دراسة استقصائية تقودها المنظم أونتاريو يوضح تجار صناديق الاستثمار المشتركة المتمركزين في البنوك الكبيرة أن أقلية كبيرة لا تتصرف دائمًا في مصالح العملاء.
مسح ما يقرب من 3000 تجار من قبل أونتاريو وجدت لجنة الأوراق المالية والمنظمة التنظيمية للاستثمار الكندية أن 25 في المائة يقولون إن لديهم في بعض الأحيان على الأقل منتجات أو خدمات للعملاء الذين ليسوا في مصلحتهم.
وقال Grant Vingoe ، الرئيس التنفيذي لشركة OSC ، إن النتائج تظهر أن ضغوط المبيعات وهياكل التعويض قد تخلق مشكلة.
وقال في بيان “على الرغم من أنه من الواضح أن العديد من ممثلي البنوك يعرضون الأولوية على جودة المشورة ، فمن الواضح أيضًا أن ضغوط المبيعات والتحفيز قد تقودها فيما يتعلق بالسلوكيات”.
أظهر الاستطلاع أيضًا أن شخصًا واحدًا من كل ثلاثة ممثلين قدموا معلومات غير صحيحة على الأقل في بعض الأحيان ، في حين وافق 32 في المائة على أن طريقة تعويضات تم تنظيمها ، فهي تضع قيمة أكبر على أحجام المبيعات أكثر من جودة المشورة المقدمة للعملاء.
تمكن المجيبين من تقديم تعليق إضافي أيضًا ، مع التركيز على التوتر بين أهداف المبيعات المرتبطة بالتعويض ووضع احتياجات العملاء أولاً.
احصل على أخبار وطنية
بالنسبة للأخبار التي تؤثر على كندا وحول العالم ، اشترك في تنبيهات الأخبار العاجلة التي تم تسليمها مباشرة عندما تحدث.
في المتوسط ، قال التجار إن التعويض المتغير يمثل 10 في المائة من إجمالي تعويضاتهم ، بينما في الطرف الأعلى يمكن أن يركض إلى 20 في المائة.
لكن التجار أبلغوا أيضًا عن ضغط عام لضرب الأهداف ، حيث يعاني 68 في المائة من ضغط المبيعات في بعض الأحيان على الأقل ، و 35 في المائة يعانون من ذلك في كثير من الأحيان أو دائمًا ، و 44 في المائة يوافقون على وجود خوف من فقدان الوظيفة إذا لم يتم تحقيق الأهداف.
وجد الاستطلاع أن 23 في المائة من التجار وافقوا على وجود ضغط كبير لبيع منتجات أو خدمات غير ضرورية ، في حين أن 60 في المائة لا يوافقون على البيان.
تقول OSC إن خطواتها التالية ستعمل على فهم ممارسات المبيعات وما هي الضوابط المعمول بها لمعالجة أي تضارب في المصالح.
وقالت ناتالي بيرجيرون المتحدثة باسم الجمعية في بيان إن جمعية المصرفيين الكندية وأعضائها تراجعون ملخص التقرير لنتائج المسح.
“يعد بناء وصيانة علاقات العملاء القوية محورًا رئيسيًا للبنوك في كندا. يلتزم أعضائنا بتقديم المشورة القائمة على الاحتياجات التي تساعد العملاء على الوصول إلى أهدافهم المالية. البنوك وموظفيها تعطي الأولوية لتدابير حماية المستهلكين والمستثمرين والسعي لتحقيق اهتمامات العملاء في مركز جميع توصيات المنتج والخدمة.”
تتطلب قواعد تاجر صناديق الاستثمار ، التي تشرف عليها منظمة تنظيم الاستثمار الكندية ، من ممثلي المبيعات معالجة جميع تضارب المصالح في مصلحة العميل.
أطلق المنظمون الدراسة استجابةً للتحقيق في CBC صدر العام الماضي أن أهداف المبيعات المصرفية المزعومة كانت تقود التجار إلى الضغط على العملاء للتسجيل في المنتجات المالية التي لم يحتاجوا إليها.
ونسخ 2025 الصحافة الكندية
