هناك الكثير من الأشياء التي يجب على طلاب الجامعات وأولياء أمورهم أخذها في الاعتبار قبل تقديم ضرائبهم، وبينما يقول محترفو الضرائب إنه من الرائع أن يبدأ طلاب الجامعات في تقديم نماذجهم الخاصة، يجب على الآباء والطلاب التحقق من كل شيء بعناية قبل أن يدفع أي شخص “إرسال” ” زر.
كن واضحا بشأن من يعتمد
بالنسبة للطلاب المعالين الذين يقدمون الضرائب لأول مرة، من السهل التغاضي عن تحديد المربع “المعال”، ولا يمكن بعد ذلك المطالبة بهم في نماذج الضرائب الخاصة بوالديهم دون المهمة الطويلة والشاقة المتمثلة في تعديل الإقرار لمجرد الفشل في تحديد المربع .
يقول توم أوسابين، مدير المحتوى الضريبي والعلاقات الحكومية في الرابطة الأمريكية لمحترفي الضرائب: “يحتاج طلاب الجامعات إلى توخي الحذر الشديد حتى يفهموا ما إذا كان آباؤهم مؤهلين للمطالبة بهم كمعالين أم لا”. ويقول إن مجرد عدم المطالبة بوجود معال لا يجعل دافع الضرائب مستقلاً.
تقول مصلحة الضرائب الأمريكية إن 940 ألف شخص لم يطالبوا بانتهاء المبالغ المستردة الضريبية لعام 2020 والتي يبلغ مجموعها أكثر من 1 مليار دولار
المطالبة بجميع الإعفاءات الضريبية للكلية وغيرها من الإعفاءات الضريبية التعليمية المؤهلة
هناك نوعان من الإعفاءات الضريبية للتعليم. يصل رصيد الفرصة الأمريكية إلى 2500 دولار أمريكي سنويًا (على أساس ما لا يقل عن 4000 دولار أمريكي يتم إنفاقها على الرسوم الدراسية والكتب والرسوم) للسنوات الأربع الأولى للحصول على درجة جامعية.
والثاني، وهو رصيد التعلم مدى الحياة، ويمكن استخدامه للحصول على درجة جامعية أو دراسات عليا أو درجة مهنية ويصل إلى 2000 دولار (على أساس 20٪ من نفقات التعليم المؤهل). ولا يمكن للوالد المطالبة بكليهما لنفس الطفل المعال (أو الطالب) يمكن المطالبة به) على عائد لنفس العام، ولكن إذا كان هناك العديد من المُعالين على العائد، فيمكنهم استخدام أي من الاعتمادات (ولكن ليس كلاهما في نفس الوقت) لكل طالب.
تأكد مرة أخرى من أن جميع النماذج في متناول اليد
في حين أن معظم النماذج المتعلقة بالضرائب تصل بشكل موثوق عبر البريد، يميل طلاب الجامعات إلى العمل في وظائف متعددة كل عام، وقد يلزم طباعة بعض نماذج الضرائب الجامعية من بوابة الكلية ولا يتم إرسالها بالبريد على الإطلاق. لذلك، قبل التقديم، تأكد من أن الطالب المُعال قد أكد أن جميع النماذج الضريبية موجودة لجميع الوظائف التي تم العمل بها، وأنه قد تحقق مع الكلية للحصول على أي نماذج ضريبية إضافية.
كن واضحا بشأن إقامة الدولة
إذا كان الطالب يدفع ما لا يقل عن نصف تكاليفه الخاصة ويخطط للمطالبة بالرسوم الدراسية داخل الولاية في كليته في ولاية أخرى غير الولاية التي يعيش فيها والديه، فقد يرغب في مراجعة مكتب المساعدات المالية بالكلية بشأن الإقامة المتطلبات، كما يقول أوسابين.
في بعض الحالات، قد لا يكون ادعاء طفلك باعتباره معالًا هو الخطوة الأفضل بمجرد أخذ الصورة المالية بأكملها في الاعتبار.
يقول أوسابين: “إن مجرد تقديم عنوان في الولاية التي يدرس فيها طفلك قد لا يكون كافياً للمطالبة بالرسوم الدراسية داخل الولاية”.
تأكد من ملفات الطالب الجامعي، إذا لزم الأمر
في بعض الأحيان، لا يزال يتعين على طلاب الجامعات تقديم إقراراتهم الخاصة حتى لو طالب بها آباؤهم. يجب على الطلاب وأولياء الأمور التحقق من قواعد التقديم التابع وتحديد ما إذا كان الطالب مطالبًا بتقديم إقراراته الخاصة بناءً على دخله الإجمالي، كما تقول كاثي بيكرينغ، كبيرة مسؤولي الضرائب في H&R Block.
حقق أقصى استفادة من حساب 529 الخاص بك
وقال بيكرينغ إن التوزيعات المؤهلة من حساب 529 معفاة من الضرائب ولا يتم تضمينها في دخل الطفل. وبينما يتم تضمين الرسوم الدراسية والرسوم والكتب المؤهلة فقط في حسابات الائتمان الضريبي، بالنسبة لـ 529 حسابًا، يتم تضمين الإقامة والطعام أيضًا على أنها مؤهلة للسحب.
