يعد بنك TD Bank عاشر أكبر بنك في البلاد – ولكنه لفترة من الوقت كان الخيار الأول للمنظمات الإجرامية التي تقوم بغسل أموال المخدرات، وفقًا للمدعين الفيدراليين.
وقد صدمت صفقة الإقرار بالذنب التي قدمها البنك بقيمة 3 مليارات دولار عالم المال، لكنها دفعت أحد أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي إلى انتقاد وزارة العدل بسبب “التمارين القانونية السخيفة” التي تقول إنها كانت متساهلة للغاية مع المديرين التنفيذيين.
لسنوات، أعطى البنك الأولوية لزيادة أرباحه دون الاستثمار في الاحتياطات الإلزامية لمنع الكارتلات وغيرها من مجموعات الجريمة المنظمة من استخدام أنظمته لغسل الأموال، مما سمح للمحتالين بخلط 671 مليون دولار في تحويلات سرية كان ينبغي الإبلاغ عنها وإبلاغ السلطات عنها – في بعض الأحيان بمساعدة موظفي البنك الفاسدين، وفقا لاتفاقية الإقرار بالذنب.
وقال المدعي العام ميريك جارلاند للصحفيين في أكتوبر/تشرين الأول، معلنا اعتراف البنك بالذنب: “من خلال جعل خدماته ملائمة للمجرمين، أصبح بنك تي دي بنك واحدا منهم”.
مجرمون غسيل الأموال الصينيون يتعاونون مع عصابات مكسيكية لتهديد الولايات المتحدة والمسؤولون يحذرون الكونجرس
وأضاف: “أصبح بنك تي دي أيضًا أكبر بنك في تاريخ الولايات المتحدة يعترف بالذنب في فشل برنامج قانون السرية المصرفية، وأول بنك أمريكي في التاريخ يعترف بالذنب في التآمر لارتكاب جرائم غسيل الأموال”. “لقد اختار بنك TD الأرباح على الامتثال للقانون – وهو القرار الذي يكلف البنك الآن غرامات بمليارات الدولارات.”
وقال في ذلك الوقت إن التحقيق مستمر وحذر من احتمال توجيه المزيد من الاتهامات.
وفي قضية أخرى، اعترف أحد مبيضي الأموال الدوليين، وهو دا ينغ سزي، البالغ من العمر 45 عامًا من نيويورك، برشوة موظفي البنك بما يقرب من 60 ألف دولار في بطاقات الهدايا. واعترف في قضيته الخاصة بمؤامرة لغسل 653 مليون دولار نيابة عن مجرمين في الولايات المتحدة والصين وهونج كونج.
وكان بعضها من أموال المخدرات. ومرت 470 مليون دولار عبر بنك TD، وفقًا للمدعين الفيدراليين.
تحقيق إدارة مكافحة المخدرات لعدة سنوات يتهم كارتل المخدرات بغسل الملايين من خلال شبكة صينية في لوس أنجلوس
قراءة الشحن وثيقة:
ولمدة ما يقرب من عقد من الزمن – بين يناير 2014 وأكتوبر 2023 – فشل البنك في الامتثال للوائح الإلزامية لمكافحة غسيل الأموال التي تتطلب منه الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وفقًا لوثائق المحكمة. وبدلاً من تحديث نظامهم لمواكبة التكنولوجيا الناشئة، قام مسؤولو البنك بتوفير المال من خلال ترك برنامج قديم لمكافحة غسيل الأموال.
كان برنامج مكافحة غسيل الأموال معروفًا للمديرين التنفيذيين وكان غير فعال لدرجة أن الموظفين كانوا يمزحون عنه، وفقًا للمدعين الفيدراليين.
وكتب المدعون الفيدراليون في وثائق المحكمة: “هذه الإخفاقات مكنت، من بين أمور أخرى، ثلاث شبكات لغسل الأموال من غسل أكثر من 600 مليون دولار من العائدات الإجرامية من خلال البنك بين عامي 2019 و2023”. “لقد خلقت هذه الإخفاقات أيضًا نقاط ضعف سمحت لخمسة من موظفي متاجر البنك بفتح حسابات والاحتفاظ بها لإحدى شبكات غسيل الأموال.”
رأي: المعابر الحدودية الصينية غير القانونية ترتفع بنسبة 7000%. والصين وحدها تعرف السبب
وقد ساعد هؤلاء الموظفون الخمسة الفاسدون المنظمات الإجرامية في غسل 39 مليون دولار إلى كولومبيا من خلال ما يقرب من 200 ألف عملية سحب من أجهزة الصراف الآلي.
وحتى مع الغرامة الهائلة المفروضة على الشركات و”سقف الأصول” الذي يفرض قيودًا مشددة على البنك، انتقدت السيناتور إليزابيث وارين، الديمقراطية عن ولاية ماساتشوستس، وزارة العدل بسبب “التمارين القانونية” التي سمحت لكبار المسؤولين التنفيذيين بالإفلات من العقاب.
وكتبت في رسالة عامة إلى جارلاند: “إن الطريقة التي نظمت بها وزارة العدل اتفاقية الإقرار بالذنب تضمن أن بنك TD لن يواجه مجموعة كاملة من العقوبات التي سنها الكونجرس للبنوك التي تشارك في غسيل الأموال الإجرامي”.
وتابعت: “هذه الإخفاقات الصادمة مكنت ثلاث عصابات منفصلة لغسل الأموال من غسل أكثر من 670 مليون دولار عبر البنك بين عامي 2019 و2023”. “إن حجم القيمة الدولارية لهذه المعاملات غير المشروعة يتضاءل فقط أمام وضوح النشاط الإجرامي.”
وفي المجمل، قامت المنظمات الإجرامية بغسل أكثر من 670 مليون دولار، وفقاً للسلطات، وتم تحديد إجمالي الغرامات بمبلغ 3 مليارات دولار.
وقالت إنه بدون عواقب على المديرين التنفيذيين، يمكن للبنوك شطب الغرامات الحكومية البالغة مليار دولار كنفقات تجارية في المستقبل.
ولم يستجب البنك على الفور لطلبات التعليق.
وقال الرئيس التنفيذي للبنك، بهارات مسراني، لوكالة أسوشيتد برس إنه تم اتخاذ خطوات لإصلاح النقص وإنهاء الفساد بعد أن أقر البنك بالذنب الشهر الماضي.
وأضاف: “نحن نعرف ما هي المشاكل، ونحن نعمل على حلها”. وأضاف: “بينما نمضي قدمًا، نضمن عدم تكرار ذلك أبدًا، وأنا واثق بنسبة 100% من أننا سنصل إلى الجانب الآخر ونخرج أقوى”.
ولمعالجة مشكلة غسيل الأموال، يقول البنك إنه بدأ تعزيزًا أمنيًا لعدة سنوات شمل توظيف العشرات من القادة الجدد ومئات الخبراء في منع غسيل الأموال ومكافحة الجرائم المالية.
ساهمت وكالة أسوشيتد برس في إعداد هذا التقرير.
