قالت السلطات الأمريكية يوم الخميس إن وحدتين من بنك TD Bank اعترفتا بالذنب في التهم الجنائية الأمريكية واتفقتا على دفع 3 مليارات دولار كغرامات مجتمعة لحل تحقيقات الحكومة الفيدرالية في غسيل الأموال.
وقالت السلطات إن صفقة الإقرار بالذنب تتضمن فرض سقف للأصول وقيود أخرى على أعمالها. وقالت وزارة العدل إن البنك أقر بأنه مذنب في التآمر لغسل الأموال والتآمر للفشل في تقديم تقارير دقيقة أو الحفاظ على برنامج متوافق لمكافحة غسيل الأموال.
إن الحد الأقصى للأصول، الذي يفرضه مكتب مراقب العملة، هو خطوة نادرة مخصصة عادة للحالات الشديدة. ومن شأن ذلك أن يوجه ضربة قوية لـ TD، الذي سعى إلى التوسع بشكل أكبر في الولايات المتحدة، التي تمثل حوالي ثلث دخل البنك.
ووافقت شركة TD أيضًا على دفع 3 مليارات دولار كعقوبات مجمعة إلى الجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية ووزارة العدل وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.
وتحل الصفقة التحقيقات التي تجريها وزارة العدل ومكتب مراقب العملة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. كما يتضمن فرض الرقابة المستقلة.
احصل على أخبار المال الأسبوعية
احصل على رؤى الخبراء والأسئلة والأجوبة حول الأسواق والإسكان والتضخم ومعلومات التمويل الشخصي التي يتم تسليمها إليك كل يوم سبت.
قال ليمار بيرسود، محلل كورمارك للأوراق المالية، قبل الإعلان عن تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب، إن سقف الأصول هو “أسوأ سيناريو” بالنسبة لشركة TD. وقد خصص البنك بالفعل 3 مليارات دولار للغرامة.
وقارن بيرسود بنك ويلز فارجو، الذي لديه سقف أصول قدره 1.95 تريليون دولار بعد فضيحة حسابات مزيفة، مما أدى إلى تقييد أرباحه. وقال إن سقف الأصول سيقيد أيضًا أرباح TD ولكن بدرجة أقل مما فعلته مع Wells Fargo.
وقال بيرسود إن التحقيق في TD أدى إلى “ضعف كبير في أداء السهم، ونعتقد أن تقاعد الرئيس التنفيذي الحالي بهارات مسراني”.
TD هو ثاني أكبر بنك في كندا والعاشر من حيث الحجم في الولايات المتحدة. وكشف البنك لأول مرة أنه كان يستجيب لاستفسارات الهيئات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون في العام الماضي، بعد أشهر فقط من إنهاء عملية استحواذ بقيمة 13 مليار دولار على المقرض الإقليمي First Horizon.
وأكد مصدر أن السلطات الفيدرالية بدأت التحقيق في الضوابط الداخلية لشركة TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية لرشوة الموظفين وجلب أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات من مبيعات الفنتانيل من خلال فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي.
أنفقت شركة TD الملايين لتعزيز برامج الامتثال الخاصة بها، وطردت العشرات من الموظفين في فروعها في الولايات المتحدة وعينت رئيس الخدمات المصرفية الشخصية الكندي راي تشون رئيسًا تنفيذيًا جديدًا لها، مما أبعد رئيسها الجديد عن فضيحة غسيل الأموال.
وسيتقاعد الرئيس التنفيذي مسراني، الذي كان على رأس الشركة منذ ما يقرب من عقد من الزمن وقاد سابقًا عملياتها في الولايات المتحدة، في العام المقبل. وقال المسراني إنه يتحمل المسؤولية الكاملة عن قضايا غسيل الأموال التي ابتلي بها البنك.
