين والسماح لمجموعات العملات المشفرة بحرية كافية لجعل المدينة جذابة كقاعدة.
لكن قانون التوازن في هونغ كونغ يأتي في الوقت الذي سعت فيه السلطات القضائية المتنافسة إلى زيادة تدقيقها في القطاع ، في أعقاب العديد من الانهيارات البارزة للأعمال المشفرة – مثل الانهيار الداخلي لبورصة FTX بمليارات الدولارات ، وإفلاس وحدة الإقراض الخاصة بالوسيط Genesis Digital and صندوق التحوط السنغافوري ثري اروز كابيتال.
في سبتمبر ، قبل أن تطلق هونج كونج دفعة تشفير رفيعة المستوى ، أصبح كرومبتون من RPC عضوًا مؤسسًا في شبكة Crypto Fraud and Asset Recovery في الإقليم. تجمع هذه المجموعة بين المحامين والمحاسبين واللاعبين في الصناعة لزيادة الوعي بالاحتيال على العملات المشفرة في آسيا. يسعى المحامون أيضًا إلى مساعدة الضحايا على استعادة أصولهم المسروقة.
يقول كرومبتون إن المهمة الثانية أكثر صعوبة. في التمويل التقليدي ، “أنت تميل إلى معرفة من هم الأشرار” ، كما يلاحظ. لكن المحتالين بالعملات المشفرة يستخدمون أسماء مستعارة لإخفاء هوياتهم والمحافظ الرقمية المستخدمة لتخزين العملات المشفرة المحتالة عادة ما تكون مجهولة المصدر.
بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تفشل بورصات العملات المشفرة في الرد على الرسائل القانونية التي تبلغها بنشاط مشبوه بينما البنوك التقليدية بشكل عام تفعل ذلك ، كما يشير كرومبتون.
يقول: “لا أعتقد أنه من الصواب القول إن التبادلات لا تفهم”. “الكثير من البورصات (العملات المشفرة) الأكبر لديها محامون جيدون جدًا فيها. أعتقد أنهم غارقون في عدد الرسائل التي تلقوها “.
من الناحية النظرية ، يمكن للمحاكم أن تطلب التبادلات لعكس المعاملات. ولكن هناك نقص في السوابق في إكمال هذه العملية وقد يكون من الصعب أو المستحيل تقنيًا فرض عودة العملات المشفرة. أيضًا ، يعاني العديد من ضحايا الاحتيال بالعملات المشفرة بالفعل من نقص في الأموال ، مما يعني أن معظم العملاء غير راغبين أو غير قادرين على رفع القضايا حتى نهايتها.
يقول: “نحن نبحث عن شخص لديه موارد مالية إضافية ومستعد لملاحقة الأصول التي فقدوها ، وفي الوقت الحالي ، لم نعثر حقًا على ذلك الضحية الذي يكون مستعدًا إلقاء أموال جيدة بعد السيئ على ذلك “.
أحد الحلول التي يقترحها هو أن العديد من العملاء يمكنهم تجميع الأصول لإنشاء كيانات مشتركة ومشاركة عائدات أي مكاسب من إجراءات الاسترداد.
يعتقد Gary Tiu ، رئيس الشؤون التنظيمية في BC Technology Group ، الشركة الأم لـ OSL – واحدة من اثنين فقط من بورصات العملات المشفرة التي حصلت على ترخيص من المنظم المالي في هونغ كونغ – أن دفع العملة المشفرة في المدينة سيشجع المزيد من المستثمرين على استخدام المنصات المرخصة ، والتي ينبغي أن تأكد من حمايتهم بشكل أفضل من عمليات الاحتيال أو الاختراق أو السرقة.
لكنه يحذر من أن الدفع التنظيمي يمكن أن يحفز بعض مستثمري التجزئة على استخدام التبادلات غير المرخصة ذات المخاطر العالية خارج نطاق السلطة التنظيمية لهونغ كونغ. ويضيف أن هناك أيضًا خطرًا يتمثل في أن المعلومات المتاحة للجمهور حول التبادلات المرخصة ستزيد من فرص المحتالين. على سبيل المثال ، تم استهداف OSL من قبل المحتالين الذين اتصلوا بضحايا متظاهرين بأنهم أعضاء في إدارتها – في الواقع ، باستخدام سمعة الشركة ضدها.
يقول تيو: “من الصعب جدًا إخبار الناس بعدم الوقوع ضحية لمحتالين مقنعين جدًا”. “(هم) سيجدون أيضًا أنه من الأسهل اختيار أسماء معينة. . . وانتحال صفتهم باستخدام الكل. . . الحيل التي نراها عادةً في الكثير من عمليات الخداع عبر الإنترنت ، مثل التصيد الاحتيالي “.
يحاول المحامون إيجاد طريقة للتوفيق بين مخاوف المنظمين بشأن حماية المستثمر وطموحات مجموعات التشفير ، لتقديم طريقة تشغيل أكثر حرية ، كما يقول مايكل وونغ ، الشريك في Dechert. يقدم المشورة لصناديق التحوط والبورصات بشأن الحصول على تراخيص من منظم هونغ كونغ.
يقول وونغ: “إنهم (SFC) يريدون فتح الصناعة ، لكن في نفس الوقت ، لديهم دائمًا مخاوف بشأن حماية المستثمر”.
تقول SFC إنها ذكّرت المستثمرين بالمخاطر التي ينطوي عليها استخدام منصات الأصول الافتراضية وستضمن أن نظامها التنظيمي “يحقق التوازن المناسب بين حماية المستثمر ودعم الابتكار”.
ساعد Wong و Jason Chan ، أحد شركاء Dechert ، بالفعل صندوق التحوط المشفر فقط ، Fore Elite Capital Management ، في الحصول على ترخيص من SFC ، ثم توسيع شروط هذا الترخيص للسماح له بالاستثمار في أكثر 100 عملة مشفرة ومشتقات يتم تداولها. . في السابق ، لم يسمح ترخيص الشركة بأي شيء سوى مراكز التداول الطويلة فقط في أفضل 20 عملة معدنية.
كما ساعدت خبرة SFC المتزايدة في التعامل مع العملات المشفرة في أعقاب دفع الأصول الرقمية في هونج كونج ، في زيادة مستوى راحة المنظم من خلال “استراتيجية أكثر خطورة وعدوانية” ، كما يقول وونغ.
تلقى مكتب المحاماة عددًا من الاستفسارات من مجموعات تسعى إلى معرفة “النطاق الأوسع” الذي سترخص له SFC العمل بموجبه.
“هكذا تم تشكيل عالم التشفير. لقد أرادوا عالماً حراً خالياً من اللوائح “، يلاحظ وونغ. “نحن . . . تحقيق توازن بين العالم الحر وما يحدث بالفعل في الواقع “.
