قال رئيس الوزراء جوستين ترودو إن الحكومة الفيدرالية “قلقة” بشأن تصرفات الشركات التابعة لبنك TD Bank في الولايات المتحدة والتي أدت إلى صفقة إقرار تاريخية بقيمة 3 مليارات دولار أمريكي لتسوية تهم غسيل الأموال هذا الشهر.
أدلى ترودو بهذه التعليقات خلال فترة الأسئلة في مجلس العموم يوم الأربعاء عندما سأله النائب عن الحزب الوطني الديمقراطي دون ديفيز عما فعله الليبراليون “لمعالجة الأعمال الإجرامية المتكررة لبنك TD Bank”.
ورد رئيس الوزراء قائلاً: “نحن بالطبع قلقون للغاية بشأن تصرفات بنك TD Bank في الولايات المتحدة”.
“نحن نتأكد كل يوم من أن البنوك في كندا تتصرف باتباع جميع القواعد. لقد واصلنا تعزيز الرقابة المالية ونتأكد من وجود مساءلة كاملة للمسؤولين عن هذه المخالفات في الولايات المتحدة”.
يبدو أن هذا التعليق هو أول اعتراف علني من قبل ترودو أو أي وزير في القضية، التي شهدت اعتراف TD بالذنب في انتهاك قانون أمريكي يهدف إلى منع غسيل الأموال – وهو أكبر بنك على الإطلاق يفعل ذلك.
وفي الوقت الذي تم فيه الإعلان عن التسوية، قال المشرف على المؤسسات المالية الكندية بيتر روتليدج في بيان له إن المعلومات التي تم الكشف عنها في القضية كانت “خطيرة” لكنه لم يتمكن من التعليق على شؤون أي مؤسسة مالية كندية خاضعة للتنظيم الفيدرالي.
اتهمت حكومة الولايات المتحدة شركة TD بتجاهل العديد من العلامات الحمراء الصادرة عن العملاء ذوي المخاطر العالية وخلق بيئة “ملائمة” لاستغلال الجهات الفاعلة السيئة. قالت السلطات الأمريكية إن TD فشلت في مراقبة ما يزيد عن 18 تريليون دولار أمريكي من نشاط العملاء لمدة عقد تقريبًا، مما مكن ثلاث شبكات لغسل الأموال من تحويل الأموال غير المشروعة من خلال حسابات في البنك.
بالإضافة إلى الغرامة البالغة أكثر من 3 مليارات دولار أمريكي، تضمنت صفقة الإقرار بالذنب وضع سقف نادر للأصول على المصالح التجارية لشركة TD في الولايات المتحدة، والذي عادة ما يكون مخصصًا للحالات الشديدة. وجهت العقوبة ضربة قوية لبنك TD، وهو عاشر أكبر بنك في الولايات المتحدة وكان يخطط للتوسع بشكل أكبر.
وقال بعض السياسيين الأمريكيين إن العقوبات لم تكن كافية، بما في ذلك السيناتور الأمريكية إليزابيث وارن، التي قالت إنها “تسمح للمسؤولين التنفيذيين في البنوك السيئة بالإفلات من مأزق السماح باستخدام بنك تي دي كصندوق إجرامي”.
احصل على أخبار المال الأسبوعية
احصل على رؤى الخبراء والأسئلة والأجوبة حول الأسواق والإسكان والتضخم ومعلومات التمويل الشخصي التي يتم تسليمها إليك كل يوم سبت.
أثارت صفقة الإقرار بالذنب أيضًا تدقيقًا بشأن العقوبات المتواضعة نسبيًا التي فرضتها كندا على نشاط مماثل.
في كندا، يمكن لـ Fintrac فرض غرامة قصوى قدرها 500000 دولار لكل انتهاك بالغ الخطورة للإبلاغ، أو يمكنها إحالة الانتهاكات إلى محاكمة جنائية محتملة.
وفي المقابل، جاءت الغرامة الأمريكية الضخمة جزئياً بسبب القواعد الأمريكية التي تسمح للجهات التنظيمية بفرض غرامات على البنوك تصل إلى 500 ألف دولار أمريكي عن كل يوم تفتقر فيه إلى برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال.
الغرامات المحدودة المتاحة لشركة Fintrac تعني أن العقوبة البالغة 9.2 مليون دولار التي فرضتها على TD في وقت سابق من هذا العام كانت أكبر عقوبة أصدرتها على الإطلاق.
وقالت Fintrac في بيان لها إنه إلى جانب العقوبة القياسية التي فرضتها على TD، فإنها تطلب أيضًا من البنك تطوير خطة عمل لمعالجة أوجه القصور فيه، وقد تفرض الهيئة التنظيمية عقوبات إضافية إذا لم يتابع البنك خطته.
قالت TD إنها تقوم بالاستثمارات والتغييرات والتحسينات المطلوبة للوفاء بالالتزامات المتعلقة ببرنامج مكافحة غسيل الأموال الخاص بها. أخبر الرئيس التنفيذي الجديد راي تشون المستثمرين في مؤتمر عبر الهاتف في اليوم الذي تم فيه الإعلان عن صفقة الإقرار بالذنب الأمريكية أن TD “ستجري التغييرات اللازمة لوضع البنك على أساس أقوى” و”الوفاء بالتزاماتنا تجاه المنظمين لدينا”.
أجرت الحكومة الفيدرالية مشاورات عامة العام الماضي حول سبل تحسين وتعزيز نظام مكافحة غسيل الأموال في كندا، وعززت المتطلبات التنظيمية للكازينوهات وغيرها من الكيانات غير المصرفية في وقت سابق من هذا العام.
وقالت وزارة المالية للصحافة الكندية في بيان لها إن الحكومة لا تتسامح مطلقًا مع الجرائم المالية، وتعمل باستمرار على تحسين قدرة كندا على مكافحة الجرائم المالية.
وقال متحدث باسم الحكومة إن الحكومة قدمت عددًا كبيرًا من الإجراءات لتعزيز الرقابة على غسيل الأموال في كندا، بما في ذلك زيادة تبادل المعلومات، ومنذ عام 2019 استثمرت ما يقرب من 379 مليون دولار لمكافحة الجرائم المالية.
تواصلت Global News مع مكتب وزيرة المالية كريستيا فريلاند للحصول على تعليق إضافي بعد تصريحات ترودو.
اعترف روتليدج، أثناء حديثه في مؤتمر المخاطر في وقت سابق من شهر أكتوبر، بأن غسيل الأموال كان “خطرًا أكثر أهمية مما كنت أقدره قبل ثلاث سنوات عندما بدأت العمل” وأن الحوادث المتزايدة أجبرت مكتبه على دراسة الأمر عن كثب.
– مع ملفات من الصحافة الكندية
&نسخ 2024 Global News، أحد أقسام شركة Corus Entertainment Inc.
